多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
ご相談内容
60代前半、多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
長らく多忙な働き方を続けており、家計について落ち着いて考える時間を持てていませんでした。現在は賃貸住まいですが、過去に購入した横浜のマンションをまだ所有しています。財形貯蓄も続けており、204万円程度が積み上がっていますが、利息もほぼつかない状況でメリットを感じていません。
母は74歳で実家は持ち家です。今後の働き方や資産運用について、リスクを過度に取らずに整えていきたいと考えており、どのように家計と資産を見直せばよいのかアドバイスをいただきたいです。
FPからの回答
横浜物件の売却可能性と財形・預貯金を踏まえた運用方針を提案
現状の年収を維持する前提で計画を立てるのが無難です。財形貯蓄は利息に対する非課税メリットがありますが、金利がほぼつかない環境ではメリットが薄れていますので、別の運用手段への振り替えを検討する価値があります。横浜のマンションについては戻る可能性が低いのであれば売却も視野に入れ、売却益を運用資金に充てることをおすすめします。
生活に比較的余裕がある状況なので、過度なリスクを取る必要はなく、NISAなどの非課税制度を活用しながら安定した運用を行っていきましょう。母の実家についても将来の相続を意識して整理しておくと安心です。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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