NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
ご相談内容
60代後半、NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
60歳で継続雇用となり、65歳までは働ける状態ですが、詳しい条件は確認していません。将来に向けて資産運用をしたほうが良いと思いつつ、何から始めてよいか分からない状態です。1年ほど前から積立NISAを月1万円でスタートしましたが、これで十分なのか不安があります。
現在は家族4人で暮らしており、月の生活費や住まいの費用、医療費、将来の年金額など、総合的に見直したいと思っています。項目が多くて自分では整理しきれないので、ヒアリングを通じてアドバイスをいただきたいです。
FPからの回答
ライフプランのヒアリングと年金見込・生活費を整理する方針を提案
ご家族の生年月日や働き方、年金見込み、住宅費、生活費などを順にヒアリングしてライフプランを作成していきましょう。家族4人で月20万円の生活費はかなり節約された水準ですので、実際のところ25万円程度で設定したほうが無理のない計画になります。60歳以降の収入見込みを300万円と置き、企業年金の有無も確認したうえで、今後の積立金額を見直していきます。
積立NISAの月1万円は入り口としては問題ありませんが、複利効果を最大化するためには増額を検討する価値があります。副業や不動産収入の有無も含めて、総合的に家計のキャッシュフローを把握することが第一歩となります。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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