旅行費と資産性を両立する保険を相談
70代前半、旅行費と資産性を両立する保険を相談
70代前半です。旅行が好きで、年に1回は楽しみたいと思っています。宿泊費の工夫はしていますが、無理に我慢するのもストレスになるので、バランスを考えて家計を組みたいです。副業は70歳まで続け、iDeCoも月1万円続けています。保険については、保障だけでなく資産性も併せ持つ商品を検討しています。
どちらも実現できる保険の選び方についてアドバイスをいただきたいです。無駄遣いはなるべく抑えたいですが、旅行の楽しみは削りたくないのが本音です。保障と資産性の両方を兼ね備えた保険があれば、現在の保険内容を見直したいと考えています。iDeCoも並行して続けています。
将来に向けて安心できる家計と運用の形を整えたく、今回のご相談を通じて全体像を把握したいと考えています。
三大疾病・就業不能保障付きの資産性ある保険への切替を提案
保障性と資産性を両立するタイプの保険を検討するのが良いでしょう。大きな病気や就業不能、三大疾病(がん・急性心筋梗塞・脳卒中)、介護状態に至らなくても障害を負った場合など、働けなくなるリスクに備えつつ資産も積み上げていける商品があります。現在加入中のアクサ生命とオリックス生命のうち、資産性と保障内容のバランスはアクサ側が優位と見ています。
年間50万円程度の保険料で、保障と資産形成を同時に進めることができる保険であれば、ご希望に合致します。現在の金利水準ではあまり積極的に勧められない側面もありますが、目的に応じて使い分けるのがおすすめです。年間50万円の保険料で、資産を積み上げながら三大疾病や就業不能への備えを確保する商品があります。
現在加入中の保険と比較しつつ、最適な組み合わせに切り替えていきましょう。
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