3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
ご相談内容
60代後半、3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
証券口座は開設済みで、子どもたちの負担にならないような形で資産を活用していきたいと考えています。3番目のお子様が大学を卒業するまでの教育資金が特に気がかりで、その後の自分たち夫婦の老後の見通しが立っていると安心です。健康面は誰にも分かりませんが、葬儀も含めて子どもに迷惑をかけたくないという思いがあります。
FPからの回答
ライフプラン作成と年1回のアフターサポートで設計を進める提案
老後にお子様に迷惑をかけたくないというご希望の方は非常に多いです。目標を「老後」と「3人のお子様の大学までの学費準備」に分け、ライフプランを作成することで、現状の家計でそれが達成できているかを数値化します。保険についても、必要な保障額が数字で出るため過不足を調整しやすくなります。
作成には1週間ほど時間を頂き、次回面談で具体的な分析結果をご案内します。ご相談は4〜5回程度でひと区切りつくのが一般的で、その後は年1回、お金の健康診断として面談を継続する形が多いです。今回マイケルさんからのご紹介扱いとなるため相談料は頂かずに進めます。
次回までに確定申告書の全ページなど事業経費が分かる資料もご用意頂けると精度が上がります。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
あなたの家計も「相談事例」のように見える化できます。
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将来の資金リスクを"見える化"する第一歩を、ここから。