退職金と年金の「答え合わせ」——40年働いてきたあなたの老後資金、数字で確認しませんか

この相談は「教わる場」ではなく、「答え合わせの場」です。退職金の受け取り方、年金の繰上げ・繰下げ、いまの貯金と運用——あなたが40年かけて積み上げてきたものが、このままで足りるのか。不足額だけでなく、「いくらまで使っていいか」まで数字で確認できます。相談だけで終わって構いません。

相談の現場から——“答え合わせ”で実際に出た数字

掲載しているQ&Aは、公開の承認を得た実際の相談から、相談者を特定できる情報を除いて編集しています。制度や金額は相談時点のもので、最終判断は公式窓口または資格者にご確認ください。

一般論ではなく、実際の面談で起きたことをご紹介します。

※いずれも実際のご相談をもとにしています。プライバシー保護のため、個人が特定されないよう年代・状況の一部を変更しています。

“答え合わせ”で手に入る3つのこと

• いまのやり方の答え合わせ——退職金の受け取り方・NISA・保険・預金の置き方。続けてよいもの、直すべきものを、プロの目で仕分けします。
• 同世代の資産状況と、私の現在地——同じ年代・同じ家族構成の方と比べて、いまどこにいるのかが分かります。
• わが家のセーフティライン——「いくらあれば安心か」「いくらまで使ってよいか」が数字になります。

持病があっても、夫婦別財布でも、何から話せばいいか分からなくても大丈夫です。みなさん、そこから始めています。

おひとりの方へ——守る相手は、家族だけではありません

よくあるご質問

持病があっても相談できますか？

できます。持病で保険に入りにくい方には、保険以外の備え方（運用・公的制度・現金の置き方）も含めて整理します。「病気があるから、もう選べない」とあきらめる前に、いまの状態でできる答え合わせから始めてください。

夫婦別財布で、相手の家計が分からなくても大丈夫ですか？

大丈夫です。実際のご相談でも「配偶者の貯蓄額は分からない」という方は珍しくありません。分かる範囲の数字から始めて、ご家族に確認すべきことを「持ち帰れる宿題リスト」にして整理します。ご夫婦での同席も歓迎です。

何を聞けばいいか分からないのですが

そのままで大丈夫です。「漠然と不安だが、どう考えていいか分からない」が、実はいちばん多いご相談です。FPが質問しながら、確認すべきことを一緒に言葉にしていきます。資料の準備も不要です。

強引な勧誘はありませんか？

しつこい勧誘は一切ありません。ご希望がない限り、金融商品のご提案はいたしません。“答え合わせ”だけで終わって構いません。

なぜ無料で相談できるのですか？

IKIGAI TOWN（運営: スペシャリスト・ドクターズ株式会社／経済産業省 J-Startup 選定企業）が提携する金融機関等と契約し、運営費をそちらから受け取る仕組みのためです。ご相談者さまの相談料は何度でも無料です。だから、相談だけで終わって大丈夫です。

家族と一緒に参加できますか？

ご夫婦・親子での同席を歓迎しています。お金の決定はご家族の話だからです。おひとりで参加された場合も、整理した内容はご家族にそのまま見せられる形でお渡しします。