FP相談事例（Q&A）
40代〜60代、308件の実例。
IKIGAI TOWN提携のプロFPが、実際に行った面談から個人が特定できないよう編集した相談事例集です。あなたと近い年代・家族構成・お悩みの事例がきっと見つかります。
※ 相談者のお名前はイニシャル、担当FPは非公開としています。
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老後資金・年金
定年後の生活費、年金受給、退職金運用など老後に関する相談。
NISA・iDeCo・投資
新NISAやiDeCo、投資信託を使った資産運用に関する相談。
保険見直し
生命保険・医療保険・がん保険などの必要保障額・見直しに関する相談。
家計見直し
毎月の支出・貯蓄・ライフプラン全般に関する相談。
住宅・住宅ローン
住宅ローンの繰上返済、住み替え、団信などに関する相談。
教育資金
大学・私立校の学費、学資保険、教育費の備えに関する相談。
相続・贈与
相続税、贈与、遺言、認知症対策に関する相談。
副業・キャリア
副業、独立、転職と家計・税金に関する相談。
老後資金・年金117件の相談事例
定年後の生活費、年金受給、退職金運用など老後に関する相談。
夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安
60代後半夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安
→ 年金の仕組み説明と、保険・個人年金・資産運用の併用を提案一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討
60代前半、一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討
→ オリックスとFWDの変額年金を組み合わせ、10年を目安に運用提案家計の節約余地と積立運用の始め方を相談
60代前半、家計の節約余地と積立運用の始め方を相談
→ 生活防衛資金確保後に積立で長期運用を始めるよう助言花咲く生命の個人年金保険の加入条件を相談
70代前半、花咲く生命の個人年金保険の加入条件を相談
→ 10年払い済み前提で変額保険を活用、介護・死亡保障も確保変額保険のファンド選択と変更方法を相談
年齢不詳、変額保険のファンド選択と変更方法を相談
→ 世界株式アクティブ型とバランス型を中心に3ファンドで分散を提案65歳以降の生活水準と年金の不安を相談
60代前半、65歳以降の生活水準と年金の不安を相談
→ ライフプラン表で必要生活費と配当金・取崩しのバランスを可視化iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え
60代後半、iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え
→ 受け取り年数は後から変更可能、教育費と老後資金を分けて設計老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談
60代後半、老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談
→ 65歳から年金受給しつつ、NISAと保障見直しで老後不安を解消62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談
60代前半、62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談
→ ライフプラン表で生活スタイルに合わせた資金設計を提案退職後のアルバイトと年金受給時期を相談
60代前半、退職後のアルバイトと年金受給時期を相談
→ 65歳から年金受給開始を推奨、家計収支の可視化も提案奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談
80代前半、奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談
→ 認知症リスク対策として資金の置き場所見直しと葬儀保険を推奨子の結婚費用と老後資金の両立を相談
60代後半、子の結婚費用と老後資金の両立を相談
→ キャッシュフロー表を作成し収入継続年数と住宅費も含めて設計3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
60代後半、3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
→ ライフプラン作成と年1回のアフターサポートで設計を進める提案現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談
60代後半、現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談
→ 55歳時点で5,000万円を目標に運用で手元資金を育てる設計東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談
60代前半、東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談
→ キャッシュフロー表で東京・大阪それぞれの生活費と収入を比較ドル建て終身保険の継続か見直しを相談
60代前半、ドル建て終身保険の継続か見直しを相談
→ 60歳まで払込完了で解約返戻金プラス、外貨受取活用も提案夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談
70代前半、夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談
→ 年金収入と住宅ローン残6年を踏まえた家計設計を提案投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談
60代前半、投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談
→ iDeCoは75歳までに年金受取、投信は90歳運用継続の方針整理会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい
50代前半会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい
→ ライフプラン作成の上で確定拠出年金の運用先見直しを提案住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安
60代前半、住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安
→ 繰上返済後の余剰資金でキャッシュフロー改善を提示約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談
60代後半、約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談
→ キャッシュフロー表作成の上で複利運用の商品を組み合わせ提案会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談
60代後半会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談
→ 長期積立とiDeCo・個人年金保険料控除の組み合わせを提案個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討
60代後半、個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討
→ 個人年金保険料控除枠を活用した変額保険との組み合わせを提示約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討
80代前半、約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討
→ ソニー・ジブラルタ・マニュライフ各社の外貨建一時払保険を比較提示生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい
50代前半、生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい
→ 必要保障額を試算し、過大な死亡保険を見直す方針を助言家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し
60代後半、家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し
→ 就業不能リスクに備え医療・就業不能保障の上乗せを提案住宅ローン返済と定年後の収入減が不安
60代前半、住宅ローン返済と定年後の収入減が不安
→ NISA非課税期間を活かしライフプラン作成で収支を確認ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討
80代前半、ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討
→ 10年円建て一時払1.65%で300万円を安全運用する案を提案短期で動かせる運用商品を追加したい
70代後半、短期で動かせる運用商品を追加したい
→ 非課税のNISAから短期資金を確保し一時払保険を活用する方針夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談
60代後半夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談
→ 65歳受給を基本に保険と運用で老後資金の備えを助言不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談
不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談
→ 不動産投資の法人化と老後2000万問題を踏まえた備えを助言自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安
50代前半自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安
→ iDeCoと小規模企業共済を併用し株数を把握した上で試算する方針医療保険料の負担が重く老後の備えが不安
70代前半、医療保険料の負担が重く老後の備えが不安
→ 高額療養費や後期高齢者制度を活用しつつ保険見直しを助言定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい
60代後半、定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい
→ 65歳まで就労継続と米ドル建て保険での備えを提案終身型医療・がん保険の継続可否を相談
60代後半、終身型医療・がん保険の継続可否を相談
→ 保険料の安い終身型商品への組み替えを検討する方針を提示定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談
60代後半、定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談
→ iDeCo積立継続とNISA新枠活用で老後資金を試算する方針退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談
60代後半、退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談
→ 債券比率を上げるリバランスで老後のリスク低減を提案1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい
50代前半、1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい
→ 変額保険・サニーガーデンとユニットリンクの比較を提案運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
60代後半、運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
→ 未来設計モニターで現状分析の上で最適なポートフォリオを提示退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安
60代後半、退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安
→ まず未来設計で収支と資産を可視化し老後のお金の準備方針を提案退職金と事業所得の税金・確定申告・節税方法を知りたい
60代前半、退職金と事業所得の税金・確定申告・節税方法を知りたい
→ 確定申告で源泉徴収分を還付請求し青色申告と資産運用の併用を提案夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい
60代後半夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい
→ 収入・支出・資産を整理してキャッシュフローで老後の見通しを検証持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい
60代前半、持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい
→ キャッシュフロー表で資産寿命を試算し自宅を守る前提で収支を検証老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい
90代前半、老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい
→ 余裕資金や予備費を含めた資産計画で安心できる水準を確認する方針介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい
70代前半、介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい
→ まず家計と資産を確認し介護費用を自己資金で賄えるかを検証する方針将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい
60代後半、将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい
→ 年金額を把握し有料老人ホーム費用も見据えた資産準備方針を提案子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい
40代前半、子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい
→ 無理のない就労ペースを保ちつつ家計とライフプランを早めに整備外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい
外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい
→ 配当なし初期費用控除型の米ドル建て保険で為替リスクの説明を実施夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談
60代後半、夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談
→ 夫61歳での早期退職と年金繰上げ受給を前提にベースプランを作成起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい
50代前半、起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい
→ 役員報酬で年金調整しインボイスや制度活用も含め将来設計を検討年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい
70代前半、年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい
→ ライフプラン表に固定費・生活費・住居費を入力し老後収支を確認旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
70代前半、旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
→ 旅行費用を年齢別に見直し2000万円の現金残高を目標に配分調整長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談
60代後半、長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談
→ 元気なうちの施設入居を前提に費用準備と実家整理の方針を検討シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安
40代後半、シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安
→ ライフプランで収支を見える化し現状の課題を早めに洗い出す方針持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい
60代後半、持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい
→ キャッシュフロー表で5000万円の資産が何歳まで持つかを試算一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい
一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい
→ 一時所得扱いで50万円控除後1/2課税、総合課税の仕組みを説明介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい
60代後半、介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい
→ 介護となった場合の費用を自助努力で準備し家族負担を減らす方針夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている
60代後半夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている
→ 介護一時金200万と定期死亡保障を軸に見直し、年金定期便の確認を提案夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい
60代後半夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい
→ 現状のキャッシュフローを整理したうえで資産を守りながら増やす方針を提案年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい
60代後半、年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい
→ 公的年金の運用状況を踏まえつつ、介護・医療リスクに備える設計を提案資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい
60代前半、資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい
→ キャッシュフロー表でリバランス方針と資産活用のすり合わせを提案家賃負担と老後の生活費について相談したい
60代後半、家賃負担と老後の生活費について相談したい
→ 不足額を年金と資産運用で補う試算と配当株の保有判断を提案老後資金が心配で資産状況の整理をしたい
60代前半、老後資金が心配で資産状況の整理をしたい
→ 預金・金積立・年金共済を合算し70歳までの収入見込みを整理持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい
50代後半、持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい
→ ライフプランで賃貸継続と住宅購入のトータルコストを比較提案退職金700万円をどう運用すべきか相談したい
60代前半、退職金700万円をどう運用すべきか相談したい
→ 年金見込額と加給年金を踏まえた生活費・住宅計画の整理を提案NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
60代後半、NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
→ ライフプランのヒアリングと年金見込・生活費を整理する方針を提案家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい
40代前半、家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい
→ 証券内容を順に確認し収支シミュレーションを作成する方針を提案生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談
60代後半、生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談
→ 死亡保障重視から貯蓄型への切替と運用での取り崩し設計を提案車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい
70代後半、車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい
→ 一時支出の予算化と車・家電の10年サイクル計画を提案夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談
60代前半夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談
→ 物価上昇を織り込んだライフプランで収支と保険見直しを提案3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい
60代前半、3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい
→ 生活立直し金・緊急予備資金を含む万一の備えと物価上昇を反映医療保険とがん保険のセット型を見直したい
60代前半、医療保険とがん保険のセット型を見直したい
→ 一時金型・入院日額型への組み替えと通院特約の要否整理を提案外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談
40代前半、外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談
→ 口座集約と相続手続き簡素化、妻・娘への備えの整理を提案夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談
60代後半、夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談
→ 払込免除特約付き終身保険と収入保障を組み合わせる設計を提案複数証券会社での株式運用方針を見直したい
40代前半、複数証券会社での株式運用方針を見直したい
→ インド・アメリカを組み合わせた分散運用と5年後のシフトを提案老後資金と年金について現状確認をしたい
50代後半、老後資金と年金について現状確認をしたい
→ 現状のライフプラン表を送付し次回面談で詳細確認する方針62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい
62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい
→ ライフプランシミュレーションで収支確認、リスク許容度に応じた運用を提案自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい
60代前半自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい
→ 生命保険料控除の活用と一時払い終身保険で相続税対策を提案老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい
50代前半、老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい
→ 告知なし一時払い終身保険と特定疾病保障付き商品で備えを提案母親の相続と退職金・資産運用を整理したい
60代後半、母親の相続と退職金・資産運用を整理したい
→ ライフプラン作成で課題抽出、物価上昇を踏まえたバランス運用を提案300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している
70代前半、300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している
→ 米ドル建て一時払い終身保険で3大疾病保障と運用を両立提案個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい
60代後半個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい
→ 年金見込みと生活費を踏まえた資産形成プランの作成を提案老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい
60代後半、老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい
→ 年金定期便と生活費目安から逆算、長期積立で元本割れリスク低減年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい
60代前半、年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい
→ 年金計算とiDeCo・資産運用の年6%前提で2倍化を試算退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい
60代前半、退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい
→ 勤続15年で2,800万円積増見込み、無理な運用より安定路線を推奨定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中
60代前半、定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中
→ 低金利なら長めのローン+繰上返済、ライフプラン作成で老後資金とバランス会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい
60代前半会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい
→ 高額療養費制度と福利厚生を活用、運用強化で余剰資金を育てる提案SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
40代後半SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
→ キャッシュフロー表で必要額を把握、投資と貯蓄のバランスを再設計介護施設費用とお金の使い道を整理したい
70代前半、介護施設費用とお金の使い道を整理したい
→ キャッシュフロー表で施設入居や趣味の支出を可視化障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい
60代後半、障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい
→ サ高住収支を維持しつつ分散型投資信託で備えを提案女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい
50代女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい
→ 財形・生命共済・ゆとり年金を整理し一部を運用に振り替え財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談
60代後半、財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談
→ 安定資産は一部残し残りは運用に振り替え、長期国債系は低利回りを認識現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい
60代後半、現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい
→ キャッシュフロー表で老後・教育資金の妥当性を検証、月10万積立推奨退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい
60代後半退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい
→ 月次支出と資産を細かく入力し現状把握から始める子2人の教育費と保険の見直しを相談したい
60代後半、子2人の教育費と保険の見直しを相談したい
→ 保険は掛け捨てと積立を分離、教育費総額約2,678万円で試算女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい
60代前半女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい
→ 円建て保険継続を軸にドル資産を一部組合せ、10年スパン検討老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討
50代前半、老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討
→ ライフプランを作成し現状と将来の資産推移を可視化する方針退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視
70代前半、退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視
→ 資産推移から100歳まで十分と確認、がん保険単品も提案退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望
50代前半、退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望
→ オルカンなど人気ファンドの特徴を説明し少額積立から開始を提案夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討
20代前半、夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討
→ ライフプラン分析で必要保障額を明確化し無料モニターで相談を継続年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談
60代後半、年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談
→ ライフプランニングで収支を可視化し次回以降の対策を整理来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望
60代後半、来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望
→ ライフプラン表で収支を数値化し夫婦合算で300万円の年金設計早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望
60代前半、早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望
→ ライフプラン表で60歳退職シミュレーションと教育費見積もりを提案貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい
60代後半、貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい
→ 積立額を反映したキャッシュフロー表で5000万円への資産推移を確認安全資産と投資のバランス配分について助言を希望
60代前半、安全資産と投資のバランス配分について助言を希望
→ キャッシュフロー分析で必要額を特定しリスク配分を提案介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい
60代後半、介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい
→ 在宅月11〜13万円、特養も所得軽減あり、費用重複の考え方を説明年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む
60代後半、年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む
→ 今後の支出予定を洗い出し取り崩し順序を整理する方針を提案相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談
年齢不詳、相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談
→ 高精度ライフプランニングで売却や賃貸の選択肢を比較提案再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認
60代後半、再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認
→ 預金・定期・積立NISAを含むシミュレーションで1億円到達を確認流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討
年齢不詳、流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討
→ 10年・20年・30年満期のドル建て保険で分散保有を提案年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談
60代前半、年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談
→ 繰り下げで月0.7%増、不動産の選択肢事前整理と運用継続を助言教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談
40代後半、教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談
→ DC情報と前年収入を踏まえ1400万円の預金から試算を開始子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談
60代後半、子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談
→ 4人家族のライフプランを作成し必要支出と保険内容を整理年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談
60代後半、年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談
→ 現役と同水準の生活費23万円を前提にセカンドライフを設計車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談
70代後半、車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談
→ サブリースは避けて一般管理を選び相続対策としてアパート活用を検討研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談
60代後半、研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談
→ かんぽ生命の死亡保障は葬式代想定で維持し投資ポートフォリオを分析老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い
30代後半、老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い
→ キャッシュフロー表を100歳まで作成し必要老後資金を可視化NISA・iDeCo・投資79件の相談事例
新NISAやiDeCo、投資信託を使った資産運用に関する相談。
共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談
60代前半共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談
→ NISAを夫婦3600万枠まで活用しiDeCoも満額化を提案NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい
60代前半、NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい
→ ネット証券でオールカントリー等の人気ファンドから始めるよう提案老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい
40代前半、老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい
→ ライフプラン表を作成し家計と夢プランから必要額を可視化老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい
60代前半、老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい
→ 変額保険と収入保障・医療保険を組み合わせた見直しを提案iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
60代前半、iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
→ 教育費が落ち着いた後にiDeCo・投信の積立を増やす提案年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問
60代後半、年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問
→ ライフプラン把握のうえで無理のない積立と相続も踏まえた設計を提案保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う
50代前半、保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う
→ オリックスの確定型をメインに、利率動向を見つつ早めの決断を助言積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談
70代後半、積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談
→ 変額保険と医療保障を組み合わせ、長期運用で資産形成を提案事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談
70代前半、事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談
→ 現資産と支出を元に保険見直し、株式投資中心の方針を尊重自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談
自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談
→ キャッシュフロー表作成と、65歳からの年金受給を提案iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい
iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい
→ 新規掛金分と既存資産の運用先を分けて検討するよう提案iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談
iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談
→ 現預金・株式投信・債券の3分割を軸に徐々に配分移行を提案ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談
60代後半、ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談
→ 米国金利を活用したドル建社債型保険で10年運用を提案住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談
住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談
→ 生債券は金利下落局面で不利、分散資産として据え置きを推奨仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談
仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談
→ 法律相談窓口を案内しつつ、収入減後の生活費設計を提案日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
40代後半、日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
→ 独立系FPとして他社商品紹介の可否を確認しつつ提案予定お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談
60代前半、お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談
→ 投資用物件は継続か売却かを早めに市場調査、ドル建保険も見直し教育費と家計・資産運用の関係を相談
60代前半、教育費と家計・資産運用の関係を相談
→ 子2人の教育目標500万円と投信・NISA・外貨預金の活用を整理iDeCo・保険・家計全般を見直したい
60代後半、iDeCo・保険・家計全般を見直したい
→ 目的に合わせた運用と掛捨てと終身の保険選びを提案貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい
貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい
→ NISA・iDeCoと米国債など運用率の高い商品を組み合わせ提案iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
60代前半、iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
→ ライフプランに基づき保険と運用の役割分担を提案株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安
60代前半、株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安
→ 繰下げと投資信託中心の運用、金融資産の見える化を助言入居費など老後支出に備えた保険見直し
70代前半、入居費など老後支出に備えた保険見直し
→ 長期分散積立を軸とした株・債券・現金の3等分理論を説明運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談
60代前半、運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談
→ 米ドル建て一時払生命保険を相続対策と運用に活用する提案休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい
40代前半、休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい
→ NISAを軸に預貯金・保険・復職後の家計を一緒に設計する方針投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談
40代前半、投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談
→ ドルコスト平均法で積立を継続し短期売買はNISA枠外で行う方針非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談
非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談
→ NISA枠を4年かけて活用し米国債で一部運用する方針を提案NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい
60代前半、NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい
→ 運用利回り前提を見直しライフプランで老後資金を再確認する方針趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談
70代前半、趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談
→ 70歳まで働く前提で未来設計を作りNISA貯金比率を設計する方針58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい
58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい
→ NISA・米国債・金を分散し長期保有で資産を守る方針を助言単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討
60代前半単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討
→ 2026年分枠を待ってNISA移管し長期積立で分散投資を提案保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい
60代前半、保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい
→ 株・債券・金のバランスに海外資産を加えて細分化する方向を提案NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談
20代前半、NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談
→ 長期積立の投資信託をNISAで始め少額コツコツ継続する方針を提案死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい
60代後半、死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい
→ 医療は一生涯型に切替えがん偏重から死亡保障も含めた構成に見直し夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい
60代後半夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい
→ 一時払い保険は債券運用で右肩上がりNISAは株中心で変動に注意投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい
投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい
→ 株主優待やNISA・投資信託の基本を整理し少額から始める方針を提案身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい
50代後半、身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい
→ 現状の収支を整理し無理のない資産運用で将来の不足分を補う方針障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談
障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談
→ キャッシュフロー表で100歳までの収支を試算し運用と支出を整理夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
60代後半夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
→ 600万円預入で約3800万円の死亡保障が付く一時払い保険を提案NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい
NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい
→ NISAの非課税メリットと元本割れリスクを整理し分散保有を提案保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい
60代後半、保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい
→ 全世界株やドル建て債券を加え出口戦略を意識した分散運用に見直し養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい
40代前半、養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい
→ 古い養老保険の見直しを最優先にNISA等で運用割合を高める方針父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい
父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい
→ 父親の取引証券会社や銘柄を整理し認知症や万一時の体制を準備老後の生活と仕事の減らし方について相談したい
60代前半、老後の生活と仕事の減らし方について相談したい
→ 60歳以降の収入見通しとiDeCo・NISAを組み合わせた準備方針を提案2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい
2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい
→ 積立型と使いながら運用する設計を分けたコア運用の活用を提案老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい
60代後半、老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい
→ インフレに負けない運用と使う資金の確保をバランスする方針を提案家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい
60代前半、家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい
→ 退職金未反映のベースプランで現状把握し将来の選択肢を比較運用損失と今後の資産運用方針について相談したい
70代前半、運用損失と今後の資産運用方針について相談したい
→ 物価上昇を踏まえた運用の必要性と日本国債中心商品の限界を解説不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
→ 配当型投資信託と長期キャッシュフロー表で資金活用を設計リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい
40代前半、リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい
→ iDeCo枠拡大の活用とNISAでの長期積立運用を組み合わせ提案iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい
60代後半、iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい
→ iDeCoと退職金の受取方法による税制影響と保険の一時金型を提案今後のキャリアとライフプランについて相談したい
20代後半、今後のキャリアとライフプランについて相談したい
→ 収入とキャリアの変化を踏まえたライフプラン作成の必要性を提案既存のライフプランの妥当性を確認したい
50代前半、既存のライフプランの妥当性を確認したい
→ 納得感のある既存プランを尊重しつつ債券・配当中心の設計を提案iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい
60代前半、iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい
→ 所得水準を踏まえた節税効果判断とNISAへの振替を提案退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい
60代前半、退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい
→ 支出・保険・運用・住まいの各要素を整理しライフプランを再点検高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか
30代前半、高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか
→ 高配当株・増配銘柄を軸に長期保有でポートフォリオ構築を助言介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい
60代後半、介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい
→ 生活費・介護・楽しみ・残す資金の4分類で目的別運用を提案NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい
50代前半、NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい
→ 株式偏重を避け債券・米ドル建て商品で分散を提案ユニットリンク等の積立保険を今後どう扱うか
70代前半、ユニットリンク等の積立保険を今後どう扱うか
→ 満期時期を見極め、必要時に部分解約しながら活用する方針を提案将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい
60代前半、将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい
→ 既存の円建て保険とNISAを活用、アフラック等は3%運用前提で設計長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい
年齢不詳、長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい
→ 投資信託・株・債券の違いとリスク階層を説明し分散運用を提案NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい
60代前半、NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい
→ 利益確定後に生命保険非課税枠活用で相続対策をあわせて提案夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい
70代前半、夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい
→ iDeCoは退職所得控除で一括受取、債券・保険を含めた分散を提案老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい
年齢不詳、老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい
→ クラス・備え・楽しむ・残すの4観点で整理、保険活用で認知症対策複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい
60代前半、複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい
→ 積立と定期預金の複利の違いを整理、取り崩し計画も意識シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい
40代シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい
→ NISA・iDeCo満額継続、収入保障保険と医療保険の追加を提案収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
年齢不詳、収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
→ キャッシュフロー表作成で健康診断的に資産運用と備えを確認順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
40代前半、順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
→ リートと個別不動産のリスクを整理、資産分散は他カテゴリ推奨住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい
60代後半、住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい
→ ライフプラン作成と米国中心の投資信託継続を助言NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談
70代前半、NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談
→ 70歳からNISAの取り崩しを開始し一時払い終身保険で分散住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい
50代前半、住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい
→ 債券・投資信託・株式の違いを整理し分散運用で長期形成を提案配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認
60代後半、配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認
→ 65歳まで積立継続し74歳以降の資産寿命を延ばす運用を助言定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談
50代前半、定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談
→ 株と米国債券の分散で安定を確保する資産設計を提案変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい
60代前半、変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい
→ 6%運用想定での返戻金推移と払い済み保険への変更を提案株売却後の運用方針と教育費準備について相談
50代前半、株売却後の運用方針と教育費準備について相談
→ 新NISAで月10万円積立を10年続け老後資金に回す設計を提案保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談
60代後半、保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談
→ 明治安田のお宝保険は維持、メットライフとiDeCo活用を提案2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ
60代前半、2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ
→ コアとインカムの使い分けで年金プラスα収入を得る設計を提案NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望
40代後半、NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望
→ FX比重に注意し、NISA成長投資枠で個別株追加を提案配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談
60代後半、配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談
→ ライフプラン上問題なしと確認、1億円到達時期の前倒しも検討可能保険見直し34件の相談事例
生命保険・医療保険・がん保険などの必要保障額・見直しに関する相談。
古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談
60代後半、古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談
→ 1988年契約の保険は見直し、最新医療保険と終身保険に組替え提案古い終身保険と医療保険の見直しを相談
60代前半、古い終身保険と医療保険の見直しを相談
→ 入院日額1万円・三大疾病50万円の最新医療保険への切替を提案貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談
70代前半、貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談
→ 物価上昇を踏まえ保険は保障目的、運用は別商品でと提案既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討
60代前半、既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討
→ 保険は保障目的に絞り、貯蓄は別商品で分けるべきと助言子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい
70代前半、子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい
→ 30年を目安に3%運用で取り崩し、iDeCo積立も並行する方針仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない
60代前半、仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない
→ 次回面談を直近の空き日程で設定し資料を事前送付する方針既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい
60代後半、既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい
→ オリックス・ムーンショット円建1.45%の特徴と注意点を説明子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい
60代前半、子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい
→ 積立型より一括支払いの米ドル建て終身保険を死亡保障目的で提案母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい
60代後半、母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい
→ 少額でも積立投資を取り入れ収入増を段階的に狙う方針を提案死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい
60代後半、死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい
→ 収入保障月15万円と医療保険（七大生活習慣病特約付き）を提案保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談
保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談
→ 現金・NISA・保険で3分割する分散運用で長生きリスクに備える方針失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい
60代後半、失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい
→ 不動産追加投資のリスクを整理しがん保険はライフイベントで判断個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい
個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい
→ ライフプラン相談の進め方を案内し希望に沿わなければ終了も可能住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい
60代前半、住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい
→ 給与上昇と役職定年を織り込み教育費と住宅の前提で収支を試算米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい
60代後半、米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい
→ 一時払い米ドル建てで死亡保障約4倍と三大疾病特約付き商品を提案身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談
身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談
→ 介護を外部サービスに任せる前提で資金計画と保険を総合的に準備医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい
70代前半、医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい
→ 一時金型と三大疾病無制限保障で短期入院にも対応できる設計を提案単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい
60代前半単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい
→ 固定費・お墓・自宅維持費を整理し、資産形成の配分見直しを提案保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい
60代前半、保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい
→ ライフプラン表で生活費・車検・物価上昇を反映し資産推移を可視化女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい
50代後半女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい
→ 先進医療特約を活かしつつアフラック保険とオリックス保険を整理がん保険と死亡保障の内容を整理したい
60代後半、がん保険と死亡保障の内容を整理したい
→ ライフプランは赤字なし、物価上昇前提で保険内容を再点検既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい
60代後半、既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい
→ 払込終了後の返戻金条件を踏まえ新商品加入を慎重に検討物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい
70代後半、物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい
→ 物価上昇2〜3%前提で一時払い終身保険を活用し不足を補填女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談
60代前半女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談
→ ネオファースト抗がん剤特約で総額を抑制、ファンド部分はNISA移行収入保障保険など新規加入手続きを進めたい
年齢不詳、収入保障保険など新規加入手続きを進めたい
→ 生年月日・告知・健康診断書アップロードで申込手続きを案内保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい
保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい
→ 一時所得扱いの優位性を説明、給付金額調整で保険料軽減を提案夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認
30代後半夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認
→ キャッシュフロー表で資産推移を確認し住まいの方針を整理医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討
60代前半、医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討
→ 通院型保険と一時金型保険の活用で介護費用までカバーを提案低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談
60代後半、低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談
→ 目的別の運用商品選定と医療保険の内容確認を助言家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望
70代後半、家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望
→ 初期対応と家族のホスピタリティを重視しつつ保険で備える方針2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安
40代前半、2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安
→ 家計・教育費・住宅費を反映しライフプラン披露で備えを提示母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討
90代前半、母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討
→ お宝保険は維持しつつ300万円を死亡・特定疾病保障へ組み替え提案米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
60代後半、米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
→ AIバブル動向と債券活用を踏まえ1回のポジション整理を提案治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談
年齢不詳、治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談
→ 10年保険と投資信託の比較、ドル建て20年商品も選択肢として提示家計見直し44件の相談事例
毎月の支出・貯蓄・ライフプラン全般に関する相談。
独立起業したばかりで長期のライフプランを相談
20代前半、独立起業したばかりで長期のライフプランを相談
→ 初回はヒアリングと資料準備、次回シミュレーション作成の方針自営業者の家計・保険・住宅ローンを総合相談
60代後半、自営業者の家計・保険・住宅ローンを総合相談
→ 現金化前提のキャッシュフロー作成と保険・固定費の見直しを提案65歳以降の生活設計と年金受給時期を相談
60代後半、65歳以降の生活設計と年金受給時期を相談
→ ライフプラン表を作成し、株式運用も含めた現状把握から始める家計の赤字と教育資金の積立バランスを相談
40代前半、家計の赤字と教育資金の積立バランスを相談
→ 固定費見直しと期間に応じた運用・銀行貯金の使い分けを提案夫婦の家計と貯蓄状況の整理を相談
60代前半、夫婦の家計と貯蓄状況の整理を相談
→ 家計収支と教育用・生活用の口座管理を整理して可視化楽天ポイント付き保険で死亡保障が不足気味
60代前半、楽天ポイント付き保険で死亡保障が不足気味
→ 収入保障保険で死亡保障を強化、NISA活用も併せて提案固定費と教育費を含むライフプランの見直しを相談
60代前半、固定費と教育費を含むライフプランの見直しを相談
→ 資産の3分割バランスと物価上昇対応で余裕を生み出す提案留学費用とワンルーム投資・家計のバランスを相談
60代前半、留学費用とワンルーム投資・家計のバランスを相談
→ NISA積立と外貨建保険の見直しでキャッシュアウト改善を提案夫婦の年金額・住宅維持費を含む老後資金計画を相談
夫婦の年金額・住宅維持費を含む老後資金計画を相談
→ 年金定期便を基に夫婦の年金と住宅費を入力しキャッシュフロー化退職金での繰上返済と運用のバランスを相談
60代前半、退職金での繰上返済と運用のバランスを相談
→ 1,800万円預金を繰上返済・運用・保険で分散活用する提案ライフプランと保険の加入内容を見直したい
60代前半、ライフプランと保険の加入内容を見直したい
→ 告知書の内容を整理し条件付きでも加入可能な保険を案内夫婦の家計を一体で捉えた家計見直しを相談したい
60代前半、夫婦の家計を一体で捉えた家計見直しを相談したい
→ 世帯収入で家計を組み直し、夫婦共通の家計管理を提案夫婦、住宅購入と老後の家計を踏まえたライフプラン相談
70代前半夫婦、住宅購入と老後の家計を踏まえたライフプラン相談
→ 住宅購入・旅行を織り込んだ上で資産が赤字化しないと確認旅行費と資産性を両立する保険を相談
70代前半、旅行費と資産性を両立する保険を相談
→ 三大疾病・就業不能保障付きの資産性ある保険への切替を提案旅行・仕送り・保険を含む家計の持続性を確認したい
60代後半、旅行・仕送り・保険を含む家計の持続性を確認したい
→ 3%物価上昇では赤字化するため1%前提で現実的に試算する方針家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
→ 奥様名義でNISA活用の少額積立を開始しリスク分散を図る方針を提案障害年金と少額の貯金・株で生活する中で将来が不安
50代前半、障害年金と少額の貯金・株で生活する中で将来が不安
→ 母の就労が終わった時点で福祉窓口に相談し生活保護も視野に備える夫婦、家計の収支と額面・手取りの関係を整理したい
60代後半夫婦、家計の収支と額面・手取りの関係を整理したい
→ 項目別に支出を集計し手取りと額面の差を確認して家計を見える化公務員夫婦の家計と老後の支出配分を整理したい
60代後半、公務員夫婦の家計と老後の支出配分を整理したい
→ 消耗品・光熱費など月の支出を項目ごとに整理し持ち家費用も反映夫婦の資産配分とNISA・iDeCoの活用を最適化したい
60代前半、夫婦の資産配分とNISA・iDeCoの活用を最適化したい
→ 奥様の預貯金をNISAに振り分けiDeCoはS&P500中心で再配分を提案保険・運用・貯蓄のバランスを整理し今後の資産形成方針を決めたい
保険・運用・貯蓄のバランスを整理し今後の資産形成方針を決めたい
→ キャッシュフロー表を作り運用と保険の見直し方針を一緒に検討将来の学費や物価上昇を踏まえた家計見通しを確認したい
70代前半、将来の学費や物価上昇を踏まえた家計見通しを確認したい
→ 物価上昇1%前提で車ローン含め支出を織り込みライフプランを確認夫婦、親の扶養費と3,000万円の保険解約後の資産運用を検討
60代後半夫婦、親の扶養費と3,000万円の保険解約後の資産運用を検討
→ 解約返戻金と預貯金を含めた総資産5,100万円で老後設計をシミュレーション保険料負担が重く家計が赤字、固定費削減を相談したい
60代前半、保険料負担が重く家計が赤字、固定費削減を相談したい
→ 保険料・通信費を中心に固定費を圧縮し教育費との両立を提案加入したばかりの保険をクーリングオフして別商品への入替を検討
加入したばかりの保険をクーリングオフして別商品への入替を検討
→ スペック重視で保険会社を選び、一括払込も視野に入れる設計を提案ライフプラン全般について専門家に相談したい
ライフプラン全般について専門家に相談したい
→ キャッシュフロー表を用いたライフプランニングを提案住宅購入と住宅ローンの組み方、家計の立て直しを相談したい
60代前半、住宅購入と住宅ローンの組み方、家計の立て直しを相談したい
→ ペアローン・フラット35の活用と離婚後の契約書整備を提案老後2,000万円問題への不安と貯蓄方法を相談したい
60代後半、老後2,000万円問題への不安と貯蓄方法を相談したい
→ 必要資金の洗い出しと目的別貯蓄の三層構造を提案多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
60代前半、多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
→ 横浜物件の売却可能性と財形・預貯金を踏まえた運用方針を提案ドル建て保険と10年国債を活用した資産運用を検討
60代前半、ドル建て保険と10年国債を活用した資産運用を検討
→ 保険会社経由でドル建て積立と一時所得の税制メリットを活用する方針掛け捨て保険料と成長投資枠の活用を相談したい
60代後半、掛け捨て保険料と成長投資枠の活用を相談したい
→ NISA成長投資枠への資金移動と掛け捨て保険料の見直しを提案ライフプラン相談の事前に通信環境について確認したい
ライフプラン相談の事前に通信環境について確認したい
→ 通信環境を整えたうえで改めて相談日程を設定する提案夫婦、老後2,000万円問題に対応できるか確認したい
50代前半夫婦、老後2,000万円問題に対応できるか確認したい
→ 年間収支の試算と予期せぬ出費への備えを含めた設計を提案夫婦、退職金運用と家電・お墓・外壁リフォームを相談
60代前半夫婦、退職金運用と家電・お墓・外壁リフォームを相談
→ 支出項目を10年スパンで整理しライフプランを可視化する方針を提案保険・iDeCo・変額保険の全体バランスを確認したい
60代前半、保険・iDeCo・変額保険の全体バランスを確認したい
→ 現状の分散は優良と評価、iDeCo継続と債券比率の微調整を提案子どもの大学進学と老後資金の両立を整理したい
60代後半、子どもの大学進学と老後資金の両立を整理したい
→ 債券中心の運用と教育費計画、住宅費・生活費を細かく入力老後の生活費と医療・趣味資金のバランスを考えたい
70代前半、老後の生活費と医療・趣味資金のバランスを考えたい
→ 必要資金・保障・余剰資金・緊急予備資金の4分類で整理退職金不安や病気への備えを踏まえNISA活用を検討
30代前半、退職金不安や病気への備えを踏まえNISA活用を検討
→ リスク許容度に応じた分散投資とライフプラン作成を提案不動産偏重のポートフォリオで分散投資の必要性を相談
60代前半、不動産偏重のポートフォリオで分散投資の必要性を相談
→ ライフプラン作成後に分散投資戦略を検討する方針を提案退職後の家計整理と年金受給タイミングを検討
60代後半、退職後の家計整理と年金受給タイミングを検討
→ 家計収支の可視化と保険・預貯金の現状把握から方針を決定内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
50代前半、内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
→ 公的保障を踏まえた不足分の補填と家計ヒアリングで見積もり作成退職前に家計と保有資産を整理しライフプラン作成
60代後半、退職前に家計と保有資産を整理しライフプラン作成
→ 家計簿から支出を入力しDCや持株会を反映したプランを構築非正規の立場から貯蓄型のNISA・iDeCo活用を検討
60代後半、非正規の立場から貯蓄型のNISA・iDeCo活用を検討
→ シングルプランで家計と資産を整理し現実的な積立から提案借金整理後の家計再建と将来への貯蓄を相談
30代前半、借金整理後の家計再建と将来への貯蓄を相談
→ 生活費と返済を把握し体調不安に備えた現金確保を優先提案住宅・住宅ローン4件の相談事例
住宅ローンの繰上返済、住み替え、団信などに関する相談。
年収3800万円で住宅ローンや退職金運用を相談
40代前半、年収3800万円で住宅ローンや退職金運用を相談
→ ライフプラン作成で住宅ローン2000万円と生前贈与の計画を整理所有している不動産の売却先と相続対策について相談したい
所有している不動産の売却先と相続対策について相談したい
→ 地方物件の売却方法と相続を見据えた資産整理の進め方を提案iDeCo1,520万円と家計全体の活用方針を相談したい
50代後半、iDeCo1,520万円と家計全体の活用方針を相談したい
→ 家計・車・住居計画を整理、iDeCo増額と現金バッファ確保を提案財形と楽天NISAを活用した老後資金の取り崩しを相談
60代後半、財形と楽天NISAを活用した老後資金の取り崩しを相談
→ 財形を一部運用に振替、全世界株で年6〜8%を目標に設計教育資金7件の相談事例
大学・私立校の学費、学資保険、教育費の備えに関する相談。
老後資金がいくら必要か・企業型DCでの運用方法を相談
老後資金がいくら必要か・企業型DCでの運用方法を相談
→ 物価上昇を織り込んだ老後必要額と保険・運用の分散を提案都立・私立併願を控え、教育資金の準備方針を相談
都立・私立併願を控え、教育資金の準備方針を相談
→ 必要額を試算し掛捨て死亡保険とNISAで備える方針を提案重症心身障害児を育てながら働けず、今後の教育費・生活費に不安
重症心身障害児を育てながら働けず、今後の教育費・生活費に不安
→ 生活費・教育費をライフプランに反映し少額運用で長期積立を検討家族構成が変わる中で教育・生活費の計画を見直したい
70代前半、家族構成が変わる中で教育・生活費の計画を見直したい
→ ライフイベント（出産・教育）を織り込みキャッシュフロー表を作成子どもの教育費と保険見直しを総合的に相談したい
60代前半、子どもの教育費と保険見直しを総合的に相談したい
→ 家族構成と生活費を整理し100歳までのライフプランを作成する方針海外在住の子どもの教育費を含むプランを相談したい
60代前半、海外在住の子どもの教育費を含むプランを相談したい
→ 海外進学の可能性を前提にシミュレーションで学費と生活費を試算S&P500中心の積立を長期でどう組み替えるか
60代前半、S&P500中心の積立を長期でどう組み替えるか
→ 次の成長国を一部組入れ、運用期間と使途で株債券比率を調整相続・贈与20件の相談事例
相続税、贈与、遺言、認知症対策に関する相談。
不動産と現金のバランスと相続対策を相談
70代前半、不動産と現金のバランスと相続対策を相談
→ NISA活用と家族信託による認知症リスク対策を提案NISAと国債・保険の使い分けを相続視点で相談
60代前半、NISAと国債・保険の使い分けを相続視点で相談
→ NISAだけでなく保険や外貨も組み合わせた分散運用を提案事業所得と給与所得併存で家計と保険を相談
40代後半、事業所得と給与所得併存で家計と保険を相談
→ 無料相談の枠組みでライフプランと保険・運用の全体設計を開始株式中心から現金比率を高めた資産配分を再検討
60代前半、株式中心から現金比率を高めた資産配分を再検討
→ 一部を債券・保険に移し、遺言書など終活対策も合わせて助言株式偏重から配当重視へ切替えたい
60代前半、株式偏重から配当重視へ切替えたい
→ 米国債・投信の配当と相続時の生命保険非課税枠の活用を提案不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
→ お子様独立前の対策と生命保険活用による相続準備を助言父の相続を機に自分の相続税対策を早期に始めたい
20代後半、父の相続を機に自分の相続税対策を早期に始めたい
→ 生前贈与機能付き生命保険で110万円枠を活用する方法を提案息子への生前贈与を保険で活用する方法を検討
40代後半、息子への生前贈与を保険で活用する方法を検討
→ 前期前納の一時払い生命保険で贈与税なく1000万円以上を渡す案5年払い円建て生命保険で贈与対策を追加検討
20代後半、5年払い円建て生命保険で贈与対策を追加検討
→ 5年払前期前納で保険料控除を活用しつつ名義変更を行う提案相続対策としての一時払いドル建て終身保険を検討したい
60代前半、相続対策としての一時払いドル建て終身保険を検討したい
→ 若いうちに一時払いドル建てで加入する方が死亡保険金の効率が良いドル建て終身保険の積立利率と死亡保障の効率を確認したい
60代前半、ドル建て終身保険の積立利率と死亡保障の効率を確認したい
→ 利率4.77%固定で払込の約4.3倍の死亡保障を持つ商品を提案相続対策として保険の入り替えと資金の移行を具体的に検討したい
相続対策として保険の入り替えと資金の移行を具体的に検討したい
→ マニュライフ中心に移し換え相続税配偶者控除1億6000万円を活用株取引で大きな損失を出し今後の資産運用方針を相談したい
70代前半、株取引で大きな損失を出し今後の資産運用方針を相談したい
→ 生活費と老後資金を分けて守りながら株の運用は少額で継続する方針79歳以降の医療保障と外貨建て保険の活用を検討中
70代後半、79歳以降の医療保障と外貨建て保険の活用を検討中
→ 79歳以降の保険料上昇リスクと、ドル建て終身の資産形成活用を解説米国市場と米国債を活用した資産運用・相続対策を相談
80代前半、米国市場と米国債を活用した資産運用・相続対策を相談
→ 元本確保型商品と米国・豪ドル建て商品のリスク度合いを比較提案おひとりさま、900万円の資産運用と将来設計を相談
50代後半おひとりさま、900万円の資産運用と将来設計を相談
→ NISA成長投資枠の活用と債券組入れで分散運用する設計を提案贈与税・相続税の計画とドル建て保険の名義変更を相談
60代後半、贈与税・相続税の計画とドル建て保険の名義変更を相談
→ 1次・2次相続のトータル税額最適化と配偶者先行リスクへの備えを提案相続した不動産と有価証券の活用方針を相談したい
年齢不詳、相続した不動産と有価証券の活用方針を相談したい
→ 複数社の提案を比較しレバレッジ活用の事業用不動産活用を助言親からの相続対策と両親の生命保険活用を相談
60代前半、親からの相続対策と両親の生命保険活用を相談
→ 孫への暦年贈与・小規模宅地・生命保険非課税枠の組み合わせを提案妻と子への相続配分と資産の受け取り方を相談
60代後半、妻と子への相続配分と資産の受け取り方を相談
→ 一時金と年金方式の税制差を整理し生前贈与活用を提案副業・キャリア3件の相談事例
副業、独立、転職と家計・税金に関する相談。
老後資金と積立NISAの活用方針について相談したい
40代後半、老後資金と積立NISAの活用方針について相談したい
→ 積立額を増やし長期運用の複利効果を最大化する方針を提案副業・キャリアに関するFP相談を申し込んだがポイント目的だった
副業・キャリアに関するFP相談を申し込んだがポイント目的だった
→ 目的が合わず継続相談は見送り、暮らしのお金の相談窓口として案内副業での月収アップと老後資金の両立を相談
50代前半、副業での月収アップと老後資金の両立を相談
→ 目標額を設定し逆算で積立と収入アップの計画作成を助言あなたの家計も、FPによる専属相談で見える化できます。
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