日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
ご相談内容
40代後半、日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
多くの情報を集める中で、日本生命の強みはどこか、他社にもっと良い商品があるのかを比較したいと考えています。自社で扱っていない商品でも加入できる前提なので、良いものがあれば教えて欲しいです。独立系のファイナンシャルアドバイザーさんに相談した経験もあり、ご提案可能な範囲を事前に確認したうえで話を進めたいと思っています。
FPからの回答
独立系FPとして他社商品紹介の可否を確認しつつ提案予定
私自身は保険業界15年の経験があり、うち3年前からは独立系として活動しています。以前は国内大手保険会社の専属営業でしたが、現在は複数社から提案できる立場です。興味のある分野を伺ったうえで、ニッセイ以外の商品も含めて比較できるよう準備します。ご相談者の意向を整理すると「月々積み立てる新NISAで投資信託をコツコツ運用し、堅実に増やす」+「動かせる1,100万円のうち教育費必要分を差し引いた残りを一時払いの保険で運用」という2本立ての組み合わせが合いそうです。
お子様の高校・大学の受験時期に必要な資金を確保したうえで、残りを攻める投資と堅実な積立に振り分ける設計を次回ご提案します。紹介可能な商品範囲を確認したうえで、改めてメールでご連絡します。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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