iDeCoの掛金と運用方針の相談
ご相談内容
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金を増やすべきか、NISAとの使い分けをどうすべきか迷っています。節税効果も含めてアドバイスがほしいです。
iDeCoは60歳まで引き出せないため、ご主人様にとっては「自由を奪われる」感覚に近い可能性があります。
FPからの回答
マニュライフ生命：継続（または一部活用）
マニュライフ生命：継続（または一部活用）。
資産再配分：1,000万円の現預金のうち、教育費の予備費を除いた「眠っているお金」に対し、インフレ負けしないための「米ドル建て債券（マニュライフ等）」へのシフトを提案し、死に金を「働くお金」に変えます。
対策1：iDeCoの「節税メリット（年5万円戻る）」を、ご主人様の「お小遣いが増える」や「旅行資金の足しになる」といった具体的利益に変換して伝える。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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