運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
60代後半、運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
60代後半です。これまで本格的な運用経験はなく、株を少し保有し、年間1〜2万円の貯金をしている程度です。ゆうちょや三井住友銀行に預金を置いていますが、金利は0.7%程度で大きく増える状況ではありません。リスクをあまり取りたくない気持ちと、どの程度リターンを追求すべきか迷う気持ちがあり、自分に合うポートフォリオの組み方が知りたいです。
5年ほど前に転職しています。リスクを避けたい気持ちと、預金金利だけでは増えない現実の間で迷っています。自分に合うポートフォリオの作り方を教えていただき、老後に向けて無理なく資産を育てる方法を知りたいと考えています。将来に向けて安心できる家計と運用の形を整えたく、今回のご相談を通じて全体像を把握したいと考えています。
未来設計モニターで現状分析の上で最適なポートフォリオを提示
運用は、どの程度リスクを取れてどの程度リターンを追求したいかで、最適なポートフォリオが変わります。資産状況・家族構成・年齢によって取れるリスクは異なるので、円グラフで資産配分(ポートフォリオ)を可視化しながら一緒に検討していきましょう。未来設計モニターでは、現状の収支と資産を整理した上で、老後に必要な資金を試算します。
老後2000万円問題を自分ごととして数値化し、その上でどのような運用商品を組み合わせていくかを決めていきます。最初のステップは現状と将来見通しの把握で、2〜3回の面談で具体的な方向性をお示しできる進め方となります。リスク許容度を踏まえ、国債・株式・現預金のバランスをご提案していきます。
未来設計モニターを通じて、ご相談者様に最適なリスクとリターンのバランスを見つけ、無理のない運用と生活設計を進めていきましょう。
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