不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
10〜15年ほど前から資産運用を始め、外貨は失敗もありましたが概ね回収できています。ワンルームや貸店舗などの不動産も保有し、株・ビットコイン・外貨なども運用しています。個人名義と法人名義の両方に資産があり、自宅もあります。お子様は小学5年生で、出口戦略と相続の引き継ぎ方を考え始めたいと思っています。
お子さんが独立するまでの期間に何かあった場合のリスクも気になっており、早めに対策を講じたいと考えています。複雑な資産構成を整理し、出口まで見据えたプランにしたいです。将来に向けて安心できる家計と運用の形を整えたく、今回のご相談を通じて全体像を把握したいと考えています。
将来に向けて安心できる家計と運用の形を整えたく、今回のご相談を通じて全体像を把握したいと考えています。
お子様独立前の対策と生命保険活用による相続準備を助言
分散は十分にできており、外貨資産も保有意義があります。懸念点は、お子様が15歳になるまでの期間にリスクイベントが発生した場合の対応と、不動産以外の個人・法人名義資産の出口戦略です。相続対策としての生命保険も有力で、米ドル建て商品であれば、払込額に対し死亡保険金が316.7%まで膨らむ設計のものもあります。
ここ数年で早めに対策を進めるのが理想です。ビットコインの換金タイミングや、法人名義への切り替えも選択肢になります。事業承継と相続の両面から、顧問税理士や専門家と連携しながら準備を進めていきましょう。法人名義への切り替えや、事業承継と相続のスキームも含めて、顧問税理士の方とも相談しながら進めていきましょう。
外貨資産の換金タイミングや、保険を使った相続対策も具体化していきます。
あなたの家計も「相談事例」のように見える化できます。
IKIGAI TOWNは、プロFPとAIがあなた専用のライフプラン表を作成します。
将来の資金リスクを"見える化"する第一歩を、ここから。