SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
ご相談内容
40代後半SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
現在40代後半で、システムエンジニアをしています。定年後は技術的な仕事を続けるのは難しいので、別の仕事をしたいとぼんやり考えています。健康第一で、両親や親族とも仲良く暮らしていきたいです。給料はそれほど増えておらず、老後に向けてお金を増やす方法として投資を始めました。
長期積立で続けており、暴落も経験しましたが継続しています。将来必要な老後資金と、今の収入・支出・運用のバランスが合っているのか、全体を整理したいです。
FPからの回答
キャッシュフロー表で必要額を把握、投資と貯蓄のバランスを再設計
暴落を経験しながら積立を続けてこられたのは素晴らしいことです。必要な老後資金は暮らし方や収入・支出で変わるため、キャッシュフロー表を作成し、長期の収支を見える化するのが一番です。今日は現状の収入・支出と、将来の働き方・住まいなどライフプランをヒアリングし、次回の面談でキャッシュフロー表を完成させます。
現状の支出は家賃込みで月約23万円、投資信託の積立10万円とiDeCoの23,000円で計約35万円が支出+貯蓄の合計です。毎月の貯蓄投資額はそのまま継続で問題なさそうです。将来の介護や同居の可能性など、ライフイベントの前提を置いて、必要貯蓄額を具体的に見ていきましょう。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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