FP相談事例（Q&A）一覧｜老後資金・NISA・住宅ローン・保険・相続の実例をプロFPが回答

60代後半 S.Kさん

夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安

夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安

→ 年金の仕組み説明と、保険・個人年金・資産運用の併用を提案

既婚・子2人 相談詳細を見る →

60代前半 U.Kさん

一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討

一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討

→ 〇〇生命と〇〇生命の変額年金を組み合わせ、10年を目安に運用提案

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60代前半 N.Tさん

家計の節約余地と積立運用の始め方を相談

家計の節約余地と積立運用の始め方を相談

→ 生活防衛資金確保後に積立で長期運用を始めるよう助言

独身・子あり 相談詳細を見る →

70代前半 N.Tさん

70代からの変額保険・個人年金の選び方を相談

70代からの変額保険・個人年金の選び方を相談

→ 10年払い済み前提で変額保険を活用、介護・死亡保障も確保

子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 N.Tさん

変額保険のファンド選択と変更方法を相談

年齢不詳、変額保険のファンド選択と変更方法を相談

→ 世界株式アクティブ型とバランス型を中心に3ファンドで分散を提案

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60代前半 N.Kさん

65歳以降の生活水準と年金の不安を相談

65歳以降の生活水準と年金の不安を相談

→ ライフプラン表で必要生活費と配当金・取崩しのバランスを可視化

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60代後半 N.Aさん

iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え

iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え

→ 受け取り年数は後から変更可能、教育費と老後資金を分けて設計

子2人 相談詳細を見る →

60代後半 N.Tさん

老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談

老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談

→ 65歳から年金受給しつつ、NISAと保障見直しで老後不安を解消

既婚・子2人 相談詳細を見る →

60代前半 I.Oさん

62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談

62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談

→ ライフプラン表で生活スタイルに合わせた資金設計を提案

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代前半 I.Hさん

退職後のアルバイトと年金受給時期を相談

退職後のアルバイトと年金受給時期を相談

→ 65歳から年金受給開始を推奨、家計収支の可視化も提案

既婚・子2人 相談詳細を見る →

80代前半 I.Hさん

奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談

奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談

→ 認知症リスク対策として資金の置き場所見直しと葬儀保険を推奨

既婚・独身 相談詳細を見る →

60代後半 I.Tさん

子の結婚費用と老後資金の両立を相談

子の結婚費用と老後資金の両立を相談

→ キャッシュフロー表を作成し収入継続年数と住宅費も含めて設計

既婚・独身 相談詳細を見る →

60代後半 T.Tさん

3人の子の教育費と老後資金の両立を相談

3人の子の教育費と老後資金の両立を相談

→ ライフプラン作成と年1回のアフターサポートで設計を進める提案

既婚・独身 相談詳細を見る →

60代後半 S.Nさん

現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談

現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談

→ 55歳時点で5,000万円を目標に運用で手元資金を育てる設計

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60代前半 S.Sさん

東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談

東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談

→ キャッシュフロー表で東京・大阪それぞれの生活費と収入を比較

独身 相談詳細を見る →

60代前半 S.Bさん

ドル建て終身保険の継続か見直しを相談

ドル建て終身保険の継続か見直しを相談

→ 60歳まで払込完了で解約返戻金プラス、外貨受取活用も提案

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70代前半 S.Kさん

夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談

夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談

→ 年金収入と住宅ローン残6年を踏まえた家計設計を提案

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60代前半 S.Tさん

投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談

投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談

→ iDeCoは75歳までに年金受取、投信は90歳運用継続の方針整理

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50代前半 Y.Iさん

会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい

会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい

→ ライフプラン作成の上で確定拠出年金の運用先見直しを提案

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60代前半 Y.Iさん

住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安

住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安

→ 繰上返済後は月々の利払い負担がなくなるため、年間80万円ほどの余剰が出る計算になります

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60代後半 Y.Tさん

約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談

約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談

→ キャッシュフロー表作成の上で複利運用の商品を組み合わせ提案

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60代後半 M.Jさん

会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談

会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談

→ 長期積立とiDeCo・個人年金保険料控除の組み合わせを提案

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60代後半 M.Jさん

個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討

個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討

→ 個人年金と変額保険を組み合わせる構成も選択肢になります

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80代前半 K.Hさん

約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討

約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討

→ 比較の前提として、ネット銀行の預金と一時払い保険では、利率や相続発生時の受け取り方が異なります（利率は契約時の条件で、早期に解約すると元本を下回ることがあります）

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50代前半 U.Yさん

生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい

生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい

→ 必要保障額を試算し、過大な死亡保険を見直す方針を助言

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60代後半 U.Yさん

家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し

家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し

→ 就業不能リスクに備え医療・就業不能保障の上乗せを提案

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60代前半 A.Aさん

住宅ローン返済と定年後の収入減が不安

住宅ローン返済と定年後の収入減が不安

→ NISA非課税期間を活かしライフプラン作成で収支を確認

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80代前半 A.Aさん

ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討

ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討

→ 10年円建て一時払いの保険で300万円を運用する案を提案

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70代後半 A.Aさん

短期で動かせる運用商品を追加したい

短期で動かせる運用商品を追加したい

→ 非課税のNISAから短期資金を確保し一時払保険を活用する方針

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60代後半 S.Oさん

夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談

夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談

→ 65歳受給を基本に保険と運用で老後資金の備えを助言

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10代後半 S.Iさん

不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談

不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談

→ 不動産投資の法人化と老後2000万問題を踏まえた備えを助言

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50代前半 D.Tさん

自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安

自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安

→ iDeCoと小規模企業共済を併用し株数を把握した上で試算する方針

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70代前半 O.Nさん

医療保険料の負担が重く老後の備えが不安

医療保険料の負担が重く老後の備えが不安

→ 高額療養費や後期高齢者制度を活用しつつ保険見直しを助言

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60代後半 A.Kさん

定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい

定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい

→ 65歳まで就労継続と米ドル建て保険での備えを提案

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60代後半 A.Tさん

終身型医療・がん保険の継続可否を相談

終身型医療・がん保険の継続可否を相談

→ 保険料の安い終身型商品への組み替えを検討する方針を提示

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60代後半 T.Yさん

定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談

定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談

→ iDeCo積立継続とNISA新枠活用で老後資金を試算する方針

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60代後半 S.Hさん

退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談

退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談

→ 債券比率を上げるリバランスで老後のリスク低減を提案

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50代前半 O.Yさん

1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい

1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい

→ 変額保険・外貨建ての終身保険と変額保険の比較を提案

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60代後半 S.Tさん

運用未経験でポートフォリオの作り方を相談

運用未経験でポートフォリオの作り方を相談

→ 運用は、どの程度リスクを取れてどの程度リターンを追求したいかで、最適なポートフォリオが変わります

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60代後半 O.Oさん

退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安

退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安

→ まず未来設計で収支と資産を可視化し老後のお金の準備方針を提案

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60代前半 Y.Sさん

退職金と事業所得を含む家計設計について相談したい（具体的な税額計算・確定申告・節税判定は税理士の独占業務）

退職金と事業所得を含む家計設計について相談したい（具体的な税額計算・確定申告・節税判定は税理士の独占業務）

→ 退職金の源泉徴収と確定申告の一般的な仕組みを説明し、還付の可否は税務署または税理士で確認するよう案内

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60代後半 Y.Sさん

夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい

夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい

→ 収入・支出・資産を整理してキャッシュフローで老後の見通しを検証

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60代前半 Y.Yさん

持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい

持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい

→ キャッシュフロー表で資産寿命を試算し自宅を守る前提で収支を検証

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90代前半 Y.Eさん

老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい

老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい

→ 余裕資金や予備費を含めた資産計画で安心できる水準を確認する方針

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70代前半 O.Jさん

介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい

介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい

→ まず家計と資産を確認し介護費用を自己資金で賄えるかを検証する方針

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60代後半 K.Kさん

将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい

将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい

→ 年金額を把握し有料老人ホーム費用も見据えた資産準備方針を提案

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40代前半 S.Yさん

子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい

子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい

→ 無理のない就労ペースを保ちつつ家計とライフプランを早めに整備

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年齢不詳 N.Rさん

外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい

外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい

→ 配当なし初期費用控除型の米ドル建て保険で為替リスクの説明を実施

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60代後半 N.Kさん

夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談

夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談

→ 夫61歳での早期退職と年金繰上げ受給を前提にベースプランを作成

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50代前半 S.Nさん

起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい

起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい

→ 役員報酬で年金調整しインボイスや制度活用も含め将来設計を検討

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70代前半 S.Nさん

年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい

年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい

→ ライフプラン表に固定費・生活費・住居費を入力し老後収支を確認

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70代前半 S.Hさん

旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい

旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい

→ 旅行費用を年齢別に見直し2000万円の現金残高を目標に配分調整

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60代後半 H.Hさん

長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談

長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談

→ 元気なうちの施設入居を前提に費用準備と実家整理の方針を検討

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40代後半 G.Aさん

シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安

シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安

→ ライフプランで収支を見える化し現状の課題を早めに洗い出す方針

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60代後半 S.Mさん

持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい

持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい

→ キャッシュフロー表で5000万円の資産が何歳まで持つかを試算

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60代後半 S.Yさん

一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい

一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい

→ 一時所得扱いで50万円控除後1/2課税、総合課税の仕組みを説明

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60代後半 M.Yさん

介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい

介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい

→ 介護となった場合の費用を自助努力で準備し家族負担を減らす方針

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60代後半 M.Tさん

夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている

夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている

→ 介護一時金200万と定期死亡保障を軸に見直し、年金定期便の確認を提案

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60代後半 M.Tさん

夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい

夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい

→ 現状のキャッシュフローを整理したうえで資産を守りながら増やす方針を提案

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60代後半 M.Tさん

年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい

年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい

→ 公的年金の運用状況を踏まえつつ、介護・医療リスクに備える設計を提案

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60代前半 K.Sさん

資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい

資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい

→ キャッシュフロー表でリバランス方針と資産活用のすり合わせを提案

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60代後半 H.Rさん

家賃負担と老後の生活費について相談したい

家賃負担と老後の生活費について相談したい

→ 不足額を年金と資産運用で補う試算と配当株の保有判断を提案

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60代前半 H.Rさん

老後資金が心配で資産状況の整理をしたい

老後資金が心配で資産状況の整理をしたい

→ 預金・金積立・年金共済を合算し70歳までの収入見込みを整理

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50代後半 S.Hさん

持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい

持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい

→ ライフプランで賃貸継続と住宅購入のトータルコストを比較提案

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60代前半 S.Hさん

退職金700万円をどう運用すべきか相談したい

退職金700万円をどう運用すべきか相談したい

→ 年金見込額と加給年金を踏まえた生活費・住宅計画の整理を提案

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60代後半 T.Tさん

NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている

NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている

→ ライフプランのヒアリングと年金見込・生活費を整理する方針を提案

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40代前半 O.Yさん

家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい

家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい

→ 証券内容を順に確認し収支シミュレーションを作成する方針を提案

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60代後半 K.Tさん

生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談

生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談

→ 死亡保障重視から貯蓄型への切替と運用での取り崩し設計を提案

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70代後半 N.Yさん

車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい

車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい

→ 一時支出の予算化と車・家電の10年サイクル計画を提案

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60代前半 U.Tさん

夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談

夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談

→ 物価上昇を織り込んだライフプランで収支と保険見直しを提案

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60代前半 S.Yさん

3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい

3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい

→ 生活立直し金・緊急予備資金を含む万一の備えと物価上昇を反映

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60代前半 S.Yさん

医療保険とがん保険のセット型を見直したい

医療保険とがん保険のセット型を見直したい

→ 一時金型・入院日額型への組み替えと通院特約の要否整理を提案

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40代前半 K.Hさん

外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談

外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談

→ 口座集約と相続手続き簡素化、妻・娘への備えの整理を提案

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60代後半 M.Hさん

夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談

夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談

→ 払込免除特約付き終身保険と収入保障を組み合わせる設計を提案

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40代前半 T.Kさん

複数証券会社での株式運用方針を見直したい

複数証券会社での株式運用方針を見直したい

→ インド・アメリカを組み合わせた分散運用と5年後のシフトを提案

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50代後半 I.Yさん

老後資金と年金について現状確認をしたい

老後資金と年金について現状確認をしたい

→ 現状のライフプラン表を送付し次回面談で詳細確認する方針

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60代前半 H.Mさん

62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい

62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい

→ ライフプランシミュレーションで収支確認、リスク許容度に応じた運用を提案

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60代前半 A.Eさん

自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい

自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい

→ 生命保険を活用した家計と保障の整理（相続税対策の個別判定・申告は税理士の独占業務）

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50代前半 A.Eさん

老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい

老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい

→ 告知なし一時払い終身保険と特定疾病保障付き商品で備えを提案

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60代後半 Y.Yさん

母親の相続と退職金・資産運用を整理したい

母親の相続と退職金・資産運用を整理したい

→ ライフプラン作成で課題抽出、物価上昇を踏まえたバランス運用を提案

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70代前半 I.Mさん

300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している

300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している

→ 米ドル建て一時払い終身保険で3大疾病保障と運用を両立提案

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60代後半 K.Hさん

個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい

個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい

→ 年金見込みと生活費を踏まえた資産形成プランの作成を提案

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60代後半 F.Nさん

老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい

老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい

→ 年金定期便と生活費目安から逆算、長期積立で元本割れリスク低減

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60代前半 I.Kさん

年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい

年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい

→ 年金計算とiDeCo・資産運用の年6%前提で2倍化を試算

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60代前半 I.Kさん

退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい

退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい

→ 勤続15年で2,800万円積増見込み、無理な運用より安定路線を推奨

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60代前半 T.Sさん

定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中

定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中

→ 低金利なら長めのローン+繰上返済、ライフプラン作成で老後資金とバランス

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60代前半 K.Kさん

会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい

会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい

→ 高額療養費制度と福利厚生を活用、運用強化で余剰資金を育てる提案

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40代後半 H.Mさん

SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい

SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい

→ キャッシュフロー表で必要額を把握、投資と貯蓄のバランスを再設計

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70代前半 A.Sさん

介護施設費用とお金の使い道を整理したい

介護施設費用とお金の使い道を整理したい

→ キャッシュフロー表で施設入居や趣味の支出を可視化

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60代後半 K.Oさん

障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい

障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい

→ サ高住収支を維持しつつ分散型投資信託で備えを提案

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60代前半 F.Kさん

女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい

女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい

→ 財形・生命共済・ゆとり年金を整理し一部を運用に振り替え

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60代後半 F.Kさん

財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談

財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談

→ 安定資産は一部残し残りは運用に振り替え、長期国債系は低利回りを認識

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60代後半 N.Sさん

現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい

現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい

→ キャッシュフロー表で老後・教育資金の妥当性を検証、月10万積立推奨

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60代後半 K.Tさん

退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい

退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい

→ 月次支出と資産を細かく入力し現状把握から始める

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60代後半 Y.Sさん

子2人の教育費と保険の見直しを相談したい

子2人の教育費と保険の見直しを相談したい

→ 保険は掛け捨てと積立を分離、教育費総額約2,678万円で試算

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60代前半 Y.Sさん

女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい

女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい

→ 円建て保険継続を軸にドル資産を一部組合せ、10年スパン検討

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50代前半 K.Kさん

老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討

老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討

→ ライフプランを作成し現状と将来の資産推移を可視化する方針

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70代前半 K.Kさん

退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視

退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視

→ 資産推移から100歳まで十分と確認、がん保険単品も提案

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50代前半 K.Tさん

退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望

退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望

→ 全世界株式など人気ファンドの特徴を説明し少額積立から開始を提案

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20代前半 K.Yさん

夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討

夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討

→ ライフプラン分析で必要保障額を明確化し無料モニターで相談を継続

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60代後半 E.Mさん

年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談

年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談

→ ライフプランニングで収支を可視化し次回以降の対策を整理

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60代後半 E.Mさん

来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望

来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望

→ ライフプラン表で収支を数値化し夫婦合算で300万円の年金設計

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60代前半 N.Hさん

早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望

早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望

→ ライフプラン表で60歳退職シミュレーションと教育費見積もりを提案

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60代後半 H.Mさん

貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい

貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい

→ 積立額を反映したキャッシュフロー表で5000万円への資産推移を確認

子あり 相談詳細を見る →

60代前半 S.Sさん

安全資産と投資のバランス配分について助言を希望

安全資産と投資のバランス配分について助言を希望

→ キャッシュフロー分析で必要額を特定しリスク配分を提案

既婚・独身 相談詳細を見る →

60代後半 S.Sさん

介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい

介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい

→ 在宅月11〜13万円、特養も所得軽減あり、費用重複の考え方を説明

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60代後半 C.Kさん

年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む

年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む

→ 今後の支出予定を洗い出し取り崩し順序を整理する方針を提案

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 A.Iさん

相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談

年齢不詳、相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談

→ 高精度ライフプランニングで売却や賃貸の選択肢を比較提案

子あり 相談詳細を見る →

60代後半 K.Mさん

再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認

再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認

→ 預金・定期・積立NISAを含むシミュレーションで1億円到達を確認

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 K.Mさん

流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討

年齢不詳、流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討

→ 10年・20年・30年満期のドル建て保険で分散保有を提案

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60代前半 T.Cさん

年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談

年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談

→ 繰り下げで月0.7%増、不動産の選択肢事前整理と運用継続を助言

独身・子2人 相談詳細を見る →

40代後半 T.Tさん

教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談

教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談

→ DC情報と前年収入を踏まえ1400万円の預金から試算を開始

既婚・子4人 相談詳細を見る →

60代後半 A.Yさん

子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談

子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談

→ 4人家族のライフプランを作成し必要支出と保険内容を整理

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代後半 A.Hさん

年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談

年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談

→ 現役と同水準の生活費23万円を前提にセカンドライフを設計

既婚・独身 相談詳細を見る →

70代後半 A.Hさん

車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談

車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談

→ サブリースは避けて一般管理を選び相続対策としてアパート活用を検討

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代後半 K.Hさん

研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談

研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談

→ 〇〇生命の死亡保障は葬式代想定で維持し投資ポートフォリオを分析

子あり 相談詳細を見る →

30代後半 K.Sさん

老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い

老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い

→ キャッシュフロー表を100歳まで作成し必要老後資金を可視化

独身・子あり 相談詳細を見る →

50代 M.Sさん

50代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

50代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

既婚 相談詳細を見る →

50代 N.Mさん

50代（独身）、個人年金保険の活用と節税効果の相談

50代（独身）、個人年金保険の活用と節税効果の相談

→ 未対策のリスク: 「節税」のみを理由に利回りの低い円建て年金保険を選択した場合、進行するインフレに購買力が追いつか…

独身 相談詳細を見る →

50代 N.Xさん

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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50代 N.Nさん

50代、老後資金の準備と生活設計の相談

50代、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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70代 I.Uさん

70代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

70代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代 I.Uさん

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の〇〇生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、退職金を治療費に充てることになるおそれがあります

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50代 I.Tさん

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 I.Tさん

老後資金の準備と生活設計の相談

老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 S.Fさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 S.Fさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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50代 S.Fさん

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 X.Xさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代 X.Xさん

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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80代 M.Xさん

80代、定年後の生活費と資産運用を相談

80代、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 共済や団体保険は現役時代には安くて良いですが、85歳で「保障の定年」を迎えます

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年齢不詳 X.Xさん

個人年金保険の選び方を相談

個人年金保険の選び方を相談

→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました

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年齢不詳 O.Hさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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50代 O.Hさん

50代、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

50代、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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40代 O.Xさん

40代、定年後の生活費と資産運用を相談

40代、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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年齢不詳 O.Xさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 理由：退職金の一時金受け取りを検討されているため、その一部を一時払いの終身保険で相続に備えるか、教育費負担が落ち着く2〜3年後を見据えて医療・がんの保障を「自由診療・通院特約」付きに切り替えるかが、検討の対象になります

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年齢不詳 A.Xさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ ポイント： 20年後に元本を確保する設計かどうかを、他の選択肢と比べて確認します

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60代 K.Xさん

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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50代 K.Xさん

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 K.Nさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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50代 K.Nさん

50代、定年後の生活費と資産運用を相談

50代、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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Y.Xさん

老後資金の準備と生活設計の相談

老後資金の準備と生活設計の相談

→ 〇〇生命：変額保険 NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 Y.Xさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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年齢不詳 I.Kさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

独身 相談詳細を見る →

年齢不詳 S.Mさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 〇〇生命（ドル建ての保険）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション

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年齢不詳 M.Nさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 M.Nさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 M.Nさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代 Y.Xさん

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代 M.Kさん

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 X.Xさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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年齢不詳 H.Mさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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50代 H.Mさん

50代、個人年金保険の選び方を相談

50代、個人年金保険の選び方を相談

→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました

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年齢不詳 A.Tさん

老後資金の準備と生活設計の相談

老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 K.Mさん

老後資金の準備と生活設計の相談

老後資金の準備と生活設計の相談

→ 切り替える場合は、解約で失う保障や返戻金などの不利な点も確認します

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年齢不詳 T.Mさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 T.Mさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 T.Mさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 T.Nさん

個人年金保険の活用と節税効果の相談

個人年金保険の活用と節税効果の相談

→ ここを値下がりに備える資金として、目標値に達したら運用成果を確定させるタイプの保険へ移す方法も考えられます

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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60代 X.Kさん

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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20代 X.Mさん

20代、老後資金の準備と生活設計の相談

20代、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 定年後の生活費は、年金と退職金の見込みと毎月の支出を並べ、不足する額と時期を確認します

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40代 X.Mさん

40代（独身）、個人年金保険の選び方を相談

40代（独身）、個人年金保険の選び方を相談

→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました

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年齢不詳 X.Kさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 〇〇生命（低解約返戻金型終身保険）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…

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年齢不詳 X.Kさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 万が一の際は年収2年分（600万円）を確保し、健康に過ごせれば老後資金として活用できる仕組みを提案

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60代 A.Kさん

60代、定年後の生活費と資産運用を相談

60代、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 N.Xさん

個人年金保険の活用と節税効果の相談

個人年金保険の活用と節税効果の相談

→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました

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年齢不詳 T.Sさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 最大のリスクは「現金0%運用」による教育費と老後資金の目減りです

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代 K.Fさん

60代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

60代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 S.Kさん

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

退職後のお金の使い方と年金対策を相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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40代 T.Tさん

40代（独身）、定年後の生活費と資産運用を相談

40代（独身）、定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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40代 T.Tさん

40代（既婚）、個人年金保険の選び方を相談

40代（既婚）、個人年金保険の選び方を相談

→ 分析：個人年金保険（〇〇生命）は、10年間は解約すると元本割れする仕組みのため、今回は見送りました

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年齢不詳 T.Aさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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年齢不詳 X.Tさん

定年後の生活費と資産運用を相談

定年後の生活費と資産運用を相談

→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました

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60代前半 Y.Eさん

共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談

共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談

→ NISAを夫婦3600万枠まで活用しiDeCoも満額化を提案

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60代前半 S.Tさん

NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい

NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい

→ ネット証券で全世界株式などの人気ファンドから始めるよう提案

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40代前半 M.Sさん

老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい

老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい

→ ライフプラン表を作成し家計と夢プランから必要額を可視化

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60代前半 M.Sさん

老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい

老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい

→ 変額保険と収入保障・医療保険を組み合わせた見直しを提案

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60代前半 M.Sさん

iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談

iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談

→ 教育費が落ち着いた後にiDeCo・投信の積立を増やす提案

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60代後半 U.Mさん

年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問

年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問

→ ライフプラン把握のうえで無理のない積立と相続も踏まえた設計を提案

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50代前半 U.Kさん

保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う

保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う

→ 確定型の保険を中心に、利率動向を見ながら比べることを助言

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70代後半 N.Tさん

積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談

積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談

→ 変額保険と医療保障を組み合わせ、長期運用で資産形成を提案

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70代前半 N.Kさん

事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談

事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談

→ 現資産と支出を元に保険見直し、株式投資中心の方針を尊重

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年齢不詳 N.Sさん

自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談

自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談

→ キャッシュフロー表作成と、65歳からの年金受給を提案

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年齢不詳 I.Tさん

iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい

iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい

→ 新規掛金分と既存資産の運用先を分けて検討するよう提案

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年齢不詳 I.Tさん

iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談

iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談

→ 現預金・株式投信・債券の3分割を軸に徐々に配分移行を提案

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60代後半 I.Tさん

ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談

ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談

→ 米国金利を活用したドル建社債型保険で10年運用を提案

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年齢不詳 I.Tさん

住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談

住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談

→ 生債券は金利下落局面で不利、分散資産として据え置きを推奨

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年齢不詳 S.Jさん

仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談

仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談

→ 法律相談窓口を案内しつつ、収入減後の生活費設計を提案

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40代後半 S.Kさん

〇〇生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望

〇〇生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望

→ 独立系FPとして他社商品紹介の可否を確認しつつ提案予定

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60代前半 S.Bさん

お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談

お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談

→ 投資用物件は継続か売却かを早めに市場調査、ドル建保険も見直し

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60代前半 S.Bさん

教育費と家計・資産運用の関係を相談

教育費と家計・資産運用の関係を相談

→ 子2人の教育目標500万円と投信・NISA・外貨預金の活用を整理

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60代後半 K.Kさん

iDeCo・保険・家計全般を見直したい

iDeCo・保険・家計全般を見直したい

→ 目的に合わせた運用と掛捨てと終身の保険選びを提案

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年齢不詳 S.Aさん

貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい

貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい

→ NISA・iDeCoと米国債など運用率の高い商品を組み合わせ提案

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60代前半 S.Kさん

iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい

iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい

→ ライフプランに基づき保険と運用の役割分担を提案

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60代前半 M.Kさん

株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安

株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安

→ 繰下げと投資信託中心の運用、金融資産の見える化を助言

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70代前半 Y.Eさん

入居費など老後支出に備えた保険見直し

入居費など老後支出に備えた保険見直し

→ 長期分散積立を軸とした株・債券・現金の3等分理論を説明

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60代前半 T.Iさん

運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談

運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談

→ 米ドル建て一時払生命保険を相続対策と運用に活用する提案

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40代前半 T.Hさん

休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい

休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい

→ NISAを軸に預貯金・保険・復職後の家計を一緒に設計する方針

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40代前半 O.Mさん

投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談

投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談

→ ドルコスト平均法で積立を継続し短期売買はNISA枠外で行う方針

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年齢不詳 O.Yさん

非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談

非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談

→ NISA枠を4年かけて活用し米国債で一部運用する方針を提案

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60代前半 A.Bさん

NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい

NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい

→ 運用利回り前提を見直しライフプランで老後資金を再確認する方針

既婚・子あり 相談詳細を見る →

70代前半 T.Tさん

趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談

趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談

→ 70歳まで働く前提で未来設計を作りNISA貯金比率を設計する方針

独身 相談詳細を見る →

年齢不詳 S.Kさん

58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい

58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい

→ NISA・米国債・金を分散し長期保有で資産を守る方針を助言

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60代前半 S.Iさん

単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討

単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討

→ 2026年分枠を待ってNISA移管し長期積立で分散投資を提案

独身 相談詳細を見る →

60代前半 S.Kさん

保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい

保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい

→ 株・債券・金のバランスに海外資産を加えて細分化する方向を提案

既婚・子あり 相談詳細を見る →

20代前半 K.Nさん

NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談

NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談

→ 長期積立の投資信託をNISAで始め少額コツコツ継続する方針を提案

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代後半 S.Yさん

死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい

死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい

→ 医療は一生涯型に切替えがん偏重から死亡保障も含めた構成に見直し

子あり 相談詳細を見る →

60代後半 S.Nさん

夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい

夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい

→ 一時払い保険は債券運用で右肩上がりNISAは株中心で変動に注意

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 S.Nさん

投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい

投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい

→ 株主優待やNISA・投資信託の基本を整理し少額から始める方針を提案

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50代後半 K.Yさん

身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい

身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい

→ 現状の収支を整理し無理のない資産運用で将来の不足分を補う方針

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 K.Aさん

障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談

障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談

→ キャッシュフロー表で100歳までの収支を試算し運用と支出を整理

既婚・子2人 相談詳細を見る →

60代後半 K.Aさん

夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい

夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい

→ 600万円預入で約3800万円の死亡保障が付く一時払い保険を提案

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年齢不詳 K.Aさん

NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい

NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい

→ NISAの非課税メリットと元本割れリスクを整理し分散保有を提案

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代後半 S.Bさん

保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい

保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい

→ 全世界株やドル建て債券を加え出口戦略を意識した分散運用に見直し

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40代前半 M.Cさん

養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい

養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい

→ 古い養老保険の見直しを最優先にNISA等で運用割合を高める方針

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40代前半 M.Bさん

父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい

父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい

→ 父親の取引証券会社や銘柄を整理し認知症や万一時の体制を準備

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60代前半 M.Iさん

老後の生活と仕事の減らし方について相談したい

老後の生活と仕事の減らし方について相談したい

→ 60歳以降の収入見通しとiDeCo・NISAを組み合わせた準備方針を提案

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年齢不詳 N.Mさん

2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい

2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい

→ 積立型と使いながら運用する設計を分けたコア運用の活用を提案

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60代後半 N.Yさん

老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい

老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい

→ インフレに負けない運用と使う資金の確保をバランスする方針を提案

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60代前半 S.Hさん

家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい

家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい

→ 退職金未反映のベースプランで現状把握し将来の選択肢を比較

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70代前半 H.Kさん

運用損失と今後の資産運用方針について相談したい

運用損失と今後の資産運用方針について相談したい

→ 物価上昇を踏まえた運用の必要性と日本国債中心商品の限界を解説

既婚・子あり 相談詳細を見る →

年齢不詳 U.Kさん

不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい

不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい

→ 配当型投資信託と長期キャッシュフロー表で資金活用を設計

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40代前半 U.Tさん

リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい

リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい

→ iDeCo枠拡大の活用とNISAでの長期積立運用を組み合わせ提案

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60代後半 S.Yさん

iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい

iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい

→ iDeCoと退職金の受取方法による税制影響と保険の一時金型を提案

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20代後半 N.Mさん

今後のキャリアとライフプランについて相談したい

今後のキャリアとライフプランについて相談したい

→ 収入とキャリアの変化を踏まえたライフプラン作成の必要性を提案

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50代前半 T.Yさん

既存のライフプランの妥当性を確認したい

既存のライフプランの妥当性を確認したい

→ 納得感のある既存プランを尊重しつつ債券・配当中心の設計を提案

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60代前半 T.Kさん

iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい

iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい

→ 所得水準を踏まえ、iDeCoとNISAの使い分けを整理

既婚・子あり 相談詳細を見る →

60代前半 T.Sさん

退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい

退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい

→ 支出・保険・運用・住まいの各要素を整理しライフプランを再点検

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30代前半 A.Eさん

高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか

高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか

→ 高配当株・増配銘柄を軸に長期保有でポートフォリオ構築を助言

子あり 相談詳細を見る →

60代後半 A.Sさん

介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい

介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい

→ 生活費・介護・楽しみ・残す資金の4分類で目的別運用を提案

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50代前半 I.Yさん

NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい

NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい

→ 株式偏重を避け債券・米ドル建て商品で分散を提案

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70代前半 I.Yさん

変額保険等の積立保険を今後どう扱うか

変額保険等の積立保険を今後どう扱うか

→ 満期時期を見極め、必要時に部分解約しながら活用する方針を提案

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60代前半 I.Kさん

将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい

将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい

→ 既存の円建て保険とNISAを活用、保険部分は3%運用前提で設計

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年齢不詳 I.Nさん

長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい

年齢不詳、長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい

→ 投資信託・株・債券の違いとリスク階層を説明し分散運用を提案

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60代前半 I.Mさん

NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい

NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい

→ 利益確定後に生命保険非課税枠活用で相続対策をあわせて提案

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70代後半 K.Hさん

夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい

夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい

→ iDeCoは退職所得控除で一括受取、債券・保険を含めた分散を提案

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年齢不詳 A.Mさん

老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい

年齢不詳、老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい

→ クラス・備え・楽しむ・残すの4観点で整理、保険活用で認知症対策

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60代前半 I.Kさん

複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい

複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい

→ 積立と定期預金の複利の違いを整理、取り崩し計画も意識

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60代前半 S.Kさん

シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい

シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい

→ NISA・iDeCo満額継続、収入保障保険と医療保険の追加を提案

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年齢不詳 S.Aさん

収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい

年齢不詳、収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい

→ キャッシュフロー表作成で健康診断的に資産運用と備えを確認

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40代前半 F.Iさん

順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい

順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい

→ リートと個別不動産のリスクを整理、資産分散は他カテゴリ推奨

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60代後半 F.Kさん

住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい

住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい

→ ライフプラン作成と米国中心の投資信託継続を助言

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70代前半 K.Tさん

NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談

NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談

→ 70歳からNISAの取り崩しを開始し一時払い終身保険で分散

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50代前半 Y.Sさん

住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい

住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい

→ 債券・投資信託・株式の違いを整理し分散運用で長期形成を提案

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60代後半 K.Tさん

配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認

配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認

→ 65歳まで積立継続し74歳以降の資産寿命を延ばす運用を助言

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50代前半 K.Uさん

定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談

定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談

→ 株と米国債券の分散で安定を確保する資産設計を提案

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60代前半 H.Mさん

変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい

変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい

→ 6%運用想定での返戻金推移と払い済み保険への変更を提案

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50代前半 S.Kさん

株売却後の運用方針と教育費準備について相談

株売却後の運用方針と教育費準備について相談

→ 新NISAで月10万円積立を10年続け老後資金に回す設計を提案

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60代後半 T.Yさん

保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談

保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談

→ 予定利率が高い時期の保険は維持し、iDeCoの活用とあわせて整理

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60代前半 T.Kさん

2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ

2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ

→ コアとインカムの使い分けで年金プラスα収入を得る設計を提案

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40代後半 K.Hさん

NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望

NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望

→ FX比重に注意し、NISA成長投資枠で個別株追加を提案

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60代後半 K.Hさん

配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談

配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談

→ ライフプラン上問題なしと確認、1億円到達時期の前倒しも検討可能

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50代 M.Sさん

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 U.Hさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 U.Hさん

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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80代 N.Iさん

80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 N.Tさん

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 理由： 現在加入中の共済が65歳で終了するため、その後の医療保障と、一時払い終身保険の活用を比べて検討します

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年齢不詳 N.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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90代 N.Xさん

90代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

90代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 N.Nさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 N.Nさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命、〇〇生命（継続・精査）：加入済みの変額保険や一時払い保険の内容を精査

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年齢不詳 K.Kさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…

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80代 K.Kさん

80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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70代 I.Uさん

70代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

70代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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50代 I.Tさん

50代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

50代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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50代 I.Tさん

50代、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

50代、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 I.Tさん

iDeCoの掛金と運用方針の相談

iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ iDeCoは長期の資産形成手段として有効です（個別の節税効果計算・控除適用判定は税理士または公的シミュレーターで確認してください）

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年齢不詳 I.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 理由：キャッシュフロー表で老後資金の不足と死亡保障の不足が見えたため、保険の見直しとNISAの活用を比べて検討します

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年齢不詳 I.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 I.Fさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 X.Nさん

50代、NISAを活用した資産運用の相談

50代、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 X.Nさん

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 X.Nさん

50代、NISAを活用した資産運用の相談

50代、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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50代 S.Xさん

50代、NISAを活用した資産運用の相談

50代、NISAを活用した資産運用の相談

→ 現在加入中の変額保険だけでは、三大疾病や癌の自由診療（費用が高額になる場合があります）には対応できません

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40代 S.Xさん

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 選定理由：現状のNISA偏重（変動リスク）に対し、長期間の固定利回りを確保する考え方を優先（利率は設計書で確認）

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年齢不詳 S.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 S.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 未対策のリスク: 〇〇生命を無理に継続しても、途中で家計が耐えきれず失効・解約した場合、本来得られたはずの運用…

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年齢不詳 S.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 S.Fさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 S.Fさん

50代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談

50代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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50代 S.Fさん

50代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 S.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 S.Fさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 選定理由： 既存の〇〇生命の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…

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60代 S.Fさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 S.Fさん

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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50代 S.Fさん

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 流動性過剰とインフレリスク：5,000万〜6,000万円の現預金がある一方で 、運用の軸がNISA（株式）に偏って…

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年齢不詳 S.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障

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年齢不詳 S.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 S.Fさん

50代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

50代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 K.Hさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Xさん

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ iDeCoは長期の資産形成手段として有効です（個別の節税効果計算・控除適用判定は税理士または公的シミュレーターで確認してください）

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年齢不詳 X.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 理由： 健康状態（告知）によって加入できる保険が限られるため、引受基準の異なる複数社を比べて選びました

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年齢不詳 K.Fさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 現金や新NISAの運用資産を切り崩さずに済むよう、万が一への備えを小口から整える方法を提案しました

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70代 K.Fさん

70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 K.Fさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 K.Kさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 K.Kさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（外貨建ての個人年金保険）：【継続も選択肢】米国債の利回りと、受け取り時は一時所得として課税される点（個別の税額は税理士に確認）、インフレヘッジを…

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年齢不詳 K.Kさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 K.Tさん

50代、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Nさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Nさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Nさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 資産再配分： 保険の見直しで浮く月額約4,000円（年間約5万円）を、がんへの備えとして積み立てるか、NISAへ回すかを決めます

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60代 M.Xさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 現在の医療保障（〇〇生命）を、短期入院・通院を重視した保障と比べて見直すかを検討します（保険料は設計書で確認）

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80代 M.Xさん

80代、新NISAの始め方と運用方針の相談

80代、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 M.Xさん

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 Y.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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40代 Y.Tさん

40代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

40代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 既存の〇〇生命の契約に先進医療特約を後から付けられるかを確認し、他社の終身型の医療保険で組み直す方法とも比べます

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年齢不詳 X.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 X.Xさん

60代（既婚）、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

60代（既婚）、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ iDeCoは、掛金の上限・受け取り方・受け取りを始められる時期を確かめたうえで、NISAとの配分を決めます

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年齢不詳 A.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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80代 O.Mさん

80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 O.Hさん

iDeCoの掛金と運用方針の相談

iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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40代 O.Xさん

40代、新NISAの始め方と運用方針の相談

40代、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 O.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 理由：退職金の一時金受け取りを検討されているため、その一部を一時払いの終身保険で相続に備えるか、教育費負担が落ち着く2〜3年後を見据えて医療・がんの保障を「自由診療・通院特約」付きに切り替えるかが、検討の対象になります

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40代 X.Nさん

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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70代 M.Rさん

70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Rさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 M.Mさん

60代、NISAを活用した資産運用の相談

60代、NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命・〇〇生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…

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80代 K.Kさん

80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ 相続・凍結対策：一時払い終身保険なども含め、万が一の際の葬儀費用や、資産凍結時の資金確保（死亡保険金の非課税枠の扱いを含む）を検討する余地があります

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80代 K.Kさん

80代、NISAを活用した資産運用の相談

80代、NISAを活用した資産運用の相談

→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として一時払いの保険なども比べながら、現金…

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年齢不詳 K.Iさん

iDeCoの掛金と運用方針の相談

iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ 資産再配分：1,000万円の現預金のうち、教育費の予備費を除いた部分を、米ドル建ての商品で運用する方法も検討の対象になります（為替で円での受取額は変わります）

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50代 K.Xさん

50代、NISAを活用した資産運用の相談

50代、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 K.Xさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 K.Xさん

50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 K.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 K.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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Y.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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Y.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命：変額保険 NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…

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年齢不詳 Y.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 I.Kさん

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ iDeCoは長期の資産形成手段として有効です（個別の節税効果計算・控除適用判定は税理士または公的シミュレーターで確認してください）

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年齢不詳 K.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Fさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 円建て一時払い・元本確保型の保険の仕組みに加え、相続手続きの進め方も整理します

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年齢不詳 X.Fさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 H.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 分析: 一時払い終身保険（〇〇生命）は、目標値に達したら運用成果を確定させる設定で、出口の判断を自動化できる仕組みです

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年齢不詳 H.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ がん・生存リスク対策（〇〇生命、〇〇生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…

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90代 H.Kさん

90代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

90代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 K.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ 理由： 持病や障害がある場合は、引受緩和型の医療保険や告知内容が限定されるがん保険も含めて、複数社の条件を比べます（引受の可否は告知の内容で決まります）

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年齢不詳 K.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 K.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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60代 M.Mさん

60代（既婚）、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

60代（既婚）、iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ 現在加入中の〇〇生命（変額終身）は34年間継続しているため、解約返戻金と払込総額を契約内容で確認します

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50代 S.Mさん

50代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

50代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ 現状： 既存の〇〇生命（終身医療）の保障内容を確認します

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年齢不詳 M.Tさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 H.Nさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 H.Yさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 M.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（特定疾病保障）は、このリスクに備えて運用資産を取り崩さずに済むようにする選択肢になります

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年齢不詳 M.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 理由：変額終身保険から利率固定型の保険へ移し替える方法は、運用リスクを抑えながら保障を広げる選択肢になります

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80代 M.Mさん

80代、NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 M.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 M.Mさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Nさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 M.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 H.Tさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 H.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 他社（〇〇生命）の提案も、否定せずに仕組みを比べます

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60代 M.Kさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 M.Xさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 H.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 T.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 T.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 N.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 N.Hさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

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→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 K.Sさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 1,500万円の貯金を守るために、保険で備える方法もあります。運用が順調な時はNISAで増やし、万が一の時や相場が悪い時は保険で賄う考え方です

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年齢不詳 A.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 H.Tさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 H.Tさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 〇〇生命 米国債の利回りを活用し、米ドル建てで毎年キャッシュフロー（利息）を受け取るプラン（為替で円での受取額は変わります）です

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年齢不詳 H.Tさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Nさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Yさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 資産再配分： 株を売ってNISAへ移す場合は、売却益に税金がかかる点も含めて比べます（税額は税理士に確認）

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年齢不詳 K.Mさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 切り替える場合は、解約で失う保障や返戻金などの不利な点も確認します

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年齢不詳 X.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 過剰であれば、複数社の収入保障保険と保険料を比べて切り替え、浮いた資…

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60代 X.Xさん

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 T.Nさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 選定理由：2028年末でNISA枠が埋まることを見越し、NISA以外の資金の置き場所として保険を比べる（受け取り時の一時所得の課税は税理士に確認）

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年齢不詳 T.Mさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 T.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命：変額保険（継続検討） 理由：月々の保険料で「死亡保障・高度障害・介護」に備えつつ、投資信託によるイン…

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50代 T.Kさん

50代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談

50代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ iDeCoは長期の資産形成手段として有効です（個別の節税効果計算・控除適用判定は税理士または公的シミュレーターで確認してください）

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年齢不詳 T.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 S.Iさん

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは資産を増やすアクセルですが、60歳以降は『ブレーキ（保障と流動性）』とのバランスも大切です

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年齢不詳 I.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 F.Sさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 X.Xさん

50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 一時払い終身保険（〇〇生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている

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年齢不詳 X.Kさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 X.Kさん

60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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50代 X.Xさん

50代、新NISAの始め方と運用方針の相談

50代、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 〇〇生命（変額保険・外貨建ての終身保険）： 2,000万円の一部を、インフレへの備えを意識した資産へ移すことを検討（税務の扱いは税理士に確認）

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年齢不詳 X.Oさん

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ 変額保険で死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に以降の保険料払込が免除される特約を付ける方法もあります

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Tさん

iDeCoの掛金と運用方針の相談

iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ iDeCoは、掛金の上限・受け取り方・受け取りを始められる時期を確かめたうえで、NISAとの配分を決めます

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年齢不詳 X.Kさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（変額保険）： ご主人様の変額終身（60歳払込）は、資産運用と保障を兼ね備えており、残り5年で払い込みが完了するため、そのまま継続して老後資金の柱とする選択肢があります

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60代 X.Kさん

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 一方で、一時払いの保険のような資産性のある保障も選択肢になります

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年齢不詳 X.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ ・リスクへの備え：持病がある場合は、各社の引受基準を確認したうえで比べます

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20代 X.Mさん

20代、NISAを活用した資産運用の相談

20代、NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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40代 X.Mさん

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 X.Kさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ 〇〇生命（低解約返戻金型終身保険）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…

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年齢不詳 X.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 A.Kさん

60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 持病がある場合に検討できる緩和型がん保険の設計例（引受の可否は告知の内容で決まります）

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60代 A.Kさん

60代、新NISAの始め方と運用方針の相談

60代、新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 F.Hさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 F.Hさん

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ iDeCoは長期の資産形成手段として有効です（個別の節税効果計算・控除適用判定は税理士または公的シミュレーターで確認してください）

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年齢不詳 F.Kさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 F.Tさん

60代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談

60代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談

→ 保障内容に対して保険料が割高で、不要な特約も付いているため、保障と保険料を比べます

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F.Nさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 N.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 N.Mさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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70代 T.Sさん

70代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

70代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 現在加入中の保険（〇〇生命、〇〇生命等）を「利回り」ではなく「不足時の現金化能力」で仕分け

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年齢不詳 T.Sさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 T.Sさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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40代 T.Sさん

40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 T.Sさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 K.Fさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 E.Xさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 E.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 N.Xさん

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 資産の「色分け」： 1,500万円の預金のうち、一部を相続対策やインフレ対策として一時払い保険へ移す方法も検討の対象です

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60代 N.Xさん

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ 比較の候補：〇〇生命（相続に備える保険）、〇〇生命（医療保険・がん保険） ・医療保障：不動産や新NISAという資産を守るため、自由診療までカバーする医療保険への加入も検討の対象になります

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年齢不詳 X.Xさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 S.Kさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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60代 S.Kさん

60代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談

60代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ iDeCoは、掛金の上限・受け取り方・受け取りを始められる時期を確かめたうえで、NISAとの配分を決めます

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年齢不詳 S.Kさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 S.Kさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 〇〇生命 認知症や要介護状態に対する保障を早期に確定させ、一生涯の年金受取を確保する提案です

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年齢不詳 S.Kさん

iDeCoの掛金と運用方針の相談

iDeCoの掛金と運用方針の相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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年齢不詳 N.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 T.Hさん

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

iDeCoの活用方法と長期資産形成について相談（個別の節税効果計算は税理士または公的シミュレーターで確認）

→ 「死に金」を「生きた守り」へ: 現預金300万円と既存の保険の解約返戻金を原資に、一時払い終身保険や介護保険を使う方法も、相続への備えとして検討します

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年齢不詳 T.Hさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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40代 T.Tさん

40代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

40代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 未対策のリスク: 現在、預金が10万円しかない状態でNISA等の運用を優先すると、家電の故障や冠婚葬祭などの突発的…

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年齢不詳 T.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

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年齢不詳 T.Tさん

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ 現在、ポイ活で得ている月5,000円〜1万円を、そのまま「NISA」や「個人年金」の原資に充てる提案をします

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40代 T.Tさん

40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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40代 T.Tさん

40代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

40代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談

→ 分析：個人年金保険（〇〇生命）は、10年間は解約すると元本割れする仕組みのため、今回は見送りました

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年齢不詳 T.Yさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ 理由：既存の契約（〇〇生命）と利率を比べること（乗り換える場合は不利な点も確認）と、健康状態を事前に確かめる「仮査定」の活用

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年齢不詳 X.Tさん

NISAを活用した資産運用の相談

NISAを活用した資産運用の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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年齢不詳 X.Tさん

新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAの始め方と運用方針の相談

→ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の役割を分け、家計から無理なく回せる金額を先に決めて使い分けます

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60代後半 I.Hさん

古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談

古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談

→ 1988年契約の保険は見直し、最新医療保険と終身保険に組替え提案

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60代前半 I.Hさん

古い終身保険と医療保険の見直しを相談

古い終身保険と医療保険の見直しを相談

→ 入院日額1万円・三大疾病50万円の最新医療保険への切替を提案

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70代前半 T.Yさん

貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談

貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談

→ 物価上昇を踏まえ保険は保障目的、運用は別商品でと提案

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60代前半 O.Kさん

既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討

既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討

→ 保険は保障目的に絞り、貯蓄は別商品で分けるべきと助言

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70代前半 D.Tさん

子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい

子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい

→ 30年を目安に3%運用で取り崩し、iDeCo積立も並行する方針

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60代前半 A.Tさん

仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない

仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない

→ 次回面談を直近の空き日程で設定し資料を事前送付する方針

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60代後半 T.Yさん

既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい

既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい

→ 途中解約時は市場価格調整(MVA)が入り、市場金利との比較で受取額が変動します

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60代前半 Y.Sさん

子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい

子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい

→ 積立型より一括支払いの米ドル建て終身保険を死亡保障目的で提案

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60代後半 S.Yさん

母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい

母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい

→ 少額でも積立投資を取り入れ収入増を段階的に狙う方針を提案

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60代後半 S.Yさん

死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい

死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい

→ 収入保障月15万円と医療保険（七大生活習慣病特約付き）を提案

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年齢不詳 N.Rさん

保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談

保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談

→ 現金・NISA・保険で3分割する分散運用で長生きリスクに備える方針

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60代後半 N.Rさん

失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい

失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい

→ 不動産追加投資のリスクを整理しがん保険はライフイベントで判断

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年齢不詳 H.Aさん

個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい

個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい

→ ライフプラン相談の進め方を案内し希望に沿わなければ終了も可能

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60代前半 M.Cさん

住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい

住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい

→ 給与上昇と役職定年を織り込み教育費と住宅の前提で収支を試算

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60代後半 M.Cさん

米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい

米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい

→ 一時払い米ドル建てで死亡保障約4倍と三大疾病特約付き商品を提案

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年齢不詳 M.Yさん

身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談

身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談

→ 介護を外部サービスに任せる前提で資金計画と保険を総合的に準備

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70代前半 M.Tさん

医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい

医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい

→ 一時金型と三大疾病無制限保障で短期入院にも対応できる設計を提案

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60代前半 M.Tさん

単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい

単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい

→ 固定費・お墓・自宅維持費を整理し、資産形成の配分見直しを提案

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60代前半 T.Sさん

保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい

保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい

→ ライフプラン表で生活費・車検・物価上昇を反映し資産推移を可視化

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50代後半 K.Kさん

女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい

女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい

→ 先進医療特約を活かしつつ〇〇生命保険と〇〇生命保険を整理

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60代後半 H.Mさん

がん保険と死亡保障の内容を整理したい

がん保険と死亡保障の内容を整理したい

→ ライフプランは赤字なし、物価上昇前提で保険内容を再点検

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60代後半 H.Mさん

既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい

既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい

→ 払込終了後の返戻金条件を踏まえ新商品加入を慎重に検討

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70代後半 F.Kさん

物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい

物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい

→ 物価上昇2〜3%前提で一時払い終身保険を活用し不足を補填

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60代前半 Y.Sさん

女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談

女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談

→ 〇〇生命抗がん剤特約で総額を抑制、ファンド部分はNISA移行

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年齢不詳 Y.Sさん

収入保障保険など新規加入手続きを進めたい

年齢不詳、収入保障保険など新規加入手続きを進めたい

→ 生年月日・告知・健康診断書アップロードで申込手続きを案内

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年齢不詳 K.Kさん

保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい

保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい

→ 一時所得の課税の一般的な仕組みを説明、給付金額調整で保険料軽減を提案

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30代後半 K.Yさん

夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認

夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認

→ キャッシュフロー表で資産推移を確認し住まいの方針を整理

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60代前半 E.Mさん

医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討

医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討

→ 通院型保険と一時金型保険の活用で介護費用までカバーを提案

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60代後半 S.Kさん

低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談

低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談

→ 目的別の運用商品選定と医療保険の内容確認を助言

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70代後半 S.Sさん

家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望

家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望

→ 初期対応と家族のホスピタリティを重視しつつ保険で備える方針

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40代前半 K.Mさん

2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安

2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安

→ 車の維持費は将来の乗り換え時期も含めて反映します

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90代前半 T.Yさん

母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討

母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討

→ お宝保険は維持しつつ300万円を死亡・特定疾病保障へ組み替え提案

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60代後半 T.Mさん

米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討

米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討

→ AIバブル動向と債券活用を踏まえ1回のポジション整理を提案

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年齢不詳 T.Mさん

治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談

年齢不詳、治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談

→ 10年間の途中で亡くなった場合は、それまでに増えたお金が死亡給付金として支払われる形です（受取額は設計書で確認）

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年齢不詳 I.Tさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 M.Tさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 M.Tさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ 一時払い300万円という大きな資金移動を伴う提案は、奥様にとって負担に感じられることもあるため、ご夫婦で納得できる形を確認します

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年齢不詳 M.Tさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 U.Hさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 U.Hさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 対策2：運用資産は「増やす役割」、保険や家計の整理は「出口と守りを整える役割」と分けて考えます

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60代 U.Hさん

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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60代 N.Tさん

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 理由： 現在加入中の共済が65歳で終了するため、その後の医療保障と、一時払い終身保険の活用を比べて検討します

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50代 N.Mさん

50代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

50代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 最も医療費がかかる7〜8に保障が「50万円」程度まで激減し、高度な自由診療や長期の個室入院（1泊3万円以上…

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年齢不詳 N.Mさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします

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60代 N.Mさん

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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90代 N.Mさん

90代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

90代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 N.Mさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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90代 N.Xさん

90代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

90代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 N.Nさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 N.Nさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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50代 N.Nさん

50代、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

50代、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 N.Nさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 〇〇生命、〇〇生命（継続・精査）：加入済みの変額保険や一時払い保険の内容を精査

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年齢不詳 K.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 〇〇生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…

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60代 I.Uさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 〇〇生命（継続・活用）： 既存のドル建て保険（5万ドル）は、奥様に遺すお金として位置づけ、解約せずに維持する選択肢があります

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80代 I.Uさん

80代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

80代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ 〇〇生命・〇〇生命：インフレヘッジと資産承継を両立する「外貨建て変額保険」の活用

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年齢不詳 I.Uさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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60代 I.Uさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現在の〇〇生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、退職金を治療費に充てることになるおそれがあります

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60代 I.Uさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ ご主人様の現在の〇〇生命の保障内容（特に2027年の更新による保険料上昇）を確認し、見直しを検討します

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50代 I.Tさん

50代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

50代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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50代 I.Tさん

50代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

50代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 I.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 I.Tさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 理由：キャッシュフロー表で老後資金の不足と死亡保障の不足が見えたため、保険の見直しとNISAの活用を比べて検討します

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年齢不詳 I.Fさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 I.Fさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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60代 I.Fさん

60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 〇〇生命 / 〇〇生命（認知症・介護保険）： 要介護1から一時金が出るタイプを提案

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50代 X.Nさん

50代、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

50代、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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60代 X.Nさん

60代、医療保険・がん保険の見直し相談

60代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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50代 X.Nさん

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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50代 S.Xさん

50代、医療保険・がん保険の見直し相談

50代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現在加入中の変額保険だけでは、三大疾病や癌の自由診療（費用が高額になる場合があります）には対応できません

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40代 S.Xさん

40代（独身）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

40代（独身）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 預金残高（約90万円）に対し、100万円の一時払いを提案しています

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年齢不詳 S.Xさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 S.Fさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 S.Fさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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50代 S.Fさん

50代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

50代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 S.Fさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 S.Fさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 選定理由： 既存の〇〇生命の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…

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60代 S.Fさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 S.Fさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 〇〇生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障

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年齢不詳 S.Fさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 K.Hさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 K.Hさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ 変額保険は運用成果で受取額が変わるため、ファンドの選び方と、一時払いと積立型の違いを比べて検討します

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60代 X.Xさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 奥様の300万円保障を削る場合でも、「がん診断給付金の増額」や「自由診療特約」など、月数百円の微増でリスクを大幅に軽減できる代替案も比べます

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年齢不詳 X.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 理由： 健康状態（告知）によって加入できる保険が限られるため、引受基準の異なる複数社を比べて選びました

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60代 M.Jさん

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 K.Fさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現金や新NISAの運用資産を切り崩さずに済むよう、万が一への備えを小口から整える方法を提案しました

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年齢不詳 K.Fさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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70代 K.Fさん

70代、医療保険・がん保険の見直し相談

70代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 K.Fさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 変額保険は運用成果で受取額が変わるため、ファンドの選び方と、一時払いと積立型の違いを比べて検討します

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年齢不詳 K.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 K.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 〇〇生命（外貨建ての個人年金保険）：【継続も選択肢】米国債の利回りと、受け取り時は一時所得として課税される点（個別の税額は税理士に確認）、インフレヘッジを…

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年齢不詳 X.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Xさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 〇〇生命（外貨建ての一時払い終身保険）：解約返戻率は契約時の条件と為替で変わるため、設計書で確認します

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年齢不詳 X.Nさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 X.Nさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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60代 M.Xさん

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 現在の医療保障（〇〇生命）を、短期入院・通院を重視した保障と比べて見直すかを検討します（保険料は設計書で確認）

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80代 M.Xさん

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 共済や団体保険は現役時代には安くて良いですが、85歳で「保障の定年」を迎えます

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60代 M.Xさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 Y.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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40代 Y.Tさん

40代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

40代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Xさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 X.Xさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 既存の〇〇生命の契約に先進医療特約を後から付けられるかを確認し、他社の終身型の医療保険で組み直す方法とも比べます

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年齢不詳 X.Xさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 X.Iさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 A.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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50代 S.Xさん

50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 〇〇生命 / 〇〇生命： 変額保険や外貨建てによる「資産形成」と「万が一の保障」の両立

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80代 O.Mさん

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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80代 O.Mさん

80代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

80代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 O.Sさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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年齢不詳 O.Yさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ インフレへの備え：固定金利（国債・保険）だけでなく、将来的なインフレに対応するための変額保険の少額積立も、検討の対象になります

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年齢不詳 O.Hさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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40代 O.Xさん

40代、医療保険・がん保険の見直し相談

40代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 O.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 理由：退職金の一時金受け取りを検討されているため、その一部を一時払いの終身保険で相続に備えるか、教育費負担が落ち着く2〜3年後を見据えて医療・がんの保障を「自由診療・通院特約」付きに切り替えるかが、検討の対象になります

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40代 X.Nさん

40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Nさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 X.Nさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 O.Xさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 A.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 A.Xさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 〇〇生命・〇〇生命・〇〇生命（継続・新規検討）：医療・がん保障の「一生涯固定」と「治療実態（…

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年齢不詳 A.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ ポイント： 20年後に元本を確保する設計かどうかを、他の選択肢と比べて確認します

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70代 M.Rさん

70代、医療保険・がん保険の見直し相談

70代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 M.Rさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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60代 M.Mさん

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 〇〇生命・〇〇生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…

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年齢不詳 K.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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80代 K.Kさん

80代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

80代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 相続・凍結対策：一時払い終身保険なども含め、万が一の際の葬儀費用や、資産凍結時の資金確保（死亡保険金の非課税枠の扱いを含む）を検討する余地があります

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80代 K.Kさん

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として一時払いの保険なども比べながら、現金…

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年齢不詳 K.Iさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 資産再配分：1,000万円の現預金のうち、教育費の予備費を除いた部分を、米ドル建ての商品で運用する方法も検討の対象になります（為替で円での受取額は変わります）

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60代 K.Xさん

60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 選定理由: 受取方法の選択肢や告知の内容を、複数社の外貨建ての終身保険で比べます（引受の可否は告知の内容で決まります）

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50代 K.Xさん

50代（既婚）、生命保険・死亡保障の見直し相談

50代（既婚）、生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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年齢不詳 K.Nさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ 一時払い生命保険の活用検討：2,200万円という多額の預金残高があり、かつ独身でいらっしゃることから、将来の介護費…

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年齢不詳 K.Nさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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60代 K.Nさん

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

60代、一時払い保険を使った資産運用の相談

→ 一時払いの保険は、まとまった資金を一度に預けるため、使う予定のないお金の範囲で、保障と運用のどちらを重視するかを決めて検討します

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50代 K.Nさん

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 K.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 X.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 X.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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Y.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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Y.Xさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 〇〇生命：変額保険 NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…

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年齢不詳 Y.Xさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 I.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 S.Mさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 〇〇生命（ドル建ての保険）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション

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年齢不詳 S.Mさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 〇〇生命の商品の仕組みに加え、為替変動や金利上昇局面での加入タイミングについても確認します

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60代 K.Uさん

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ ご主人は以前、〇〇生命の3,000万円の保障を解約し共済へ移行されているため、保険料と保障のバランスを重視して比べます

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年齢不詳 X.Fさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 特にインフレヘッジとして外貨建ての保険を活用し、「残さないための準備金」を構築します

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年齢不詳 X.Fさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 X.Fさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 就職による新たな収入源（月28万円）があるため、一時払いで資金を一定期間預けることも検討しやすくなります

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年齢不詳 X.Xさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 X.Xさん

万が一への備えと保険の最適化を相談

万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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年齢不詳 X.Xさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ 勤務先の福利厚生（介護保障等）も含めて、保障の重なりを確認します

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年齢不詳 X.Xさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ 変額保険は運用成果で受取額が変わるため、ファンドの選び方と、一時払いと積立型の違いを比べて検討します

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年齢不詳 X.Mさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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80代 X.Mさん

80代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談

80代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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年齢不詳 X.Mさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 円建て一時払い・元本確保型の保険の仕組みに加え、相続手続きの進め方も整理します

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年齢不詳 X.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Fさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 H.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 分析: 一時払い終身保険（〇〇生命）は、目標値に達したら運用成果を確定させる設定で、出口の判断を自動化できる仕組みです

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年齢不詳 H.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ がん・生存リスク対策（〇〇生命、〇〇生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…

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90代 H.Kさん

90代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

90代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 K.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 理由： 持病や障害がある場合は、引受緩和型の医療保険や告知内容が限定されるがん保険も含めて、複数社の条件を比べます（引受の可否は告知の内容で決まります）

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年齢不詳 K.Xさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 K.Xさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ 一時払いの保険は、まとまった資金を一度に預けるため、使う予定のないお金の範囲で、保障と運用のどちらを重視するかを決めて検討します

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60代 M.Mさん

60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ 現在加入中の〇〇生命（変額終身）は34年間継続しているため、解約返戻金と払込総額を契約内容で確認します

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60代 M.Tさん

60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 再発リスクに備え、入院・手術だけでなく、放射線治療や抗がん剤治療への保障を確保し、手元の1,500万円を切り崩さず…

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年齢不詳 M.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現状： 既存の〇〇生命（終身医療）の保障内容を確認します

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年齢不詳 M.Tさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 H.Yさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 M.Tさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 M.Tさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 〇〇生命（特定疾病保障）は、このリスクに備えて運用資産を取り崩さずに済むようにする選択肢になります

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年齢不詳 M.Tさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 理由：変額終身保険から利率固定型の保険へ移し替える方法は、運用リスクを抑えながら保障を広げる選択肢になります

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年齢不詳 M.Iさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 〇〇生命（解約の検討）： 既存契約の解約返戻金と保障を確認し、続ける場合と見直す場合を比べます（税務の扱いは税理士に確認）

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70代 M.Mさん

7（子2人）、生命保険・死亡保障の見直し相談

7（子2人）、生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 〇〇生命 / 〇〇生命（変額・外貨）: 資産運用と保障を兼ね備え、「遺すための資産」の準備を検討（運用成果で受取額は変わります）

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80代 M.Mさん

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

80代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 M.Mさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 M.Mさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 M.Mさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 保障の立ち上がり：保険は加入した時点から保障が始まる点が、時間をかけて資産を育てる投資との違いです（保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 M.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 M.Nさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ お客様と奥様双方がガン経験者であることを踏まえ、既存の「入院日額1万円」の保険では太刀打ちできない「最新の通院・自…

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年齢不詳 M.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 M.Nさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ ただし、一部を他の保険へ乗り換える方法も比べます。切り替える場合は、解約で失う保障や返戻金などの不利な点も確認します

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年齢不詳 M.Xさん

万が一への備えと保険の最適化を相談

万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 死亡保障はお葬式代（200万程度）に絞り、医療一時金を強化します

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年齢不詳 M.Xさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ リスク：もしご主人が三大疾病で「病気と生きる」ことになった際、今の定期保険では75歳で保障が切れ、最もリスクの高い…

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年齢不詳 M.Tさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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60代 H.Tさん

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 H.Tさん

万が一への備えと保険の最適化を相談

万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 他社（〇〇生命）の提案も、否定せずに仕組みを比べます

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60代 Y.Xさん

60代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

60代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 Y.Xさん

万が一への備えと保険の最適化を相談

万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 必要な死亡保障は、遺族年金などの公的保障と貯蓄で足りない分から考えます

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60代 M.Kさん

60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 M.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 X.Xさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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50代 Y.Sさん

50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 理由：現在、複数の保険にバラバラに加入しており、特に「10万円×10年の年金保険」や「終身払いの医療保険」の保障と保険料のバランスを確認します

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50代 H.Mさん

50代、ドル建て終身保険の活用について相談

50代、ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 X.Xさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 〇〇生命の提案は、運用だけでなく奥様の生活を守る備えとして、ご夫婦で納得できるかを確認します

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40代 T.Tさん

40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Tさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ また、独身ゆえに「誰にも頼れない」リスクをカバーするため、自由診療までカバーする医療・がん保障を月額7,000円程…

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年齢不詳 T.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 保険の税制面の話と手続きの話を分けて、手続きを進めやすくします（税務の扱いは税理士に確認）

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40代 T.Tさん

40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 T.Tさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 N.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 N.Hさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 K.Sさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 K.Sさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 資産再配分：手元に500万円（基盤）、債券の満期分500万円（予備）、保険に500万円という「500万円単位の管理」も選択肢になります

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50代 X.Oさん

50代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 選定理由：現在の契約（〇〇生命）は特約が積み重なっているため、診断給付金を重視したシンプルな構成と比べて検討します

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年齢不詳 X.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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60代 X.Xさん

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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80代 X.Xさん

80代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

80代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 A.Tさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 A.Tさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 H.Tさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 H.Tさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 〇〇生命 米国債の利回りを活用し、米ドル建てで毎年キャッシュフロー（利息）を受け取るプラン（為替で円での受取額は変わります）です

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年齢不詳 H.Tさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Nさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 X.Yさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 現状： お子様の医療保険の保険料（月2万円）が保障に見合っているかを、加入中の保険の内容とあわせて確認します

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50代 K.Mさん

50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 K.Mさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 切り替える場合は、解約で失う保障や返戻金などの不利な点も確認します

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年齢不詳 K.Mさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 X.Xさん

万が一への備えと保険の最適化を相談

万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 過剰であれば、複数社の収入保障保険と保険料を比べて切り替え、浮いた資…

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60代 X.Xさん

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 更新型の保険や共済は、年齢によって保障が小さくなったり、更新のたびに保険料が上がったりすることがあるため、契約の条件を確認します

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年齢不詳 T.Mさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 T.Mさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 T.Xさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 〇〇生命：変額保険（継続検討） 理由：月々の保険料で「死亡保障・高度障害・介護」に備えつつ、投資信託によるイン…

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50代 T.Kさん

50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Kさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 自由診療に対応する特約で治療費に備え、運用資産を取り崩さずに済むようにします（保険料と保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 A.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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50代 X.Xさん

50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 I.Xさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ 理由: 米国債を直接購入する場合、利子や譲渡益に都度課税されますが、一時払い終身保険であれば「一時所得」として扱われ、特別控除（最高50万円）の対象になります（個別の税額は税理士に確認）

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年齢不詳 F.Sさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Kさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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60代 X.Kさん

60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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50代 X.Xさん

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 〇〇生命（変額保険・外貨建ての終身保険）： 2,000万円の一部を、インフレへの備えを意識した資産へ移すことを検討（税務の扱いは税理士に確認）

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50代 T.Nさん

50代（独身）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

50代（独身）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 T.Yさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 X.Oさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 変額保険で死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に以降の保険料払込が免除される特約を付ける方法もあります

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談

60代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 選定理由： 1. 相続対策： 4人のお子様がいるため、生命保険の非課税枠（500万円×法定相続人の数）の活用を検討する価値があります（税務の扱いは税理士に確認）

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年齢不詳 X.Kさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現在の加入内容が「日額5,000円」等のスタンダードなものに留まっている場合、自由診療（費用が高額になる場合があります）を必要とする…

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60代 X.Kさん

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Kさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 一方で、一時払いの保険のような資産性のある保障も選択肢になります

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年齢不詳 X.Kさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ ・リスクへの備え：持病がある場合は、各社の引受基準を確認したうえで比べます

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20代 X.Mさん

20代、医療保険・がん保険の見直し相談

20代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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40代 X.Mさん

40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 X.Mさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 〇〇生命（がん保険）：新規 理由：持病がある場合の引受条件を確認したうえで、自由診療に対応する特約も比べるためです（保障額は設計書で確認）

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年齢不詳 X.Kさん

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

必要保障額の確認と生命保険の見直し相談

→ 〇〇生命（低解約返戻金型終身保険）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…

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60代 A.Kさん

60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 持病がある場合に検討できる緩和型がん保険の設計例（引受の可否は告知の内容で決まります）

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60代 A.Kさん

60代、医療保険・がん保険の見直し相談

60代、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 F.Hさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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60代 F.Tさん

60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 保障内容に対して保険料が割高で、不要な特約も付いているため、保障と保険料を比べます

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50代 F.Nさん

50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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F.Nさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 N.Xさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 N.Xさん

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

変額保険の活用と運用商品の選び方を相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 N.Mさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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70代 T.Sさん

70代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

70代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現在加入中の保険（〇〇生命、〇〇生命等）を「利回り」ではなく「不足時の現金化能力」で仕分け

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年齢不詳 T.Sさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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年齢不詳 T.Sさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 T.Sさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 理由：月額15万円の保障を掛け捨ての収入保障保険で確保し、遺族の生活費に備えます（保険料は設計書で確認）

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40代 T.Sさん

40代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

40代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です

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年齢不詳 T.Sさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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60代 X.Tさん

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 高額療養費制度の詳細解説: 定期的な高額注射費用の払い戻しが、ご加入中の任意継続の健康保険によって…

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年齢不詳 K.Fさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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年齢不詳 E.Xさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ リスク：現在の医療保険は期間限定であり、最も保障が必要な85歳以降に無保険となります

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年齢不詳 E.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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60代 N.Xさん

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 比較の候補：〇〇生命（相続に備える保険）、〇〇生命（医療保険・がん保険） ・医療保障：不動産や新NISAという資産を守るため、自由診療までカバーする医療保険への加入も検討の対象になります

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X.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 S.Kさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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60代 S.Kさん

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 S.Kさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 S.Kさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 余剰資金（現預金）の一部を、外貨建てや変額保険で運用する方法も、老後の楽しみの資金づくりとして検討の対象になります

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10代 N.Xさん

10代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

10代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談

→ 現在の1万円の保険（〇〇生命）の保障内容と保険料を確認し、自由診療に対応した医療・がん保険と比べます。切り替える場合は、解約で失う保障や返戻金などの不利な点も確認します

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年齢不詳 N.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 X.Xさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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年齢不詳 K.Xさん

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

まとまった資金の運用先として変額商品を検討

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 T.Hさん

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談

→ 「死に金」を「生きた守り」へ: 現預金300万円と既存の保険の解約返戻金を原資に、一時払い終身保険や介護保険を使う方法も、相続への備えとして検討します

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60代 T.Hさん

60代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

60代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 医療保障は、公的医療保険（高額療養費制度など）でまかなえる範囲を確認したうえで、不足する部分を保険で補います

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60代 T.Hさん

60代、万が一への備えと保険の最適化を相談

60代、万が一への備えと保険の最適化を相談

→ 選定理由：既存の契約（5年払済）より積立利率が高い商品

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年齢不詳 T.Hさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 利回りの比較：米ドルの金利水準を踏まえ、既存の契約と返戻率・死亡保障を比べます（為替で円での受取額は変わります）

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年齢不詳 T.Xさん

生命保険・死亡保障の見直し相談

生命保険・死亡保障の見直し相談

→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました

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40代 T.Tさん

40代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

40代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Tさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Tさん

医療保険・がん保険の見直し相談

医療保険・がん保険の見直し相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Aさん

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

加入中の医療保険が自分に合っているか相談

→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型を含めて医療保険の見直しを検討します

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年齢不詳 T.Xさん

一時払い保険を使った資産運用の相談

一時払い保険を使った資産運用の相談

→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました

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年齢不詳 T.Yさん

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

医療保障の見直しと保険料の適正化を相談

→ 理由：既存の契約（〇〇生命）と利率を比べること（乗り換える場合は不利な点も確認）と、健康状態を事前に確かめる「仮査定」の活用

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年齢不詳 X.Tさん

ドル建て終身保険の活用について相談

ドル建て終身保険の活用について相談

→ 外貨建ての保険は、為替の動きで円での受取額が変わるため、受け取る時期と通貨を先に決めて検討します

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