不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
ご相談内容
不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
現在所有している不動産を来年売却予定で、その資金をどう活用するか悩んでいます。新たな不動産投資や保険商品、株式など様々な選択肢がありますが、それぞれのリスクとリターンを比較して判断したいです。母親がシニアマンションに入居した経験から、私も将来的にはシニアマンションを検討しており、そのための資金確保も意識しています。
あと2〜3年で仕事を辞めたいと考えており、65歳まで働くつもりはありません。退職後は家賃収入などのインカムゲインを確保したいと考えています。
FPからの回答
配当型投資信託と長期キャッシュフロー表で資金活用を設計
運用方法としては、配当型の投資信託を活用する方法があります。NISAでの運用であれば配当金も非課税となり、効率的なインカムゲインを確保できます。不動産投資については、投資用ローンの金利上昇リスクと利回りのバランスを慎重に確認する必要があります。
今後金利が上昇する局面では、十分な利回りが取れるかがポイントとなります。まずはキャッシュフロー表を作成して、65歳以降の生活費や旅行費などを含めた長期的な資金計画を立てることをおすすめします。そのうえで、必要な利回りを逆算し、適切な運用手段を選択していきましょう。
シニアマンション入居費用も織り込んで設計するとより現実的です。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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