夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
ご相談内容
60代後半夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
60代後半で、死亡保障と資産運用を兼ねた保険の活用を検討しています。外貨建ての商品で大きな死亡保険金が立ち上がるタイプがあると伺い、仕組みと実際の運用結果がどうなるのかを知りたいと思っています。万が一の備えと子どもの将来に向けた資金準備を同時に考えたいです。
FPからの回答
600万円預入で約3800万円の死亡保障が付く一時払い保険を提案
ご提案の商品は、約600万円を一時払いで預け入れると、その時点で約3800万円（24万5000ドル程度）の死亡保険金が立ち上がる設計です。万一の際にご家族に大きな金額を残せるため、教育費や生活費の備えとしての役割も果たせます。さらに運用面でも、保険の中で積立が行われるため、預け入れた瞬間は初期費用分だけマイナスからのスタートになりますが、年数が経つにつれ徐々に返戻金が増えていく仕組みです。
死亡保障を確保しつつ運用できるのがポイントで、中長期で保有する前提で活用すると効果的です。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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