Consultation Cases
FP相談事例（Q&A）
FP相談事例（Q&A）
40代〜60代の実例集。
IKIGAI TOWN提携のプロFPが、実際に行った面談から個人が特定できないよう編集した相談事例集です。あなたと近い年代・家族構成・お悩みの事例がきっと見つかります。
※ 相談者のお名前はイニシャル、担当FPは非公開としています。
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老後資金・年金
定年後の生活費、年金受給、退職金運用など老後に関する相談。
60代後半
S.Kさん
夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安
夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安
→ 年金の仕組み説明と、保険・個人年金・資産運用の併用を提案
既婚・子2人
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60代前半
U.Kさん
一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討
一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討
→ オリックスとFWDの変額年金を組み合わせ、10年を目安に運用提案
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60代前半
N.Tさん
家計の節約余地と積立運用の始め方を相談
家計の節約余地と積立運用の始め方を相談
→ 生活防衛資金確保後に積立で長期運用を始めるよう助言
独身・子あり
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70代前半
N.Tさん
70代からの変額保険・個人年金の選び方を相談
70代からの変額保険・個人年金の選び方を相談
→ 10年払い済み前提で変額保険を活用、介護・死亡保障も確保
子あり
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年齢不詳
N.Tさん
変額保険のファンド選択と変更方法を相談
年齢不詳、変額保険のファンド選択と変更方法を相談
→ 世界株式アクティブ型とバランス型を中心に3ファンドで分散を提案
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60代前半
N.Kさん
65歳以降の生活水準と年金の不安を相談
65歳以降の生活水準と年金の不安を相談
→ ライフプラン表で必要生活費と配当金・取崩しのバランスを可視化
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60代後半
N.Aさん
iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え
iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え
→ 受け取り年数は後から変更可能、教育費と老後資金を分けて設計
子2人
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60代後半
N.Tさん
老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談
老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談
→ 65歳から年金受給しつつ、NISAと保障見直しで老後不安を解消
既婚・子2人
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60代前半
I.Oさん
62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談
62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談
→ ライフプラン表で生活スタイルに合わせた資金設計を提案
既婚・子あり
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60代前半
I.Hさん
退職後のアルバイトと年金受給時期を相談
退職後のアルバイトと年金受給時期を相談
→ 65歳から年金受給開始を推奨、家計収支の可視化も提案
既婚・子2人
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80代前半
I.Hさん
奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談
奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談
→ 認知症リスク対策として資金の置き場所見直しと葬儀保険を推奨
既婚・独身
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60代後半
I.Tさん
子の結婚費用と老後資金の両立を相談
子の結婚費用と老後資金の両立を相談
→ キャッシュフロー表を作成し収入継続年数と住宅費も含めて設計
既婚・独身
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60代後半
T.Tさん
3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
3人の子の教育費と老後資金の両立を相談
→ ライフプラン作成と年1回のアフターサポートで設計を進める提案
既婚・独身
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60代後半
S.Nさん
現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談
現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談
→ 55歳時点で5,000万円を目標に運用で手元資金を育てる設計
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60代前半
S.Sさん
東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談
東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談
→ キャッシュフロー表で東京・大阪それぞれの生活費と収入を比較
独身
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60代前半
S.Bさん
ドル建て終身保険の継続か見直しを相談
ドル建て終身保険の継続か見直しを相談
→ 60歳まで払込完了で解約返戻金プラス、外貨受取活用も提案
既婚・子あり
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70代前半
S.Kさん
夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談
夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談
→ 年金収入と住宅ローン残6年を踏まえた家計設計を提案
既婚・子あり
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60代前半
S.Tさん
投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談
投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談
→ iDeCoは75歳までに年金受取、投信は90歳運用継続の方針整理
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50代前半
Y.Iさん
会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい
会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい
→ ライフプラン作成の上で確定拠出年金の運用先見直しを提案
既婚・子あり
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60代前半
Y.Iさん
住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安
住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安
→ 繰上返済後の余剰資金でキャッシュフロー改善を提示
既婚・子あり
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60代後半
Y.Tさん
約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談
約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談
→ キャッシュフロー表作成の上で複利運用の商品を組み合わせ提案
既婚・子あり
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60代後半
M.Jさん
会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談
会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談
→ 長期積立とiDeCo・個人年金保険料控除の組み合わせを提案
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60代後半
M.Jさん
個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討
個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討
→ 個人年金保険料控除枠を活用した変額保険との組み合わせを提示
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80代前半
K.Hさん
約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討
約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討
→ ソニー・ジブラルタ・マニュライフ各社の外貨建一時払保険を比較提示
既婚・子あり
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50代前半
U.Yさん
生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい
生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい
→ 必要保障額を試算し、過大な死亡保険を見直す方針を助言
既婚・子あり
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60代後半
U.Yさん
家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し
家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し
→ 就業不能リスクに備え医療・就業不能保障の上乗せを提案
既婚・子2人
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60代前半
A.Aさん
住宅ローン返済と定年後の収入減が不安
住宅ローン返済と定年後の収入減が不安
→ NISA非課税期間を活かしライフプラン作成で収支を確認
独身・子あり
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80代前半
A.Aさん
ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討
ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討
→ 10年円建て一時払1.65%で300万円を安全運用する案を提案
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70代後半
A.Aさん
短期で動かせる運用商品を追加したい
短期で動かせる運用商品を追加したい
→ 非課税のNISAから短期資金を確保し一時払保険を活用する方針
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60代後半
S.Oさん
夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談
夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談
→ 65歳受給を基本に保険と運用で老後資金の備えを助言
既婚
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10代後半
S.Iさん
不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談
不動産投資中心の資産形成、法人化タイミングと老後資金を相談
→ 不動産投資の法人化と老後2000万問題を踏まえた備えを助言
子あり
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50代前半
D.Tさん
自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安
自営業、iDeCoと国民年金だけでは不安
→ iDeCoと小規模企業共済を併用し株数を把握した上で試算する方針
既婚・子2人
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70代前半
O.Nさん
医療保険料の負担が重く老後の備えが不安
医療保険料の負担が重く老後の備えが不安
→ 高額療養費や後期高齢者制度を活用しつつ保険見直しを助言
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60代後半
A.Kさん
定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい
定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい
→ 65歳まで就労継続と米ドル建て保険での備えを提案
子あり
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60代後半
A.Tさん
終身型医療・がん保険の継続可否を相談
終身型医療・がん保険の継続可否を相談
→ 保険料の安い終身型商品への組み替えを検討する方針を提示
既婚・子あり
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60代後半
T.Yさん
定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談
定年後の再雇用とNISA・iDeCoの活用方針を相談
→ iDeCo積立継続とNISA新枠活用で老後資金を試算する方針
既婚・独身
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60代後半
S.Hさん
退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談
退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談
→ 債券比率を上げるリバランスで老後のリスク低減を提案
子あり
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50代前半
O.Yさん
1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい
1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい
→ 変額保険・サニーガーデンとユニットリンクの比較を提案
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60代後半
S.Tさん
運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
運用未経験でポートフォリオの作り方を相談
→ 未来設計モニターで現状分析の上で最適なポートフォリオを提示
独身・子あり
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60代後半
O.Oさん
退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安
退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安
→ まず未来設計で収支と資産を可視化し老後のお金の準備方針を提案
既婚・子あり
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60代前半
Y.Sさん
退職金と事業所得の税金・確定申告・節税方法を知りたい
退職金と事業所得の税金・確定申告・節税方法を知りたい
→ 確定申告で源泉徴収分を還付請求し青色申告と資産運用の併用を提案
既婚
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60代後半
Y.Sさん
夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい
夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい
→ 収入・支出・資産を整理してキャッシュフローで老後の見通しを検証
既婚
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60代前半
Y.Yさん
持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい
持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい
→ キャッシュフロー表で資産寿命を試算し自宅を守る前提で収支を検証
独身・子あり
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90代前半
Y.Eさん
老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい
老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい
→ 余裕資金や予備費を含めた資産計画で安心できる水準を確認する方針
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70代前半
O.Jさん
介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい
介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい
→ まず家計と資産を確認し介護費用を自己資金で賄えるかを検証する方針
既婚・独身
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60代後半
K.Kさん
将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい
将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい
→ 年金額を把握し有料老人ホーム費用も見据えた資産準備方針を提案
既婚・子3人
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40代前半
S.Yさん
子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい
子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい
→ 無理のない就労ペースを保ちつつ家計とライフプランを早めに整備
既婚・子あり
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年齢不詳
N.Rさん
外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい
外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい
→ 配当なし初期費用控除型の米ドル建て保険で為替リスクの説明を実施
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60代後半
N.Kさん
夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談
夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談
→ 夫61歳での早期退職と年金繰上げ受給を前提にベースプランを作成
既婚・子あり
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50代前半
S.Nさん
起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい
起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい
→ 役員報酬で年金調整しインボイスや制度活用も含め将来設計を検討
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70代前半
S.Nさん
年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい
年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい
→ ライフプラン表に固定費・生活費・住居費を入力し老後収支を確認
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70代前半
S.Hさん
旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
→ 旅行費用を年齢別に見直し2000万円の現金残高を目標に配分調整
既婚
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60代後半
H.Hさん
長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談
長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談
→ 元気なうちの施設入居を前提に費用準備と実家整理の方針を検討
既婚・独身
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40代後半
G.Aさん
シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安
シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安
→ ライフプランで収支を見える化し現状の課題を早めに洗い出す方針
既婚・独身
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60代後半
S.Mさん
持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい
持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい
→ キャッシュフロー表で5000万円の資産が何歳まで持つかを試算
独身・子あり
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60代後半
S.Yさん
一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい
一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい
→ 一時所得扱いで50万円控除後1/2課税、総合課税の仕組みを説明
子あり
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60代後半
M.Yさん
介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい
介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい
→ 介護となった場合の費用を自助努力で準備し家族負担を減らす方針
既婚・子あり
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60代後半
M.Tさん
夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている
夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている
→ 介護一時金200万と定期死亡保障を軸に見直し、年金定期便の確認を提案
子あり
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60代後半
M.Tさん
夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい
夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい
→ 現状のキャッシュフローを整理したうえで資産を守りながら増やす方針を提案
既婚・子あり
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60代後半
M.Tさん
年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい
年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい
→ 公的年金の運用状況を踏まえつつ、介護・医療リスクに備える設計を提案
既婚
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60代前半
K.Sさん
資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい
資産は十分あるが運用比率と使い方の設計を相談したい
→ キャッシュフロー表でリバランス方針と資産活用のすり合わせを提案
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60代後半
H.Rさん
家賃負担と老後の生活費について相談したい
家賃負担と老後の生活費について相談したい
→ 不足額を年金と資産運用で補う試算と配当株の保有判断を提案
既婚・子あり
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60代前半
H.Rさん
老後資金が心配で資産状況の整理をしたい
老後資金が心配で資産状況の整理をしたい
→ 預金・金積立・年金共済を合算し70歳までの収入見込みを整理
子あり
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50代後半
S.Hさん
持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい
持ち家と賃貸の選択で老後資金準備を相談したい
→ ライフプランで賃貸継続と住宅購入のトータルコストを比較提案
子あり
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60代前半
S.Hさん
退職金700万円をどう運用すべきか相談したい
退職金700万円をどう運用すべきか相談したい
→ 年金見込額と加給年金を踏まえた生活費・住宅計画の整理を提案
既婚
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60代後半
T.Tさん
NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
NISAを始めたものの何から資産運用すべきか迷っている
→ ライフプランのヒアリングと年金見込・生活費を整理する方針を提案
既婚・子あり
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40代前半
O.Yさん
家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい
家族全員の保険証券を見直し総合的に相談したい
→ 証券内容を順に確認し収支シミュレーションを作成する方針を提案
既婚・子2人
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60代後半
K.Tさん
生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談
生命保険の見直しと自分たちのための資産形成を相談
→ 死亡保障重視から貯蓄型への切替と運用での取り崩し設計を提案
既婚・子2人
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70代後半
N.Yさん
車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい
車の買い替えと家電・保険料の見通しを相談したい
→ 一時支出の予算化と車・家電の10年サイクル計画を提案
既婚・独身
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60代前半
U.Tさん
夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談
夫婦、学資保険・iDeCoと住宅ローン返済方針を相談
→ 物価上昇を織り込んだライフプランで収支と保険見直しを提案
既婚・子あり
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60代前半
S.Yさん
3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい
3号被保険者と早期退職時の年金・保険料を相談したい
→ 生活立直し金・緊急予備資金を含む万一の備えと物価上昇を反映
既婚・子あり
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60代前半
S.Yさん
医療保険とがん保険のセット型を見直したい
医療保険とがん保険のセット型を見直したい
→ 一時金型・入院日額型への組み替えと通院特約の要否整理を提案
既婚・独身
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40代前半
K.Hさん
外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談
外国人の妻と相続・教育・資産管理を総合的に相談
→ 口座集約と相続手続き簡素化、妻・娘への備えの整理を提案
既婚・子あり
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60代後半
M.Hさん
夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談
夫婦の生命保険を別々に組み替えるタイミングを相談
→ 払込免除特約付き終身保険と収入保障を組み合わせる設計を提案
既婚・子あり
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40代前半
T.Kさん
複数証券会社での株式運用方針を見直したい
複数証券会社での株式運用方針を見直したい
→ インド・アメリカを組み合わせた分散運用と5年後のシフトを提案
既婚・独身
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50代後半
I.Yさん
老後資金と年金について現状確認をしたい
老後資金と年金について現状確認をしたい
→ 現状のライフプラン表を送付し次回面談で詳細確認する方針
独身
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60代前半
H.Mさん
62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい
62歳女性、遺族年金のみで老後の施設入居費用を準備したい
→ ライフプランシミュレーションで収支確認、リスク許容度に応じた運用を提案
既婚・独身
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60代前半
A.Eさん
自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい
自営業、相続対策と資産形成の考え方を知りたい
→ 生命保険料控除の活用と一時払い終身保険で相続税対策を提案
独身・子2人
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50代前半
A.Eさん
老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい
老後資金と高齢の父の保険・配当投資を見直したい
→ 告知なし一時払い終身保険と特定疾病保障付き商品で備えを提案
既婚・子2人
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60代後半
Y.Yさん
母親の相続と退職金・資産運用を整理したい
母親の相続と退職金・資産運用を整理したい
→ ライフプラン作成で課題抽出、物価上昇を踏まえたバランス運用を提案
既婚・子あり
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70代前半
I.Mさん
300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している
300万円規模で10年保障の一時払い保険を探している
→ 米ドル建て一時払い終身保険で3大疾病保障と運用を両立提案
既婚
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60代後半
K.Hさん
個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい
個人事業主、目標年収維持と年金・資産形成を相談したい
→ 年金見込みと生活費を踏まえた資産形成プランの作成を提案
既婚・子あり
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60代後半
F.Nさん
老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい
老後生活資金に向けたNISA運用と介護費用を整理したい
→ 年金定期便と生活費目安から逆算、長期積立で元本割れリスク低減
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60代前半
I.Kさん
年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい
年金受給額の見込みと老後資産の伸びしろを確認したい
→ 年金計算とiDeCo・資産運用の年6%前提で2倍化を試算
既婚
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60代前半
I.Kさん
退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい
退職金を含む資産を安定的に3〜4倍にしたい
→ 勤続15年で2,800万円積増見込み、無理な運用より安定路線を推奨
独身・子あり
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60代前半
T.Sさん
定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中
定年後を見据えて住宅購入と住宅ローンを検討中
→ 低金利なら長めのローン+繰上返済、ライフプラン作成で老後資金とバランス
既婚・子あり
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60代前半
K.Kさん
会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい
会社員、相続対策とセカンドライフの資金計画を考えたい
→ 高額療養費制度と福利厚生を活用、運用強化で余剰資金を育てる提案
既婚・子あり
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40代後半
H.Mさん
SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
SE、老後に向けた投資と生活設計を整理したい
→ キャッシュフロー表で必要額を把握、投資と貯蓄のバランスを再設計
独身・子あり
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70代前半
A.Sさん
介護施設費用とお金の使い道を整理したい
介護施設費用とお金の使い道を整理したい
→ キャッシュフロー表で施設入居や趣味の支出を可視化
子あり
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60代後半
K.Oさん
障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい
障害者で老後の施設費と三大疾病への備えを考えたい
→ サ高住収支を維持しつつ分散型投資信託で備えを提案
独身・子あり
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60代前半
F.Kさん
女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい
女性公務員、保険積立中心から運用シフトを検討したい
→ 財形・生命共済・ゆとり年金を整理し一部を運用に振り替え
既婚・独身
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60代後半
F.Kさん
財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談
財形・ゆとり年金・グループ保険の出口戦略を相談
→ 安定資産は一部残し残りは運用に振り替え、長期国債系は低利回りを認識
子あり
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60代後半
N.Sさん
現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい
現在の積立方針で老後資産形成が十分か確認したい
→ キャッシュフロー表で老後・教育資金の妥当性を検証、月10万積立推奨
既婚・子あり
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60代後半
K.Tさん
退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい
退職、年金のみの収入で老後資金を整理したい
→ 月次支出と資産を細かく入力し現状把握から始める
既婚・子あり
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60代後半
Y.Sさん
子2人の教育費と保険の見直しを相談したい
子2人の教育費と保険の見直しを相談したい
→ 保険は掛け捨てと積立を分離、教育費総額約2,678万円で試算
既婚・独身
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60代前半
Y.Sさん
女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい
女性、更新型保険の保険料上昇と教育費を相談したい
→ 円建て保険継続を軸にドル資産を一部組合せ、10年スパン検討
既婚・子あり
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50代前半
K.Kさん
老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討
老後資金に漠然とした不安を抱えNISA活用を検討
→ ライフプランを作成し現状と将来の資産推移を可視化する方針
独身・子あり
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70代前半
K.Kさん
退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視
退職後に年金だけで生活できるか取り崩し方を不安視
→ 資産推移から100歳まで十分と確認、がん保険単品も提案
独身
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50代前半
K.Tさん
退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望
退職後の職業訓練中で家計と老後資金の整理を希望
→ オルカンなど人気ファンドの特徴を説明し少額積立から開始を提案
独身・子あり
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20代前半
K.Yさん
夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討
夫のがん罹患と母の介護を機に保障と老後を再検討
→ ライフプラン分析で必要保障額を明確化し無料モニターで相談を継続
既婚・独身
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60代後半
E.Mさん
年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談
年金受給開始を控え老後資金の具体的な備え方を相談
→ ライフプランニングで収支を可視化し次回以降の対策を整理
子あり
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60代後半
E.Mさん
来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望
来年の年金受給開始を前に夫婦の収支把握を希望
→ ライフプラン表で収支を数値化し夫婦合算で300万円の年金設計
既婚・子あり
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60代前半
N.Hさん
早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望
早期退職を検討、教育費含む老後資金の試算を希望
→ ライフプラン表で60歳退職シミュレーションと教育費見積もりを提案
既婚・子あり
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60代後半
H.Mさん
貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい
貯金を元手に月2万円のNISA積立投資を始めたい
→ 積立額を反映したキャッシュフロー表で5000万円への資産推移を確認
子あり
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60代前半
S.Sさん
安全資産と投資のバランス配分について助言を希望
安全資産と投資のバランス配分について助言を希望
→ キャッシュフロー分析で必要額を特定しリスク配分を提案
既婚・独身
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60代後半
S.Sさん
介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい
介護施設利用と在宅介護の費用差を把握したい
→ 在宅月11〜13万円、特養も所得軽減あり、費用重複の考え方を説明
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60代後半
C.Kさん
年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む
年金受給と資産取り崩しのタイミングで悩む
→ 今後の支出予定を洗い出し取り崩し順序を整理する方針を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
A.Iさん
相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談
年齢不詳、相続予定不動産を踏まえた老後資金計画を相談
→ 高精度ライフプランニングで売却や賃貸の選択肢を比較提案
子あり
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60代後半
K.Mさん
再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認
再就職先未定の中で資産推移と家計見通しを確認
→ 預金・定期・積立NISAを含むシミュレーションで1億円到達を確認
既婚・子あり
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年齢不詳
K.Mさん
流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討
年齢不詳、流動性を保ちながら1000万円の運用先を検討
→ 10年・20年・30年満期のドル建て保険で分散保有を提案
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60代前半
T.Cさん
年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談
年金受給開始時期と不動産相続の整理を相談
→ 繰り下げで月0.7%増、不動産の選択肢事前整理と運用継続を助言
独身・子2人
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40代後半
T.Tさん
教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談
教育費と老後資金の両立に向けて資金計画を相談
→ DC情報と前年収入を踏まえ1400万円の預金から試算を開始
既婚・子4人
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60代後半
A.Yさん
子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談
子どもの進学費用を踏まえ資金運用の方向性を相談
→ 4人家族のライフプランを作成し必要支出と保険内容を整理
既婚・子あり
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60代後半
A.Hさん
年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談
年金受給を控え退職後の働き方と生活費を相談
→ 現役と同水準の生活費23万円を前提にセカンドライフを設計
既婚・独身
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70代後半
A.Hさん
車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談
車・リフォーム計画と不動産投資の是非を相談
→ サブリースは避けて一般管理を選び相続対策としてアパート活用を検討
既婚・子あり
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60代後半
K.Hさん
研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談
研究者としての学び直しを見据えた資金計画を相談
→ かんぽ生命の死亡保障は葬式代想定で維持し投資ポートフォリオを分析
子あり
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30代後半
K.Sさん
老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い
老後資金5000万円の希望を持ちつつ計画方法に迷い
→ キャッシュフロー表を100歳まで作成し必要老後資金を可視化
独身・子あり
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50代
M.Sさん
50代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
50代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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50代
N.Mさん
50代（独身）、個人年金保険の活用と節税効果の相談
50代（独身）、個人年金保険の活用と節税効果の相談
→ 未対策のリスク: 「節税」のみを理由に利回りの低い円建て年金保険を選択した場合、進行するインフレに購買力が追いつか…
独身
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50代
N.Xさん
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現状：個人年金（アフラック・540万円確定）、退職金（約500万円予定）
既婚
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50代
N.Nさん
50代、老後資金の準備と生活設計の相談
50代、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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70代
I.Uさん
70代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
70代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の富国生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、せっかくの退職金を治療費で食い…
既婚
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50代
I.Tさん
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
老後資金の準備と生活設計の相談
老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
S.Fさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 提案商品：オリックス生命「ムーンショット」（米ドル建終身保険）
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ ご主人様：FWD生命（継続・一部見直し）
既婚
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80代
M.Xさん
80代、定年後の生活費と資産運用を相談
80代、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 共済や団体保険は現役時代には安くて良いですが、85歳で「保障の定年」を迎えます
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年齢不詳
X.Xさん
個人年金保険の選び方を相談
個人年金保険の選び方を相談
→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました
既婚
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年齢不詳
O.Hさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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50代
O.Hさん
50代、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
50代、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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40代
O.Xさん
40代、定年後の生活費と資産運用を相談
40代、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 推奨会社：アクサ生命、はなさく生命、ソニー生命
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年齢不詳
O.Xさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
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年齢不詳
A.Xさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 総評： 奥様はマニュライフ生命の商品の優位性（特に20年後の元本確保）を十分に理解されています
既婚
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60代
K.Xさん
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「三井住友海上あいおい生命」
既婚
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50代
K.Xさん
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
50代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Nさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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50代
K.Nさん
50代、定年後の生活費と資産運用を相談
50代、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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0代
Y.Xさん
0代（既婚・子あり）、老後資金の準備と生活設計の相談
0代（既婚・子あり）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ アクサ生命：ユニット・リンク（変額保険） NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Xさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、損保ひまわり生命
既婚
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年齢不詳
I.Kさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
独身
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年齢不詳
S.Mさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション
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年齢不詳
M.Nさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
M.Nさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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60代
Y.Xさん
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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60代
M.Kさん
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現状: 住友生命・メットライフ生命に加入中
既婚
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年齢不詳
H.Mさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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50代
H.Mさん
50代、個人年金保険の選び方を相談
50代、個人年金保険の選び方を相談
→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました
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年齢不詳
A.Tさん
老後資金の準備と生活設計の相談
老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
老後資金の準備と生活設計の相談
老後資金の準備と生活設計の相談
→ マニュライフ生命：継続・見直し（ロ方式）
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年齢不詳
T.Mさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
T.Mさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
T.Mさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Nさん
個人年金保険の活用と節税効果の相談
個人年金保険の活用と節税効果の相談
→ ここを「暴落時でも絶対に減らない聖域」としてマニュライフのターゲットタイプへ移す提案は、心理的抵抗が少ないはずです
既婚
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
60代（既婚）、退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 提案：マニュライフ生命「こだわり外貨終身」または「未来を楽しむ終身保険」
既婚
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60代
X.Kさん
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現状： NISA（月2万）、ソニー生命の変額終身を活用中
既婚
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20代
X.Mさん
20代、老後資金の準備と生活設計の相談
20代、老後資金の準備と生活設計の相談
→ FWD生命：働けなくなった際の収入源確保（就業不能保障）
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40代
X.Mさん
40代（独身）、個人年金保険の選び方を相談
40代（独身）、個人年金保険の選び方を相談
→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました
独身
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年齢不詳
X.Kさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ オリックス生命（終身保険RISE）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…
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年齢不詳
X.Kさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 【提案1】マニュライフ生命：こだわり個人年金（米ドル建）
独身
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60代
A.Kさん
60代、定年後の生活費と資産運用を相談
60代、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
N.Xさん
個人年金保険の活用と節税効果の相談
個人年金保険の活用と節税効果の相談
→ 個人年金保険料控除を活用しつつ、受取時の税制も考慮した商品選びをご提案しました
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年齢不詳
T.Sさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 万が一の保障（死亡・障害）: FWD生命（収入保障保険）
既婚
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
60代（既婚）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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60代
K.Fさん
60代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
60代（既婚）、老後資金の準備と生活設計の相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、定年後の生活費と資産運用を相談
40代（独身）、定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
独身
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40代
T.Tさん
40代（既婚）、個人年金保険の選び方を相談
40代（既婚）、個人年金保険の選び方を相談
→ 分析：個人年金保険（マニュライフ生命）については「10年間の解約控除（元本割れ）」への心理的抵抗が拭えず、見送りと…
既婚
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年齢不詳
T.Aさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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年齢不詳
X.Tさん
定年後の生活費と資産運用を相談
定年後の生活費と資産運用を相談
→ 現在の収入・支出・資産状況から老後の必要資金を試算し、年金・退職金で不足する分を積立投資と保険で補う計画をご提案しました
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NISA・iDeCo・投資
新NISAやiDeCo、投資信託を使った資産運用に関する相談。
60代前半
Y.Eさん
共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談
共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し相談
→ NISAを夫婦3600万枠まで活用しiDeCoも満額化を提案
既婚・子2人
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60代前半
S.Tさん
NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい
NISA口座開設と投資信託の始め方を知りたい
→ ネット証券でオールカントリー等の人気ファンドから始めるよう提案
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40代前半
M.Sさん
老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい
老後の生活資金がどれくらい必要かを知りたい
→ ライフプラン表を作成し家計と夢プランから必要額を可視化
既婚・子あり
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60代前半
M.Sさん
老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい
老後に向けた保険見直しと資産形成を相談したい
→ 変額保険と収入保障・医療保険を組み合わせた見直しを提案
既婚・子あり
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60代前半
M.Sさん
iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
→ 教育費が落ち着いた後にiDeCo・投信の積立を増やす提案
既婚・独身
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60代後半
U.Mさん
年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問
年230万円のNISA積立を続けるべきか疑問
→ ライフプラン把握のうえで無理のない積立と相続も踏まえた設計を提案
既婚・独身
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50代前半
U.Kさん
保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う
保険契約を急ぐべきか利率との兼ね合いで迷う
→ オリックスの確定型をメインに、利率動向を見つつ早めの決断を助言
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70代後半
N.Tさん
積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談
積立と医療・三大疾病保障のバランスを相談
→ 変額保険と医療保障を組み合わせ、長期運用で資産形成を提案
子あり
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70代前半
N.Kさん
事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談
事業経営者が適正な保険水準と将来の働き方を相談
→ 現資産と支出を元に保険見直し、株式投資中心の方針を尊重
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年齢不詳
N.Sさん
自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談
自営業者、廃業検討中で資産配分と年金受給時期を相談
→ キャッシュフロー表作成と、65歳からの年金受給を提案
子あり
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年齢不詳
I.Tさん
iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい
iDeCoの再開と既存資産の運用先変更を相談したい
→ 新規掛金分と既存資産の運用先を分けて検討するよう提案
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年齢不詳
I.Tさん
iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談
iDeCoのS&P500や債券の組入れ方と資産配分を相談
→ 現預金・株式投信・債券の3分割を軸に徐々に配分移行を提案
子あり
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60代後半
I.Tさん
ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談
ドル建て保険での運用と解約時の自由度を相談
→ 米国金利を活用したドル建社債型保険で10年運用を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
I.Tさん
住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談
住宅ローン一括返済後の余剰資金500万円の運用を相談
→ 生債券は金利下落局面で不利、分散資産として据え置きを推奨
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年齢不詳
S.Jさん
仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談
仕事契約終了の通知を受けて今後の生活費と収入を相談
→ 法律相談窓口を案内しつつ、収入減後の生活費設計を提案
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40代後半
S.Kさん
日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
日本生命契約者が他社商品も含めた保険比較を希望
→ 独立系FPとして他社商品紹介の可否を確認しつつ提案予定
子あり
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60代前半
S.Bさん
お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談
お給料以外の資産形成と投資用マンションを相談
→ 投資用物件は継続か売却かを早めに市場調査、ドル建保険も見直し
既婚・子2人
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60代前半
S.Bさん
教育費と家計・資産運用の関係を相談
教育費と家計・資産運用の関係を相談
→ 子2人の教育目標500万円と投信・NISA・外貨預金の活用を整理
既婚・子あり
相談詳細を見る →
60代後半
K.Kさん
iDeCo・保険・家計全般を見直したい
iDeCo・保険・家計全般を見直したい
→ 目的に合わせた運用と掛捨てと終身の保険選びを提案
子あり
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年齢不詳
S.Aさん
貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい
貯蓄は一定あるが収入が少なく、効率的な運用方法を相談したい
→ NISA・iDeCoと米国債など運用率の高い商品を組み合わせ提案
相談詳細を見る →
60代前半
S.Kさん
iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
→ ライフプランに基づき保険と運用の役割分担を提案
既婚・子あり
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60代前半
M.Kさん
株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安
株・投信・年金受給開始時期と介護・相続の不安
→ 繰下げと投資信託中心の運用、金融資産の見える化を助言
既婚・独身
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70代前半
Y.Eさん
入居費など老後支出に備えた保険見直し
入居費など老後支出に備えた保険見直し
→ 長期分散積立を軸とした株・債券・現金の3等分理論を説明
既婚
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60代前半
T.Iさん
運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談
運用・不動産投資・相続対策を総合的に相談
→ 米ドル建て一時払生命保険を相続対策と運用に活用する提案
子あり
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40代前半
T.Hさん
休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい
休職中でNISA中心にお金の不安を整理したい
→ NISAを軸に預貯金・保険・復職後の家計を一緒に設計する方針
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40代前半
O.Mさん
投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談
投資信託の運用方針と株主優待の活用を相談
→ ドルコスト平均法で積立を継続し短期売買はNISA枠外で行う方針
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年齢不詳
O.Yさん
非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談
非課税枠を活用した1000万円規模の運用方針を相談
→ NISA枠を4年かけて活用し米国債で一部運用する方針を提案
子あり
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60代前半
A.Bさん
NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい
NISA・iDeCoで老後資金を増やす方針を確認したい
→ 運用利回り前提を見直しライフプランで老後資金を再確認する方針
既婚・子あり
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70代前半
T.Tさん
趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談
趣味と貯蓄のバランスに悩む資産形成を相談
→ 70歳まで働く前提で未来設計を作りNISA貯金比率を設計する方針
独身
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年齢不詳
S.Kさん
58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい
58歳、運用・保険・金投資の全体配分を見直したい
→ NISA・米国債・金を分散し長期保有で資産を守る方針を助言
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60代前半
S.Iさん
単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討
単身、少額年金・取崩しを前提にNISA活用を検討
→ 2026年分枠を待ってNISA移管し長期積立で分散投資を提案
独身
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60代前半
S.Kさん
保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい
保有資産の運用バランスと退職後の資産配分を見直したい
→ 株・債券・金のバランスに海外資産を加えて細分化する方向を提案
既婚・子あり
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20代前半
K.Nさん
NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談
NISAや証券口座で投資を始めたい初心者の相談
→ 長期積立の投資信託をNISAで始め少額コツコツ継続する方針を提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Yさん
死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい
死亡保障と医療保障のバランスを見直し保険料を整理したい
→ 医療は一生涯型に切替えがん偏重から死亡保障も含めた構成に見直し
子あり
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60代後半
S.Nさん
夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい
夫婦、銀行預金をドル建て保険に移す運用リスクを相談したい
→ 一時払い保険は債券運用で右肩上がりNISAは株中心で変動に注意
既婚・子あり
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年齢不詳
S.Nさん
投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい
投資が初めてで、おすすめの銘柄やNISA・投資信託の基本を知りたい
→ 株主優待やNISA・投資信託の基本を整理し少額から始める方針を提案
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50代後半
K.Yさん
身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい
身体障害があり障害年金だけでの生活不安を相談したい
→ 現状の収支を整理し無理のない資産運用で将来の不足分を補う方針
既婚・子あり
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年齢不詳
K.Aさん
障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談
障害のある子を含め住まい・教育・老後を見据えた資金計画を相談
→ キャッシュフロー表で100歳までの収支を試算し運用と支出を整理
既婚・子2人
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60代後半
K.Aさん
夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
夫婦、死亡保障と資産運用を兼ねた一時払い保険を検討したい
→ 600万円預入で約3800万円の死亡保障が付く一時払い保険を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
K.Aさん
NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい
NISA活用と他の資産の持ち方・メリットデメリットを整理したい
→ NISAの非課税メリットと元本割れリスクを整理し分散保有を提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Bさん
保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい
保有ファンドの内容とNISA・iDeCoの出口戦略を精査したい
→ 全世界株やドル建て債券を加え出口戦略を意識した分散運用に見直し
独身
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40代前半
M.Cさん
養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい
養老保険中心の資産配分を見直し運用割合を増やしたい
→ 古い養老保険の見直しを最優先にNISA等で運用割合を高める方針
既婚・子あり
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40代前半
M.Bさん
父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい
父親の株式投資1500万円の引継ぎと相続対策を家族で相談したい
→ 父親の取引証券会社や銘柄を整理し認知症や万一時の体制を準備
独身・子2人
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60代前半
M.Iさん
老後の生活と仕事の減らし方について相談したい
老後の生活と仕事の減らし方について相談したい
→ 60歳以降の収入見通しとiDeCo・NISAを組み合わせた準備方針を提案
独身・子あり
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年齢不詳
N.Mさん
2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい
2,000万円の運用方法とポートフォリオの組み方を相談したい
→ 積立型と使いながら運用する設計を分けたコア運用の活用を提案
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60代後半
N.Yさん
老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい
老後資金と実家の相続を含めて総合的に相談したい
→ インフレに負けない運用と使う資金の確保をバランスする方針を提案
既婚・子あり
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60代前半
S.Hさん
家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい
家計の柱として退職金運用とライフプランを整備したい
→ 退職金未反映のベースプランで現状把握し将来の選択肢を比較
既婚・子あり
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70代前半
H.Kさん
運用損失と今後の資産運用方針について相談したい
運用損失と今後の資産運用方針について相談したい
→ 物価上昇を踏まえた運用の必要性と日本国債中心商品の限界を解説
既婚・子あり
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年齢不詳
U.Kさん
不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
不動産売却後の資産活用と65歳までの運用方法を相談したい
→ 配当型投資信託と長期キャッシュフロー表で資金活用を設計
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40代前半
U.Tさん
リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい
リタイア時期と住宅ローン一括返済を含めて相談したい
→ iDeCo枠拡大の活用とNISAでの長期積立運用を組み合わせ提案
既婚・独身
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60代後半
S.Yさん
iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい
iDeCoの取り崩し方と医療保険の見直しを相談したい
→ iDeCoと退職金の受取方法による税制影響と保険の一時金型を提案
既婚・独身
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20代後半
N.Mさん
今後のキャリアとライフプランについて相談したい
今後のキャリアとライフプランについて相談したい
→ 収入とキャリアの変化を踏まえたライフプラン作成の必要性を提案
既婚・独身
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50代前半
T.Yさん
既存のライフプランの妥当性を確認したい
既存のライフプランの妥当性を確認したい
→ 納得感のある既存プランを尊重しつつ債券・配当中心の設計を提案
子2人
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60代前半
T.Kさん
iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい
iDeCoの継続可否とNISAへの振替を相談したい
→ 所得水準を踏まえた節税効果判断とNISAへの振替を提案
既婚・子あり
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60代前半
T.Sさん
退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい
退職・移住後の生活が経済的に問題ないか確認したい
→ 支出・保険・運用・住まいの各要素を整理しライフプランを再点検
既婚・子あり
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30代前半
A.Eさん
高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか
高配当個別株中心の投資方針をどう整理するか
→ 高配当株・増配銘柄を軸に長期保有でポートフォリオ構築を助言
子あり
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60代後半
A.Sさん
介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい
介護費用を含む老後資金の確保方法を整理したい
→ 生活費・介護・楽しみ・残す資金の4分類で目的別運用を提案
独身・子あり
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50代前半
I.Yさん
NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい
NISAとiDeCo・個別株の組み合わせ方を相談したい
→ 株式偏重を避け債券・米ドル建て商品で分散を提案
既婚・子あり
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70代前半
I.Yさん
ユニットリンク等の積立保険を今後どう扱うか
ユニットリンク等の積立保険を今後どう扱うか
→ 満期時期を見極め、必要時に部分解約しながら活用する方針を提案
既婚・子あり
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60代前半
I.Kさん
将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい
将来はサ高住移住を希望しNISA運用方針を相談したい
→ 既存の円建て保険とNISAを活用、アフラック等は3%運用前提で設計
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年齢不詳
I.Nさん
長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい
年齢不詳、長期積立投資の運用見通しとリスク許容度を整理したい
→ 投資信託・株・債券の違いとリスク階層を説明し分散運用を提案
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60代前半
I.Mさん
NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい
NISAとiDeCoの今後の扱いと相続を見据えた運用を知りたい
→ 利益確定後に生命保険非課税枠活用で相続対策をあわせて提案
既婚・子2人
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70代後半
K.Hさん
夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい
夫婦のマネープラン全体とiDeCoの出口戦略を確認したい
→ iDeCoは退職所得控除で一括受取、債券・保険を含めた分散を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
A.Mさん
老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい
年齢不詳、老後の楽しむお金と認知症時の資産管理を相談したい
→ クラス・備え・楽しむ・残すの4観点で整理、保険活用で認知症対策
独身
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60代前半
I.Kさん
複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい
複利効果と積立投資の仕組みを改めて理解したい
→ 積立と定期預金の複利の違いを整理、取り崩し計画も意識
既婚・独身
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60代前半
S.Kさん
シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい
シングル女性、子育て中の保険と老後資金を整理したい
→ NISA・iDeCo満額継続、収入保障保険と医療保険の追加を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
S.Aさん
収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
年齢不詳、収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
→ キャッシュフロー表作成で健康診断的に資産運用と備えを確認
独身
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40代前半
F.Iさん
順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
→ リートと個別不動産のリスクを整理、資産分散は他カテゴリ推奨
既婚・独身
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60代後半
F.Kさん
住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい
住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい
→ ライフプラン作成と米国中心の投資信託継続を助言
既婚
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70代前半
K.Tさん
NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談
NISA積立と特定口座を活用した取り崩し戦略を相談
→ 70歳からNISAの取り崩しを開始し一時払い終身保険で分散
既婚・子あり
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50代前半
Y.Sさん
住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい
住宅ローンと賢い貯蓄方法・投資の始め方を知りたい
→ 債券・投資信託・株式の違いを整理し分散運用で長期形成を提案
既婚・独身
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60代後半
K.Tさん
配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認
配当重視へポートフォリオ入替と老後資産推移を確認
→ 65歳まで積立継続し74歳以降の資産寿命を延ばす運用を助言
独身
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50代前半
K.Uさん
定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談
定期預金300万円の活用法と投資判断に迷い相談
→ 株と米国債券の分散で安定を確保する資産設計を提案
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60代前半
H.Mさん
変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい
変額保険の解約返戻金と死亡保障の推移を確認したい
→ 6%運用想定での返戻金推移と払い済み保険への変更を提案
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50代前半
S.Kさん
株売却後の運用方針と教育費準備について相談
株売却後の運用方針と教育費準備について相談
→ 新NISAで月10万円積立を10年続け老後資金に回す設計を提案
既婚・子あり
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60代後半
T.Yさん
保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談
保有資産の妥当性確認と65歳後の受取戦略を相談
→ 明治安田のお宝保険は維持、メットライフとiDeCo活用を提案
子あり
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60代前半
T.Kさん
2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ
2000万円の余剰資金で長期投資に興味を持つ
→ コアとインカムの使い分けで年金プラスα収入を得る設計を提案
既婚・子あり
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40代後半
K.Hさん
NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望
NISAやiDeCo含む分散投資のポートフォリオ診断を希望
→ FX比重に注意し、NISA成長投資枠で個別株追加を提案
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60代後半
K.Hさん
配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談
配当重視の運用とNISA放置or継続の判断を相談
→ ライフプラン上問題なしと確認、1億円到達時期の前倒しも検討可能
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50代
M.Sさん
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 適切な商品選定: 提案された「はなさく生命（変額保険）」「FWD生命（収入保障・医療）」「マニュライフ生命（一時払…
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 友人からNISA増額（月30万）を推奨されている
既婚
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60代
U.Hさん
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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80代
N.Iさん
80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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60代
N.Tさん
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 理由： 顧客は現在加入中の共済が65歳で終了することに強い不安を感じており、提示されたネオファースト生命の医療保険…
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年齢不詳
N.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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90代
N.Xさん
90代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
90代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 具体的惨事：60歳以降、運用の取り崩しを開始した直後に介護や住宅の修繕が必要になった際、評価損が出ている投資信託を…
既婚
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年齢不詳
N.Nさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 推奨提案：アクサ生命（ユニットリンク等の変額、または医療保険）、はなさく生命（医療・がん）、三井住友あいおい生命（…
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年齢不詳
N.Nさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ マニュライフ、アクサ（継続・精査）：加入済みのユニットリンクや一時払い保険の内容を精査
既婚
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年齢不詳
K.Kさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ ジブラルタ生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…
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80代
K.Kさん
80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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70代
I.Uさん
70代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
70代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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50代
I.Tさん
50代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
50代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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50代
I.Tさん
50代、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
50代、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ 「時間の買収」と「感情の保護」： 投資（債券・iDeCo）は時間をかけなければ資産になりませんが、保険は契約した瞬…
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年齢不詳
I.Tさん
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ iDeCoは節税効果が非常に大きいため、可能な限り満額の拠出をおすすめします
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 理由：キャッシュフローの課題（老後資金の枯渇と死亡保障不足）が可視化され、お客様もその解決策（FWD生命への切り替…
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年齢不詳
I.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 現状：特定疾病保障（マニュライフ）に関心
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年齢不詳
I.Fさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命（ムーンショット）
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50代
X.Nさん
50代、NISAを活用した資産運用の相談
50代、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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60代
X.Nさん
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 提案： はなさく生命「はなさく一時金」 または ソニー生命「生前給付保険（終身型）」
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50代
X.Nさん
50代、NISAを活用した資産運用の相談
50代、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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50代
S.Xさん
50代、NISAを活用した資産運用の相談
50代、NISAを活用した資産運用の相談
→ 現在加入中のユニットリンクだけでは、三大疾病や癌の自由診療（数千万円規模）には対応できません
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40代
S.Xさん
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 選定理由：現状のNISA偏重（変動リスク）に対し、4%超の固定利回りを30年間確保する「時間の買収」を優先
独身
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年齢不詳
S.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 提案商品： ソニー生命「米ドル建て一時払終身保険（積立利率公開型）」
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年齢不詳
S.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 未対策のリスク: メットライフを無理に継続しても、途中で家計が耐えきれず失効・解約した場合、本来得られたはずの運用…
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年齢不詳
S.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
S.Fさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 提案商品：オリックス生命「ムーンショット」（米ドル建終身保険）
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50代
S.Fさん
50代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談
50代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
独身
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50代
S.Fさん
50代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨商品：マニュライフ生命（外貨建て一時払終身保険/年金タイプ想定）
独身
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年齢不詳
S.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
独身
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年齢不詳
S.Fさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 選定理由： 既存の「ひまわり生命（指定外・顧客言及）」の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…
既婚
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60代
S.Fさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 損保ジャパンひまわり生命：【新規】三大疾病・介護保障
既婚
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 流動性過剰とインフレリスク：5,000万〜6,000万円の現預金がある一方で 、運用の軸がNISA（株式）に偏って…
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ FWD生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 提案2：はなさく生命（はなさく医療または三大疾病）
独身
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50代
S.Fさん
50代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
50代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 合理的提案：マニュライフ生命「未来につなげる終身保険」
独身
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年齢不詳
K.Hさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ がん保険・三大疾病保障（はなさく、FWD、損保ひまわり）
独身
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年齢不詳
X.Xさん
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ iDeCoは節税効果が非常に大きいため、可能な限り満額の拠出をおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 理由： 指定社のFWD生命が緑内障により引受不可となったため、顧客の健康状態に最も寛容で、かつ保険料と保障内容（1…
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 「加＊＊様、マンションという大きな『攻め』の資産を手に入れられた今だからこそ、万が一の際にもその大切な現金や新NI…
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70代
K.Fさん
70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
K.Fさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ マニュライフ生命（パワーカレンシー・介護保障型）： 継続検討
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年齢不詳
K.Kさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
K.Kさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを…
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年齢不詳
K.Kさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ レベル5：拡大（NISA）：現状、月10万円をオルカンで運用中
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50代
K.Tさん
50代、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Nさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Nさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Nさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ がん・抗がん剤特約（はなさく生命 または 損保ひまわり生命）：【新規提案】
既婚
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ アクサ 現在の医療保障を最新の短期入院・通院重視型に見直し、月々の保険料負担を軽減します
既婚
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80代
M.Xさん
80代、新NISAの始め方と運用方針の相談
80代、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ がん保障：SOMPOひまわり生命（吸入・治療重視タイプ）
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ がん保障：ネオファースト生命（ネオdeがんダッシュ）
既婚
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年齢不詳
Y.Nさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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40代
Y.Tさん
40代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
40代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 提案1：ソニー生命（変額保険または終身保険）
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 資産背景の完全な把握: ヒアリングにおいて、預貯金・投資信託・株・各NISA・財形など、総額3,000万円超の金融…
独身
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ FWDに先進医療特約が後付け可能か、あるいは他社（はなさく等）で医療保障を終身（死ぬまで続く形）で組み直し、明治安…
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年齢不詳
X.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 提案1：オリックス生命「終身保険ライズ（一時払い/米ドル建て・円建て選択）」
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
60代（既婚）、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ 現状：NISA1,000万円、iDeCo600万円等、積極的に運用中
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 現状：15年前に加入したアフラック（医療・がん）
既婚
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80代
O.Mさん
80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
80代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
O.Hさん
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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40代
O.Xさん
40代、新NISAの始め方と運用方針の相談
40代、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社：アクサ生命、はなさく生命、ソニー生命
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年齢不詳
O.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
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40代
X.Nさん
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社: はなさく、ネオファースト、FWD、メットライフ
独身
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年齢不詳
X.Nさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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70代
M.Rさん
70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Rさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 総評： キャッシュフロー表の提示により、年間約35万円の収支黒字と、将来受け取る約700万円超の満期金（かんぽ・メ…
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60代
M.Mさん
60代、NISAを活用した資産運用の相談
60代、NISAを活用した資産運用の相談
→ はなさく生命・FWD生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…
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80代
K.Kさん
80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
80代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 推奨会社：ソニー生命、はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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80代
K.Kさん
80代、NISAを活用した資産運用の相談
80代、NISAを活用した資産運用の相談
→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として「ソニー」や「一時払い系」の商品を活用し、現金…
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年齢不詳
K.Iさん
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ マニュライフ生命：継続（または一部活用）
既婚
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50代
K.Xさん
50代、NISAを活用した資産運用の相談
50代、NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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60代
K.Xさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「三井住友海上あいおい生命」
既婚
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50代
K.Xさん
50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 現状：NISA（月1万）と個別株で約60万円運用中
既婚
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年齢不詳
K.Nさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
独身
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年齢不詳
K.Nさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
0代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚・子あり）、NISAを活用した資産運用の相談
0代（既婚・子あり）、NISAを活用した資産運用の相談
→ アクサ生命：ユニット・リンク（変額保険） NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、損保ひまわり生命
既婚
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年齢不詳
I.Kさん
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ iDeCoは節税効果が非常に大きいため、可能な限り満額の拠出をおすすめします
独身
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年齢不詳
K.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ よっていうところで、あのマニュライフさんの保険の方を提案させていただきました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ ログ内で提案されている「FWD生命」は指定リスト内のため問題ありません
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ FWD生命の商品特性（円建て一時払い・元本確保型）への興味も示されており、実務的な相続手続きのサポートも含め、FP…
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年齢不詳
X.Fさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨会社: はなさく生命、ネオファースト生命、FWD生命
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年齢不詳
H.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 分析: 一時払い終身保険（マニュライフ）については、ターゲット設定による「出口の自動化」が顧客の過去の運用失敗経験…
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年齢不詳
H.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ がん・生存リスク対策（はなさく生命、ネオファースト生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…
既婚
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90代
H.Kさん
90代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
90代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
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→ 理由： すでに障害をお持ちのため、通常の医療保険は加入が難しい可能性がありますが、「はなさく生命」や「ネオファース…
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 現状： 今回、市川FPよりマニュライフ生命の提案あり
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命（継続提案）、ソニー生命（代替案としての変額または終身）
既婚
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60代
M.Mさん
60代（既婚）、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
60代（既婚）、iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ 現在加入中のソニー生命（変額終身）は、34年という長期間継続されているため、解約返戻金が払込総額を大きく上回ってい…
既婚
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50代
S.Mさん
50代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
50代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 現状： 夫払いのソニー生命（終身医療）に加入中だが、内容を把握しておらず「コスパが悪い」とネガティブな印象
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
H.Nさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 提案2：アクサ生命（ユニット・リンク等）
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年齢不詳
H.Yさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、ソニー生命、損保ひまわり生命（特に自由診療・先進医療特約の充実度を重視）
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年齢不詳
M.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ マニュライフの特定疾病保障は、このリスクから運用資産を無傷で守り抜くための「盾」となります
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ マニュライフ生命：継続（新規加入を強く推奨）
既婚
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80代
M.Mさん
80代、NISAを活用した資産運用の相談
80代、NISAを活用した資産運用の相談
→ 損保ひまわり生命（継続）：現在加入中の死亡保障1,000万円
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年齢不詳
M.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
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→ ネオファースト生命：継続検討（新規提案）
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年齢不詳
M.Mさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Nさん
NISAを活用した資産運用の相談
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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨提案： ・ご主人： ネオファースト生命
既婚
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年齢不詳
M.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ メットライフ生命（継続）：奥様の生涯医療保障として継続
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60代
H.Tさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 相続・運用対策： マニュライフ生命の外貨建て一時払い終身保険
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ また、他社（ソニー生命）の提案に対しても、否定ではなく構造的な比較を行うことで、客観的なアドバイザーとしての地位を…
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60代
M.Kさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
M.Xさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
H.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Tさん
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NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
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→ マニュライフ 野村証券から移転する資金の一部を、外貨建て等の運用効率の高い商品へ充当することを検討
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年齢不詳
N.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
N.Hさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ で登場した保険会社名：かんぽ生命（既存）、アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命 指定外の有無：NO（かんぽ…
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年齢不詳
K.Sさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ メットライフは顧客の既存加入分としての言及であり、新規提案はマニュライフ、FWDを中心に行う
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 「波＊様、1,500万円の貯金を守り抜くために、あえて『保険』という盾を持ちませんか？ 運用が順調な時はNISAで…
既婚
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年齢不詳
A.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
H.Tさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
H.Tさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
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→ ジブラルタ 米国債の利回りを活用し、元本確保を図りながら毎年確実なキャッシュフロー（利息）を受け取るプランです
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年齢不詳
H.Tさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 提案1：ジブラルタ生命（米国ドル建一時払終身保険）
既婚
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年齢不詳
X.Nさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
X.Yさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ はなさく生命「はなさく医療」：継続・見直し提案
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ マニュライフ生命：継続・見直し（ロ方式）
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年齢不詳
X.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 過剰であれば、指定リスト内の「はなさく生命」や「オリックス生命」等で、より安価な収入保障保険等へ切り替え、浮いた資…
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60代
X.Xさん
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ ソニー生命（変額保険・収入保障）： 継続・新規
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年齢不詳
T.Nさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 選定理由：2028年末でNISA枠が埋まることを見越し、一時所得の税制メリット（50万円控除・2分の1課税）を訴求
既婚
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年齢不詳
T.Mさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
T.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ はなさく生命：変額保険（継続検討） 理由：1万円の拠出で「死亡保障・高度障害・介護」を備えつつ、投資信託によるイン…
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50代
T.Kさん
50代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談
50代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ iDeCoは節税効果が非常に大きいため、可能な限り満額の拠出をおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨商品：はなさく生命「はなさく医療」＋自由診療抗がん剤特約
既婚
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50代
S.Iさん
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 「NISAは資産を増やすアクセルですが、今の白＊＊様にとって最も必要なのは、下り坂（60歳以降）でも安心して踏める…
既婚
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年齢不詳
I.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨商品: マニュライフ生命「こだわり外貨終身」 または ソニー生命「米ドル建一時払終身保険」
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年齢不詳
F.Sさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社：はなさく生命 または ネオファースト生命
独身
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50代
X.Xさん
50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
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→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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60代
X.Kさん
60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 現状： 医療保険・個人年金（マニュライフ）加入中
独身
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50代
X.Xさん
50代、新NISAの始め方と運用方針の相談
50代、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備え…
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年齢不詳
X.Oさん
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ ソニーやマニュライフの変額保険を活用し、死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に「以降の保険料払込が免除され、運用だけが…
独身
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 現状： iDeCo（約312万円）およびNISAの活用を検討中
既婚
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年齢不詳
X.Tさん
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ 提案商品案：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（または類似の積立型外貨保険）」
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ ソニー生命（継続）： ご主人様の変額終身（60歳払込）は、資産運用と保障を兼ね備えており、残り5年で払い込みが完了…
既婚
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60代
X.Kさん
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 現状： NISA（月2万）、ソニー生命の変額終身を活用中
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 一方で、マニュライフ生命の一時払い商品のような「資産性が高い保障」には強い興味を示されています
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ マニュライフ生命：こだわり裏付終身（外貨建特定疾病保障） ・方針：新規
既婚
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20代
X.Mさん
20代、NISAを活用した資産運用の相談
20代、NISAを活用した資産運用の相談
→ FWD生命：働けなくなった際の収入源確保（就業不能保障）
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40代
X.Mさん
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
40代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
独身
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年齢不詳
X.Kさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ オリックス生命（終身保険RISE）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…
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年齢不詳
X.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり外貨終身」または個人年金
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年齢不詳
X.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 【提案1】マニュライフ生命：こだわり個人年金（米ドル建）
独身
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60代
A.Kさん
60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代（独身）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨会社：はなさく生命、ネオファースト生命、メットライフ（※告知緩和型商品）
独身
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60代
A.Kさん
60代、新NISAの始め方と運用方針の相談
60代、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
F.Hさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ ログ内でお客様より既存加入先として「メットライフ生命」の言及がありました
既婚
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年齢不詳
F.Hさん
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ iDeCoは節税効果が非常に大きいため、可能な限り満額の拠出をおすすめします
既婚
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年齢不詳
F.Kさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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60代
F.Tさん
60代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談
60代（独身）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 現状：メットライフ生命に加入中（高額かつ非効率）
独身
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0代
F.Nさん
0代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
0代（既婚）、新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（または一時払い商品）」
既婚
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年齢不詳
N.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
N.Mさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ レベル5：拡大（NISA・確定拠出年金）｜評価：高 現在、NISAで700万円、確定拠出年金（DC）で約2,840…
既婚
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70代
T.Sさん
70代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
70代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 現在加入中の保険（明治安田、メットライフ等）を「利回り」ではなく「不足時の現金化能力」で仕分け
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ マニュライフ生命・ソニー生命（変額・外貨）：継続・活用
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 万が一の保障（死亡・障害）: FWD生命（収入保障保険）
既婚
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40代
T.Sさん
40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 「時間の買収」: NISAは20年かけて資産を作りますが、保険は加入した瞬間に2,100万円相当（死亡・就業不能・…
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ ネオファースト生命（新規）：医療保険・収入保障保険
既婚
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ がん保険：ネオファースト生命「ネオdeがんダッシュ」【継続提案】
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年齢不詳
E.Xさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 一時払終身保険（介護・三大疾病保障付）：ソニー生命 / アクサ生命 / ジブラルタ生命
既婚
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年齢不詳
E.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
60代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 推奨会社： はなさく生命（がん治療）、ソニー生命（変額・保障のバランス）、またはFWD（就業不能）
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
60代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 提案社：マニュライフ生命、ジブラルタ生命（資産移転・相続対策）、ひまわり生命（医療・がん・自由診療対策） ・医療保…
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 1. はなさく生命「はなさく定期（変額型）」：新規提案
独身
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年齢不詳
S.Kさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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60代
S.Kさん
60代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談
60代（既婚）、iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ 【分析】 40年間の勤続を経て、退職金（確定拠出年金）約2,000万円という確固たる老後資産を確保されています
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 推奨：ソニー生命、ジブラルタ生命、マニュライフ生命
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 損保ひまわり生命 認知症や要介護状態に対する保障を早期に確定させ、一生涯の年金受取を確保する提案です
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
iDeCoの掛金と運用方針の相談
iDeCoの掛金と運用方針の相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 損保ひまわり（新規）： 吸収分割型がん保険（自由診療保障付き）
既婚
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年齢不詳
T.Hさん
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
iDeCoの活用方法と節税効果について相談
→ 現状: 明治安田（1,000万円）、メットライフ（ドル建て約1,000万円弱）、iDeCo（2,000万円）
既婚
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年齢不詳
T.Hさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 分析：メットライフの既払込資金（約320万円）がここにあたります
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40代
T.Tさん
40代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
40代（独身）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 未対策のリスク: 現在、預金が10万円しかない状態でNISA等の運用を優先すると、家電の故障や冠婚葬祭などの突発的…
独身
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年齢不詳
T.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします
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年齢不詳
T.Tさん
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ 現在、ポイ活で得ている月5,000円〜1万円を、そのまま「NISA」や「個人年金」の原資に充てる提案をします
既婚
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40代
T.Tさん
40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
40代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
→ で登場した保険会社名：マニュライフ、損保ジャパン（指定外）、東京海上日動（指定外） 指定外の有無：YES 【コンプ…
既婚
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40代
T.Tさん
40代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
40代（既婚）、NISAを活用した資産運用の相談
→ 分析：個人年金保険（マニュライフ生命）については「10年間の解約控除（元本割れ）」への心理的抵抗が拭えず、見送りと…
既婚
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年齢不詳
T.Yさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 理由：メットライフからの乗り換えによる利率改善と、健康不安を解消する「仮査定」の活用
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年齢不詳
X.Tさん
NISAを活用した資産運用の相談
NISAを活用した資産運用の相談
→ 現状：iDeCoを月5000円継続中だが、投資信託等の積極運用は未実施
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年齢不詳
X.Tさん
新NISAの始め方と運用方針の相談
新NISAの始め方と運用方針の相談
→ 推奨：はなさく生命「はなさく一時金」 または 損保ひまわり生命「吸入・七大疾病保障」
独身
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保険見直し
生命保険・医療保険・がん保険などの必要保障額・見直しに関する相談。
60代後半
I.Hさん
古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談
古い終身保険と医療保険を一本化できるか相談
→ 1988年契約の保険は見直し、最新医療保険と終身保険に組替え提案
既婚・子あり
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60代前半
I.Hさん
古い終身保険と医療保険の見直しを相談
古い終身保険と医療保険の見直しを相談
→ 入院日額1万円・三大疾病50万円の最新医療保険への切替を提案
既婚・子あり
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70代前半
T.Yさん
貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談
貯蓄型保険と個人年金保険料控除の活用を相談
→ 物価上昇を踏まえ保険は保障目的、運用は別商品でと提案
子あり
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60代前半
O.Kさん
既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討
既往歴があり貯蓄型保険の見直しを検討
→ 保険は保障目的に絞り、貯蓄は別商品で分けるべきと助言
子あり
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70代前半
D.Tさん
子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい
子に残すより使い切る方針で老後資金を設計したい
→ 30年を目安に3%運用で取り崩し、iDeCo積立も並行する方針
既婚・子あり
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60代前半
A.Tさん
仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない
仕事繁忙期で保険見直しの資料確認時間が取れない
→ 次回面談を直近の空き日程で設定し資料を事前送付する方針
既婚・子あり
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60代後半
T.Yさん
既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい
既存保険を円建ての運用性商品へ切替えたい
→ オリックス・ムーンショット円建1.45%の特徴と注意点を説明
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60代前半
Y.Sさん
子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい
子どもに残す目的で一時払いドル建て生命保険を検討したい
→ 積立型より一括支払いの米ドル建て終身保険を死亡保障目的で提案
子あり
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60代後半
S.Yさん
母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい
母子手当・子ども関連費含めた家計の先行きを確認したい
→ 少額でも積立投資を取り入れ収入増を段階的に狙う方針を提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Yさん
死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい
死亡保障と医療保障を兼ねた保険への切替えを検討したい
→ 収入保障月15万円と医療保険（七大生活習慣病特約付き）を提案
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年齢不詳
N.Rさん
保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談
保険の必要性と、現金・投資のバランス、長生きリスクへの備えを相談
→ 現金・NISA・保険で3分割する分散運用で長生きリスクに備える方針
子あり
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60代後半
N.Rさん
失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい
失業保険・不動産投資・がん保険加入を総合的に相談したい
→ 不動産追加投資のリスクを整理しがん保険はライフイベントで判断
子あり
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年齢不詳
H.Aさん
個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい
個別株の相談のつもりで申し込んだがライフプラン相談の内容を確認したい
→ ライフプラン相談の進め方を案内し希望に沿わなければ終了も可能
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60代前半
M.Cさん
住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい
住宅ローンと家計支出を整理して早期リタイアに備えたい
→ 給与上昇と役職定年を織り込み教育費と住宅の前提で収支を試算
既婚・独身
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60代後半
M.Cさん
米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい
米ドル建て保険で死亡保障と特定疾病保障を大きく確保したい
→ 一時払い米ドル建てで死亡保障約4倍と三大疾病特約付き商品を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
M.Yさん
身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談
身内に頼らずプロに介護を任せたい、将来の介護・保険の備えを相談
→ 介護を外部サービスに任せる前提で資金計画と保険を総合的に準備
既婚
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70代前半
M.Tさん
医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい
医療保険の入院・通院保障の見直しを検討したい
→ 一時金型と三大疾病無制限保障で短期入院にも対応できる設計を提案
子あり
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60代前半
M.Tさん
単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい
単身、保険見直しと将来の年金受取方法について相談したい
→ 固定費・お墓・自宅維持費を整理し、資産形成の配分見直しを提案
既婚・子あり
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60代前半
T.Sさん
保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい
保険見直しと積立内容の把握方法を確認したい
→ ライフプラン表で生活費・車検・物価上昇を反映し資産推移を可視化
既婚
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50代後半
K.Kさん
女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい
女性、がん・医療保険と貯蓄型保険の見直しを相談したい
→ 先進医療特約を活かしつつアフラック保険とオリックス保険を整理
既婚・子あり
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60代後半
H.Mさん
がん保険と死亡保障の内容を整理したい
がん保険と死亡保障の内容を整理したい
→ ライフプランは赤字なし、物価上昇前提で保険内容を再点検
子あり
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60代後半
H.Mさん
既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい
既存終身保険の返戻金期限と新規提案の扱いを確認したい
→ 払込終了後の返戻金条件を踏まえ新商品加入を慎重に検討
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70代後半
F.Kさん
物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい
物価上昇下でも資産が尽きない運用戦略を相談したい
→ 物価上昇2〜3%前提で一時払い終身保険を活用し不足を補填
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60代前半
Y.Sさん
女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談
女性、がん・三大疾病保障と既存保険の見直しを相談
→ ネオファースト抗がん剤特約で総額を抑制、ファンド部分はNISA移行
既婚
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年齢不詳
Y.Sさん
収入保障保険など新規加入手続きを進めたい
年齢不詳、収入保障保険など新規加入手続きを進めたい
→ 生年月日・告知・健康診断書アップロードで申込手続きを案内
既婚
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年齢不詳
K.Kさん
保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい
保険見直しを検討、為替リスクとがん保障内容を確認したい
→ 一時所得扱いの優位性を説明、給付金額調整で保険料軽減を提案
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30代後半
K.Yさん
夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認
夫婦、保険や運用の将来変化に備えライフプラン確認
→ キャッシュフロー表で資産推移を確認し住まいの方針を整理
既婚・独身
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60代前半
E.Mさん
医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討
医療保険と三大疾病一時金型保険の見直しを検討
→ 通院型保険と一時金型保険の活用で介護費用までカバーを提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Kさん
低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談
低リスク運用商品と医療保険の継続要否を相談
→ 目的別の運用商品選定と医療保険の内容確認を助言
既婚
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70代後半
S.Sさん
家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望
家族の介護を契機に老後と保障の見直しを希望
→ 初期対応と家族のホスピタリティを重視しつつ保険で備える方針
既婚・子あり
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40代前半
K.Mさん
2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安
2000万円問題と教育費準備への漠然とした不安
→ 家計・教育費・住宅費を反映しライフプラン披露で備えを提示
既婚・子あり
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90代前半
T.Yさん
母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討
母の保険資産を整理し相続対策と保障を検討
→ お宝保険は維持しつつ300万円を死亡・特定疾病保障へ組み替え提案
子あり
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60代後半
T.Mさん
米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
→ AIバブル動向と債券活用を踏まえ1回のポジション整理を提案
子あり
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年齢不詳
T.Mさん
治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談
年齢不詳、治療給付型と貯蓄型保険の選び方について相談
→ 10年保険と投資信託の比較、ドル建て20年商品も選択肢として提示
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年齢不詳
I.Tさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ 今回提示した「一時払い300万円」という大きな資金移動を伴う提案は、奥様にとって「自分の預金通帳を脅かす侵入者」と…
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現状：医療保険未加入（奥様も160万の壁を意識し、保障が薄い可能性）
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ ソニー生命（生前給付保険・三大疾病保障）
既婚
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60代
U.Hさん
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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60代
N.Tさん
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 理由： 顧客は現在加入中の共済が65歳で終了することに強い不安を感じており、提示されたネオファースト生命の医療保険…
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50代
N.Mさん
50代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
50代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 最も医療費がかかる70代〜80代に保障が「50万円」程度まで激減し、高度な自由診療や長期の個室入院（1泊3万円以上…
独身
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年齢不詳
N.Mさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
独身
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60代
N.Mさん
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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90代
N.Mさん
90代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
90代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ はなさく生命 / ネオファースト生命：新規提案（総合医療保険）
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年齢不詳
N.Mさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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90代
N.Xさん
90代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
90代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状：旧制度のアフラック（医療・がん）に加入中
既婚
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年齢不詳
N.Nさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ マニュライフ生命 / アクサ生命：変額・外貨等の活用
独身
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年齢不詳
N.Nさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨提案：アクサ生命（ユニットリンク等の変額、または医療保険）、はなさく生命（医療・がん）、三井住友あいおい生命（…
相談詳細を見る →
50代
N.Nさん
50代、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
50代、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
N.Nさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ マニュライフ、アクサ（継続・精査）：加入済みのユニットリンクや一時払い保険の内容を精査
既婚
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年齢不詳
K.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ ジブラルタ生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ ソニー生命（継続・活用）： 既存のドル建て保険（5万ドル）は、奥様への「確実な遺し金」として位置づけ、解約せずに維…
既婚
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80代
I.Uさん
80代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
80代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ マニュライフ生命・アクサ生命：インフレヘッジと資産承継を両立する「外貨建て変額保険」の活用
既婚
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年齢不詳
I.Uさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現在の富国生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、せっかくの退職金を治療費で食い…
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ ご主人様は現在の富国生命の保障内容（特に2027年の更新による保険料上昇）に課題を感じており、FP提案への期待値は…
既婚
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50代
I.Tさん
50代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
50代（既婚）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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50代
I.Tさん
50代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
50代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
I.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ 理由：キャッシュフローの課題（老後資金の枯渇と死亡保障不足）が可視化され、お客様もその解決策（FWD生命への切り替…
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年齢不詳
I.Fさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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年齢不詳
I.Fさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 現状：特定疾病保障（マニュライフ）に関心
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60代
I.Fさん
60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ はなさく生命 / ソニー生命（認知症・介護保険）： 要介護1から一時金が出るタイプを提案
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50代
X.Nさん
50代、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
50代、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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60代
X.Nさん
60代、医療保険・がん保険の見直し相談
60代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 提案： はなさく生命「はなさく一時金」 または ソニー生命「生前給付保険（終身型）」
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50代
X.Nさん
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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50代
S.Xさん
50代、医療保険・がん保険の見直し相談
50代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現在加入中のユニットリンクだけでは、三大疾病や癌の自由診療（数千万円規模）には対応できません
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40代
S.Xさん
40代（独身）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
40代（独身）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ 預金残高（約90万円）に対し、100万円の一時払いを提案しています
独身
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年齢不詳
S.Xさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 提案商品： ソニー生命「米ドル建て一時払終身保険（積立利率公開型）」
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年齢不詳
S.Fさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
S.Fさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 提案商品： オリックス生命（米ドル建終身保険・米ドル建養老保険）
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50代
S.Fさん
50代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
50代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 推奨商品：マニュライフ生命（外貨建て一時払終身保険/年金タイプ想定）
独身
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年齢不詳
S.Fさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
独身
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年齢不詳
S.Fさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 選定理由： 既存の「ひまわり生命（指定外・顧客言及）」の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…
既婚
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60代
S.Fさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 損保ジャパンひまわり生命：【新規】三大疾病・介護保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ FWD生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案2：はなさく生命（はなさく医療または三大疾病）
独身
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年齢不詳
K.Hさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ がん保険・三大疾病保障（はなさく、FWD、損保ひまわり）
独身
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年齢不詳
K.Hさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ マニュライフ生命：一時払い終身保険（特定疾病保障型）
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ ご主人様：FWD生命（継続・一部見直し）
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 理由： 指定社のFWD生命が緑内障により引受不可となったため、顧客の健康状態に最も寛容で、かつ保険料と保障内容（1…
既婚
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60代
M.Jさん
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
K.Fさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 「加＊＊様、マンションという大きな『攻め』の資産を手に入れられた今だからこそ、万が一の際にもその大切な現金や新NI…
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年齢不詳
K.Fさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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70代
K.Fさん
70代、医療保険・がん保険の見直し相談
70代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
K.Fさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ マニュライフ生命（パワーカレンシー・介護保障型）： 継続検討
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年齢不詳
K.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
K.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを…
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年齢不詳
X.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 推奨： マニュライフ生命 / アクサ生命
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年齢不詳
X.Xさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ オリックス 商品名：一時払い終身保険（ムーンショット） 10年後のドルベースでの解約返戻率が約149%と確定してい…
独身
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年齢不詳
X.Nさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
X.Nさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ レベル2：防御（医療・就業不能・生存リスク） 現状：医療保険および就業不能保険（月10万）に加入
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年齢不詳
X.Nさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ がん・抗がん剤特約（はなさく生命 または 損保ひまわり生命）：【新規提案】
既婚
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ アクサ 現在の医療保障を最新の短期入院・通院重視型に見直し、月々の保険料負担を軽減します
既婚
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80代
M.Xさん
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 共済や団体保険は現役時代には安くて良いですが、85歳で「保障の定年」を迎えます
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ がん保障：ネオファースト生命（ネオdeがんダッシュ）
既婚
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年齢不詳
Y.Nさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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40代
Y.Tさん
40代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
40代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案1：ソニー生命（変額保険または終身保険）
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
独身
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年齢不詳
X.Xさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ FWDに先進医療特約が後付け可能か、あるいは他社（はなさく等）で医療保障を終身（死ぬまで続く形）で組み直し、明治安…
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年齢不詳
X.Xさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 提案1：オリックス生命「終身保険ライズ（一時払い/米ドル建て・円建て選択）」
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年齢不詳
X.Iさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
A.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状：15年前に加入したアフラック（医療・がん）
既婚
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50代
S.Xさん
50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ マニュライフ生命 / アクサ生命： 変額保険や外貨建てによる「資産形成」と「万が一の保障」の両立
既婚
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80代
O.Mさん
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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80代
O.Mさん
80代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
80代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
O.Sさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ はなさく生命 / オリックス生命（新規提案候補）
既婚
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年齢不詳
O.Yさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ インフレヘッジの重要性強調：現在のように日銀が利上げに動く局面だからこそ、固定金利（国債・保険）だけでなく、将来的…
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年齢不詳
O.Hさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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40代
O.Xさん
40代、医療保険・がん保険の見直し相談
40代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨会社：アクサ生命、はなさく生命、ソニー生命
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年齢不詳
O.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
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40代
X.Nさん
40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨会社: はなさく、ネオファースト、FWD、メットライフ
独身
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年齢不詳
X.Nさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
X.Nさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ ソニー生命：米ドル建て終身保険（生活保障付）（新規・21,000円程度）
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年齢不詳
O.Xさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ はなさく生命・ネオファースト生命・損保ひまわり生命（継続・新規検討）：医療・がん保障の「一生涯固定」と「治療実態（…
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 総評： 奥様はマニュライフ生命の商品の優位性（特に20年後の元本確保）を十分に理解されています
既婚
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70代
M.Rさん
70代、医療保険・がん保険の見直し相談
70代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
M.Rさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 総評： キャッシュフロー表の提示により、年間約35万円の収支黒字と、将来受け取る約700万円超の満期金（かんぽ・メ…
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60代
M.Mさん
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ はなさく生命・FWD生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…
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年齢不詳
K.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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80代
K.Kさん
80代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
80代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 推奨会社：ソニー生命、はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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80代
K.Kさん
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として「ソニー」や「一時払い系」の商品を活用し、現金…
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年齢不詳
K.Iさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ マニュライフ生命：継続（または一部活用）
既婚
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60代
K.Xさん
60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
60代、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 選定理由: メットライフ（指定外）の「サニーガーデン」と比較し、より柔軟な受取設定や、告知の緩やかさを活かした「資…
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50代
K.Xさん
50代（既婚）、生命保険・死亡保障の見直し相談
50代（既婚）、生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 2028年の保障空白：現在2,000万円ある死亡保障が2028年に終了します
既婚
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年齢不詳
K.Nさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ 一時払い生命保険の活用検討：2,200万円という多額の預金残高があり、かつ独身でいらっしゃることから、将来の介護費…
独身
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年齢不詳
K.Nさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
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60代
K.Nさん
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
60代、一時払い保険を使った資産運用の相談
→ 提案商品：ソニー生命（円建て一時払い終身保険 / 30年もの）
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50代
K.Nさん
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
K.Nさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案1：マニュライフ生命（外貨建て一時払終身保険等）
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
0代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚・子あり）、ドル建て終身保険の活用について相談
0代（既婚・子あり）、ドル建て終身保険の活用について相談
→ アクサ生命：ユニット・リンク（変額保険） NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Xさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、損保ひまわり生命
既婚
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年齢不詳
I.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
S.Mさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション
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年齢不詳
S.Mさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ 特にマニュライフ生命の商品スペックに対して高い関心を持つ一方、為替変動への懸念や金利上昇局面での加入タイミングにつ…
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60代
K.Uさん
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ ご主人は以前、第一生命の3,000万円の保障を解約し共済へ移行した経緯があり、「コスト削減」への意識が強い可能性が…
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「はなさく一時金」
独身
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年齢不詳
X.Fさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
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年齢不詳
X.Fさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ 就職による新たな収入源（月28万円）の確保は、心理的な余裕を生み、一時払いによる資金拘束への抵抗感を下げています
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年齢不詳
X.Xさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
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年齢不詳
X.Xさん
万が一への備えと保険の最適化を相談
万が一への備えと保険の最適化を相談
→ よっていうところで、あのマニュライフさんの保険の方を提案させていただきました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ お客様属性: SBIグループ勤務であり、金融リテラシーが高く、かつグループの強力な福利厚生（安価な介護保障等）を理…
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ ログ内で提案されている「FWD生命」は指定リスト内のため問題ありません
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 推奨会社： アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命
既婚
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80代
X.Mさん
80代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談
80代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 推奨会社：ソニー生命、マニュライフ生命、ＳＯＭＰＯひまわり生命
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ FWD生命の商品特性（円建て一時払い・元本確保型）への興味も示されており、実務的な相続手続きのサポートも含め、FP…
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年齢不詳
X.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 推奨会社：はなさく生命、またはネオファースト生命
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨会社: はなさく生命、ネオファースト生命、FWD生命
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年齢不詳
H.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 分析: 一時払い終身保険（マニュライフ）については、ターゲット設定による「出口の自動化」が顧客の過去の運用失敗経験…
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年齢不詳
H.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ がん・生存リスク対策（はなさく生命、ネオファースト生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…
既婚
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90代
H.Kさん
90代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
90代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 理由： すでに障害をお持ちのため、通常の医療保険は加入が難しい可能性がありますが、「はなさく生命」や「ネオファース…
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
K.Xさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ 現状： 今回、市川FPよりマニュライフ生命の提案あり
既婚
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60代
M.Mさん
60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ 現在加入中のソニー生命（変額終身）は、34年という長期間継続されているため、解約返戻金が払込総額を大きく上回ってい…
既婚
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60代
M.Tさん
60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 再発リスクに備え、入院・手術だけでなく、放射線治療や抗がん剤治療への保障を確保し、手元の1,500万円を切り崩さず…
独身
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年齢不詳
M.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現状： 夫払いのソニー生命（終身医療）に加入中だが、内容を把握しておらず「コスパが悪い」とネガティブな印象
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
H.Yさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、ソニー生命、損保ひまわり生命（特に自由診療・先進医療特約の充実度を重視）
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年齢不詳
M.Tさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ マニュライフの特定疾病保障は、このリスクから運用資産を無傷で守り抜くための「盾」となります
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ マニュライフ生命：継続（新規加入を強く推奨）
既婚
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年齢不詳
M.Iさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ FWD生命（解約）： 利益の相殺（損出し）による税務メリットの創出と、不動産投資の「種銭（約570万円）」への転換
既婚
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70代
M.Mさん
70代（子2人）、生命保険・死亡保障の見直し相談
70代（子2人）、生命保険・死亡保障の見直し相談
→ マニュライフ生命 / アクサ生命（変額・外貨）: 資産運用と保障を兼ね備え、インフレに負けない「遺すための資産」を構築
子2人
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80代
M.Mさん
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
80代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 損保ひまわり生命（継続）：現在加入中の死亡保障1,000万円
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年齢不詳
M.Mさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ ネオファースト生命：継続検討（新規提案）
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年齢不詳
M.Mさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Mさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 時間の買収：60歳からの運用は時間が限られますが、終身保険や医療保険は加入した瞬間に数千万の「安心の枠」を確定させます
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ お客様と奥様双方がガン経験者であることを踏まえ、既存の「入院日額1万円」の保険では太刀打ちできない「最新の通院・自…
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年齢不詳
M.Nさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ ただし、より効率の良い「マニュライフ」等への一部乗り換えを提案し、全体利回りを底上げします
既婚
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年齢不詳
M.Xさん
万が一への備えと保険の最適化を相談
万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 推奨提案： ・ご主人： ネオファースト生命
既婚
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年齢不詳
M.Xさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ リスク：もしご主人が三大疾病で「病気と生きる」ことになった際、今の定期保険では75歳で保障が切れ、最もリスクの高い…
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ で登場した保険会社名： ネオファースト生命、オリックス生命 指定外の有無： NO 【コンプライアンス確認】： 指定…
既婚
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60代
H.Tさん
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 相続・運用対策： マニュライフ生命の外貨建て一時払い終身保険
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
万が一への備えと保険の最適化を相談
万が一への備えと保険の最適化を相談
→ また、他社（ソニー生命）の提案に対しても、否定ではなく構造的な比較を行うことで、客観的なアドバイザーとしての地位を…
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60代
Y.Xさん
60代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
60代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
既婚
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年齢不詳
Y.Xさん
万が一への備えと保険の最適化を相談
万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 提案されている「ＳＯＭＰＯひまわり生命」は指定リスト内であり、コンプライアンス上の問題はありません
既婚
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60代
M.Kさん
60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
60代（既婚）、変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
M.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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50代
Y.Sさん
50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
50代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨会社：はなさく、ネオファースト、ソニー、マニュライフ
既婚
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50代
H.Mさん
50代、ドル建て終身保険の活用について相談
50代、ドル建て終身保険の活用について相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
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年齢不詳
X.Xさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 現在は、提示されたマニュライフ生命の提案が、単なる「運用」ではなく「奥様の尊厳を守る盾」として合意を得られるかの重…
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
40代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
T.Tさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ また、独身ゆえに「誰にも頼れない」リスクをカバーするため、自由診療までカバーする医療・がん保障を月額7,000円程…
既婚
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年齢不詳
T.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ ケアの成否：NO（メットライフの節税メリットに引っ張られ、手続きのハードルが上がっている）
独身
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40代
T.Tさん
40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
独身
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年齢不詳
T.Tさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ マニュライフ 野村証券から移転する資金の一部を、外貨建て等の運用効率の高い商品へ充当することを検討
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年齢不詳
N.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
N.Hさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ で登場した保険会社名：かんぽ生命（既存）、アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命 指定外の有無：NO（かんぽ…
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年齢不詳
K.Sさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ メットライフは顧客の既存加入分としての言及であり、新規提案はマニュライフ、FWDを中心に行う
既婚
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年齢不詳
K.Sさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状：メットライフ（顧客言及・指定外）、FWD生命に加入
既婚
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50代
X.Oさん
50代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 選定理由：現在のアフラックが「特約の積み上げ」で複雑化しているため、診断給付金重視のシンプルな構成に整理し、診断時…
独身
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年齢不詳
X.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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80代
X.Xさん
80代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
80代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
A.Tさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
A.Tさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ ジブラルタ 米国債の利回りを活用し、元本確保を図りながら毎年確実なキャッシュフロー（利息）を受け取るプランです
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年齢不詳
H.Tさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案1：ジブラルタ生命（米国ドル建一時払終身保険）
既婚
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年齢不詳
X.Nさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
既婚
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年齢不詳
X.Yさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状： 既加入保険の詳細不明だが、お子様の医療保険に月2万円（計4万円？）は過剰
既婚
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50代
K.Mさん
50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ マニュライフ生命：継続・見直し（ロ方式）
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年齢不詳
K.Mさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
万が一への備えと保険の最適化を相談
万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 過剰であれば、指定リスト内の「はなさく生命」や「オリックス生命」等で、より安価な収入保障保険等へ切り替え、浮いた資…
既婚
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60代
X.Xさん
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 「安さ」に惹かれている共済やネット生保では、65歳以降の保障削減や10年ごとの更新による保険料高騰が待ち受けています
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年齢不詳
T.Mさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Mさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Xさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ はなさく生命：変額保険（継続検討） 理由：1万円の拠出で「死亡保障・高度障害・介護」を備えつつ、投資信託によるイン…
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50代
T.Kさん
50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
50代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Kさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨商品：はなさく生命「はなさく医療」＋自由診療抗がん剤特約
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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50代
X.Xさん
50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
I.Xさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ 推奨商品: マニュライフ生命「こだわり外貨終身」 または ソニー生命「米ドル建一時払終身保険」
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年齢不詳
F.Sさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨会社：はなさく生命 または ネオファースト生命
独身
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年齢不詳
X.Kさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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60代
X.Kさん
60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現状： 医療保険・個人年金（マニュライフ）加入中
独身
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50代
X.Xさん
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備え…
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50代
T.Nさん
50代（独身）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
50代（独身）、まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
独身
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年齢不詳
T.Yさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
X.Oさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ ソニーやマニュライフの変額保険を活用し、死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に「以降の保険料払込が免除され、運用だけが…
独身
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談
60代（既婚）、万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 提案：マニュライフ生命「こだわり外貨終身」または「未来を楽しむ終身保険」
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現在の加入内容が「日額5,000円」等のスタンダードなものに留まっている場合、自由診療（数千万円規模）を必要とする…
既婚
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60代
X.Kさん
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状： NISA（月2万）、ソニー生命の変額終身を活用中
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 一方で、マニュライフ生命の一時払い商品のような「資産性が高い保障」には強い興味を示されています
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ マニュライフ生命：こだわり裏付終身（外貨建特定疾病保障） ・方針：新規
既婚
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20代
X.Mさん
20代、医療保険・がん保険の見直し相談
20代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ FWD生命：働けなくなった際の収入源確保（就業不能保障）
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40代
X.Mさん
40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
40代（独身）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
独身
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年齢不詳
X.Mさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ ネオファースト生命（がん保険）：新規 理由：糖尿病の治療中（投薬のみ）でも加入しやすく、古い保険では対応できない「…
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年齢不詳
X.Kさん
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
必要保障額の確認と生命保険の見直し相談
→ オリックス生命（終身保険RISE）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…
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60代
A.Kさん
60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（独身）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 推奨会社：はなさく生命、ネオファースト生命、メットライフ（※告知緩和型商品）
独身
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60代
A.Kさん
60代、医療保険・がん保険の見直し相談
60代、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
F.Hさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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60代
F.Tさん
60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
60代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現状：メットライフ生命に加入中（高額かつ非効率）
独身
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50代
F.Nさん
50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
50代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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0代
F.Nさん
0代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
0代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（または一時払い商品）」
既婚
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年齢不詳
N.Xさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
N.Xさん
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
変額保険の活用と運用商品の選び方を相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
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年齢不詳
N.Mさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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70代
T.Sさん
70代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
70代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現在加入中の保険（明治安田、メットライフ等）を「利回り」ではなく「不足時の現金化能力」で仕分け
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ で登場した保険会社名：日本生命（はなさく生命）、マニュライフ、ソニー 指定外の有無：NO 【コンプライアンス確認】…
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 万が一の保障（死亡・障害）: FWD生命（収入保障保険）
既婚
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40代
T.Sさん
40代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
40代（既婚）、外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 外貨建て商品は為替リスクがありますが、長期保有を前提とすれば円安対策として有効です
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ ネオファースト生命（新規）：医療保険・収入保障保険
既婚
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
60代（既婚）、加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 高額療養費制度の詳細解説: 定期的な高額注射費用（19:06〜）の払い戻しが、ご加入中の任意継続の健康保険によって…
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
既婚
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年齢不詳
E.Xさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ リスク：現在の医療保険は期間限定であり、最も保障が必要な85歳以降に無保険となります
既婚
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年齢不詳
E.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案社：マニュライフ生命、ジブラルタ生命（資産移転・相続対策）、ひまわり生命（医療・がん・自由診療対策） ・医療保…
既婚
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0代
X.Xさん
0代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
0代（独身）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨会社: はなさく生命 または 損保ひまわり
独身
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年齢不詳
X.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 1. はなさく生命「はなさく定期（変額型）」：新規提案
独身
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年齢不詳
S.Kさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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60代
S.Kさん
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
60代（既婚）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 提案会社：はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 推奨：ソニー生命、ジブラルタ生命、マニュライフ生命
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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10代
N.Xさん
10代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
10代（既婚）、医療保険・がん保険の見直し相談
→ 現在の1万円の保険（日本生命）が「なぜ不透明なのか」をロジックで解明し、はなさく生命等の「医療・がん（自由診療対応…
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 損保ひまわり（新規）： 吸収分割型がん保険（自由診療保障付き）
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ アフラック（がん）: 保険料2,000円では最新の「自由診療特約」等がない可能性が高いです
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年齢不詳
K.Xさん
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
まとまった資金の運用先として変額商品を検討
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Hさん
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
外貨建て保険の選び方と為替リスクの相談
→ 現状: 明治安田（1,000万円）、メットライフ（ドル建て約1,000万円弱）、iDeCo（2,000万円）
既婚
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60代
T.Hさん
60代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
60代、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 選定理由： 現在のメットライフ（積立利率3%）に対し、より高利率（4%超）かつ「定期引出」が可能な商品
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60代
T.Hさん
60代、万が一への備えと保険の最適化を相談
60代、万が一への備えと保険の最適化を相談
→ 選定理由：既存のメットライフ（5年払済）の積立利率3%に対し、4.97%という圧倒的な優位性
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年齢不詳
T.Hさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「こだわり終身保険（外貨建）」
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年齢不詳
T.Xさん
生命保険・死亡保障の見直し相談
生命保険・死亡保障の見直し相談
→ 必要保障額を算出し、過不足のない合理的な保険設計をご提案しました
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40代
T.Tさん
40代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
40代（独身）、医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
T.Tさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
T.Tさん
医療保険・がん保険の見直し相談
医療保険・がん保険の見直し相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Aさん
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
加入中の医療保険が自分に合っているか相談
→ 年齢とともに医療リスクは高まるため、終身型の医療保険への見直しをおすすめします
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年齢不詳
T.Xさん
一時払い保険を使った資産運用の相談
一時払い保険を使った資産運用の相談
→ まとまった資金の一部を変額保険で運用しつつ、保障も確保するプランをご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Yさん
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
医療保障の見直しと保険料の適正化を相談
→ 理由：メットライフからの乗り換えによる利率改善と、健康不安を解消する「仮査定」の活用
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年齢不詳
X.Tさん
ドル建て終身保険の活用について相談
ドル建て終身保険の活用について相談
→ 推奨：はなさく生命「はなさく一時金」 または 損保ひまわり生命「吸入・七大疾病保障」
独身
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家計見直し
毎月の支出・貯蓄・ライフプラン全般に関する相談。
20代前半
N.Yさん
独立起業したばかりで長期のライフプランを相談
独立起業したばかりで長期のライフプランを相談
→ 初回はヒアリングと資料準備、次回シミュレーション作成の方針
子あり
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60代後半
N.Yさん
自営業者の家計・保険・住宅ローンを総合相談
自営業者の家計・保険・住宅ローンを総合相談
→ 現金化前提のキャッシュフロー作成と保険・固定費の見直しを提案
既婚・子あり
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60代後半
I.Hさん
65歳以降の生活設計と年金受給時期を相談
65歳以降の生活設計と年金受給時期を相談
→ ライフプラン表を作成し、株式運用も含めた現状把握から始める
既婚・子あり
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40代前半
I.Tさん
家計の赤字と教育資金の積立バランスを相談
家計の赤字と教育資金の積立バランスを相談
→ 固定費見直しと期間に応じた運用・銀行貯金の使い分けを提案
子あり
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60代前半
I.Tさん
夫婦の家計と貯蓄状況の整理を相談
夫婦の家計と貯蓄状況の整理を相談
→ 家計収支と教育用・生活用の口座管理を整理して可視化
子あり
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60代前半
I.Tさん
楽天ポイント付き保険で死亡保障が不足気味
楽天ポイント付き保険で死亡保障が不足気味
→ 収入保障保険で死亡保障を強化、NISA活用も併せて提案
既婚・子あり
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60代前半
I.Tさん
固定費と教育費を含むライフプランの見直しを相談
固定費と教育費を含むライフプランの見直しを相談
→ 資産の3分割バランスと物価上昇対応で余裕を生み出す提案
既婚・独身
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60代前半
S.Bさん
留学費用とワンルーム投資・家計のバランスを相談
留学費用とワンルーム投資・家計のバランスを相談
→ NISA積立と外貨建保険の見直しでキャッシュアウト改善を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
S.Kさん
夫婦の年金額・住宅維持費を含む老後資金計画を相談
夫婦の年金額・住宅維持費を含む老後資金計画を相談
→ 年金定期便を基に夫婦の年金と住宅費を入力しキャッシュフロー化
既婚・子あり
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60代前半
H.Mさん
退職金での繰上返済と運用のバランスを相談
退職金での繰上返済と運用のバランスを相談
→ 1,800万円預金を繰上返済・運用・保険で分散活用する提案
既婚・子あり
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60代前半
Y.Iさん
ライフプランと保険の加入内容を見直したい
ライフプランと保険の加入内容を見直したい
→ 告知書の内容を整理し条件付きでも加入可能な保険を案内
既婚
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60代前半
U.Kさん
夫婦の家計を一体で捉えた家計見直しを相談したい
夫婦の家計を一体で捉えた家計見直しを相談したい
→ 世帯収入で家計を組み直し、夫婦共通の家計管理を提案
既婚・子あり
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70代前半
K.Hさん
夫婦、住宅購入と老後の家計を踏まえたライフプラン相談
夫婦、住宅購入と老後の家計を踏まえたライフプラン相談
→ 住宅購入・旅行を織り込んだ上で資産が赤字化しないと確認
既婚・子あり
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70代前半
T.Tさん
旅行費と資産性を両立する保険を相談
旅行費と資産性を両立する保険を相談
→ 三大疾病・就業不能保障付きの資産性ある保険への切替を提案
子あり
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60代後半
S.Hさん
旅行・仕送り・保険を含む家計の持続性を確認したい
旅行・仕送り・保険を含む家計の持続性を確認したい
→ 3%物価上昇では赤字化するため1%前提で現実的に試算する方針
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Kさん
家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
→ 奥様名義でNISA活用の少額積立を開始しリスク分散を図る方針を提案
既婚・子2人
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50代前半
Y.Sさん
障害年金と少額の貯金・株で生活する中で将来が不安
障害年金と少額の貯金・株で生活する中で将来が不安
→ 母の就労が終わった時点で福祉窓口に相談し生活保護も視野に備える
子2人
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60代後半
K.Kさん
夫婦、家計の収支と額面・手取りの関係を整理したい
夫婦、家計の収支と額面・手取りの関係を整理したい
→ 項目別に支出を集計し手取りと額面の差を確認して家計を見える化
既婚・子あり
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60代後半
S.Nさん
公務員夫婦の家計と老後の支出配分を整理したい
公務員夫婦の家計と老後の支出配分を整理したい
→ 消耗品・光熱費など月の支出を項目ごとに整理し持ち家費用も反映
既婚・子あり
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60代前半
K.Sさん
夫婦の資産配分とNISA・iDeCoの活用を最適化したい
夫婦の資産配分とNISA・iDeCoの活用を最適化したい
→ 奥様の預貯金をNISAに振り分けiDeCoはS&P500中心で再配分を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
M.Tさん
保険・運用・貯蓄のバランスを整理し今後の資産形成方針を決めたい
保険・運用・貯蓄のバランスを整理し今後の資産形成方針を決めたい
→ キャッシュフロー表を作り運用と保険の見直し方針を一緒に検討
独身
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70代前半
K.Aさん
将来の学費や物価上昇を踏まえた家計見通しを確認したい
将来の学費や物価上昇を踏まえた家計見通しを確認したい
→ 物価上昇1%前提で車ローン含め支出を織り込みライフプランを確認
既婚・子あり
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60代後半
M.Tさん
夫婦、親の扶養費と3,000万円の保険解約後の資産運用を検討
夫婦、親の扶養費と3,000万円の保険解約後の資産運用を検討
→ 解約返戻金と預貯金を含めた総資産5,100万円で老後設計をシミュレーション
既婚
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60代前半
M.Sさん
保険料負担が重く家計が赤字、固定費削減を相談したい
保険料負担が重く家計が赤字、固定費削減を相談したい
→ 保険料・通信費を中心に固定費を圧縮し教育費との両立を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Tさん
加入したばかりの保険をクーリングオフして別商品への入替を検討
加入したばかりの保険をクーリングオフして別商品への入替を検討
→ スペック重視で保険会社を選び、一括払込も視野に入れる設計を提案
既婚
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年齢不詳
U.Sさん
ライフプラン全般について専門家に相談したい
ライフプラン全般について専門家に相談したい
→ キャッシュフロー表を用いたライフプランニングを提案
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60代前半
H.Tさん
住宅購入と住宅ローンの組み方、家計の立て直しを相談したい
住宅購入と住宅ローンの組み方、家計の立て直しを相談したい
→ ペアローン・フラット35の活用と離婚後の契約書整備を提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Tさん
老後2,000万円問題への不安と貯蓄方法を相談したい
老後2,000万円問題への不安と貯蓄方法を相談したい
→ 必要資金の洗い出しと目的別貯蓄の三層構造を提案
既婚・子あり
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60代前半
T.Sさん
多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
多忙で家計を見直せておらず総合的に相談したい
→ 横浜物件の売却可能性と財形・預貯金を踏まえた運用方針を提案
子2人
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60代前半
T.Sさん
ドル建て保険と10年国債を活用した資産運用を検討
ドル建て保険と10年国債を活用した資産運用を検討
→ 保険会社経由でドル建て積立と一時所得の税制メリットを活用する方針
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60代後半
O.Yさん
掛け捨て保険料と成長投資枠の活用を相談したい
掛け捨て保険料と成長投資枠の活用を相談したい
→ NISA成長投資枠への資金移動と掛け捨て保険料の見直しを提案
既婚・子あり
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年齢不詳
F.Yさん
ライフプラン相談の事前に通信環境について確認したい
ライフプラン相談の事前に通信環境について確認したい
→ 通信環境を整えたうえで改めて相談日程を設定する提案
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50代前半
S.Mさん
夫婦、老後2,000万円問題に対応できるか確認したい
夫婦、老後2,000万円問題に対応できるか確認したい
→ 年間収支の試算と予期せぬ出費への備えを含めた設計を提案
既婚・子2人
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60代前半
S.Yさん
夫婦、退職金運用と家電・お墓・外壁リフォームを相談
夫婦、退職金運用と家電・お墓・外壁リフォームを相談
→ 支出項目を10年スパンで整理しライフプランを可視化する方針を提案
既婚・独身
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60代前半
I.Kさん
保険・iDeCo・変額保険の全体バランスを確認したい
保険・iDeCo・変額保険の全体バランスを確認したい
→ 現状の分散は優良と評価、iDeCo継続と債券比率の微調整を提案
独身
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60代後半
H.Mさん
子どもの大学進学と老後資金の両立を整理したい
子どもの大学進学と老後資金の両立を整理したい
→ 債券中心の運用と教育費計画、住宅費・生活費を細かく入力
既婚・独身
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70代前半
S.Tさん
老後の生活費と医療・趣味資金のバランスを考えたい
老後の生活費と医療・趣味資金のバランスを考えたい
→ 必要資金・保障・余剰資金・緊急予備資金の4分類で整理
独身・子あり
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30代前半
K.Jさん
退職金不安や病気への備えを踏まえNISA活用を検討
退職金不安や病気への備えを踏まえNISA活用を検討
→ リスク許容度に応じた分散投資とライフプラン作成を提案
子あり
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60代前半
N.Rさん
不動産偏重のポートフォリオで分散投資の必要性を相談
不動産偏重のポートフォリオで分散投資の必要性を相談
→ ライフプラン作成後に分散投資戦略を検討する方針を提案
既婚・子あり
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60代後半
S.Sさん
退職後の家計整理と年金受給タイミングを検討
退職後の家計整理と年金受給タイミングを検討
→ 家計収支の可視化と保険・預貯金の現状把握から方針を決定
既婚
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50代前半
C.Kさん
内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
→ 公的保障を踏まえた不足分の補填と家計ヒアリングで見積もり作成
既婚・子あり
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60代後半
A.Iさん
退職前に家計と保有資産を整理しライフプラン作成
退職前に家計と保有資産を整理しライフプラン作成
→ 家計簿から支出を入力しDCや持株会を反映したプランを構築
既婚・独身
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60代後半
T.Oさん
非正規の立場から貯蓄型のNISA・iDeCo活用を検討
非正規の立場から貯蓄型のNISA・iDeCo活用を検討
→ シングルプランで家計と資産を整理し現実的な積立から提案
既婚・独身
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30代前半
T.Kさん
借金整理後の家計再建と将来への貯蓄を相談
借金整理後の家計再建と将来への貯蓄を相談
→ 生活費と返済を把握し体調不安に備えた現金確保を優先提案
既婚・子あり
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年齢不詳
I.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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50代
M.Sさん
50代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
50代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 適切な商品選定: 提案された「はなさく生命（変額保険）」「FWD生命（収入保障・医療）」「マニュライフ生命（一時払…
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ ソニー生命（生前給付保険・三大疾病保障）
既婚
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60代
U.Hさん
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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80代
N.Iさん
80代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
80代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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60代
N.Tさん
60代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 理由： 顧客は現在加入中の共済が65歳で終了することに強い不安を感じており、提示されたネオファースト生命の医療保険…
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90代
N.Mさん
90代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
90代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ はなさく生命 / ネオファースト生命：新規提案（総合医療保険）
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50代
N.Xさん
50代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
50代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
→ 現状：個人年金（アフラック・540万円確定）、退職金（約500万円予定）
既婚
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90代
N.Xさん
90代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
90代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 現状：旧制度のアフラック（医療・がん）に加入中
既婚
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年齢不詳
N.Nさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 未対策のリスク：現状の支出（月35万）を維持した場合、事業収入が途絶えると2年足らずで底をつき、精神的な余裕を失っ…
独身
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年齢不詳
N.Nさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 現状：塾の経営経費（月60万）や生活費を考慮すると、突発的な支出への備えが運用の変動に晒されています
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50代
N.Nさん
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
N.Nさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ マニュライフ、アクサ（継続・精査）：加入済みのユニットリンクや一時払い保険の内容を精査
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 既存の「メットライフ生命」の解約金については、顧客言及（指定外）となりますが、新規提案は指定内で行います
既婚
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年齢不詳
K.Kさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
K.Kさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ ジブラルタ生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…
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70代
I.Uさん
70代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
70代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ ソニー生命（継続・活用）： 既存のドル建て保険（5万ドル）は、奥様への「確実な遺し金」として位置づけ、解約せずに維…
既婚
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年齢不詳
I.Uさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 現在の富国生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、せっかくの退職金を治療費で食い…
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ ご主人様は現在の富国生命の保障内容（特に2027年の更新による保険料上昇）に課題を感じており、FP提案への期待値は…
既婚
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50代
I.Tさん
50代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
50代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 理由：キャッシュフローの課題（老後資金の枯渇と死亡保障不足）が可視化され、お客様もその解決策（FWD生命への切り替…
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年齢不詳
I.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
I.Fさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
I.Fさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 未対策のリスク：今後、変動金利が1.4%以上に上昇した際、確実な増え幅を確保した「出口の見える資金」がなければ、家…
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50代
X.Nさん
50代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
50代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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60代
X.Nさん
60代、家計の収支改善と資産形成の相談
60代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案： はなさく生命「はなさく一時金」 または ソニー生命「生前給付保険（終身型）」
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50代
X.Nさん
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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50代
S.Xさん
50代、将来のキャッシュフローを見える化したい
50代、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 現在加入中のユニットリンクだけでは、三大疾病や癌の自由診療（数千万円規模）には対応できません
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40代
S.Xさん
40代（独身）、ライフプラン全体の見直し相談
40代（独身）、ライフプラン全体の見直し相談
→ ただし、運用利回りについてはNISA・ソニー生命の提案と比較し、役割を再定義する必要がある
独身
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年齢不詳
S.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案商品： ソニー生命「米ドル建て一時払終身保険（積立利率公開型）」
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年齢不詳
S.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
S.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 未対策のリスク: メットライフを無理に継続しても、途中で家計が耐えきれず失効・解約した場合、本来得られたはずの運用…
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年齢不詳
S.Fさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
S.Fさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 選定理由： 既存の「ひまわり生命（指定外・顧客言及）」の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…
既婚
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60代
S.Fさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 損保ジャパンひまわり生命：【新規】三大疾病・介護保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ FWD生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案2：はなさく生命（はなさく医療または三大疾病）
独身
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年齢不詳
K.Hさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ がん保険・三大疾病保障（はなさく、FWD、損保ひまわり）
独身
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ ご主人様：FWD生命（継続・一部見直し）
既婚
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60代
M.Jさん
60代、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
K.Fさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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70代
K.Fさん
70代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
70代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
K.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
K.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを…
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年齢不詳
K.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ オリックス 商品名：一時払い終身保険（ムーンショット） 10年後のドルベースでの解約返戻率が約149%と確定してい…
独身
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年齢不詳
X.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案商品1：未来を楽しむ（マニュライフ生命）
独身
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年齢不詳
X.Nさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
X.Nさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
X.Nさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ がん・抗がん剤特約（はなさく生命 または 損保ひまわり生命）：【新規提案】
既婚
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ アクサ 現在の医療保障を最新の短期入院・通院重視型に見直し、月々の保険料負担を軽減します
既婚
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80代
M.Xさん
80代、家計の収支改善と資産形成の相談
80代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ がん保障：SOMPOひまわり生命（吸入・治療重視タイプ）
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年齢不詳
Y.Nさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
独身
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年齢不詳
X.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ FWDに先進医療特約が後付け可能か、あるいは他社（はなさく等）で医療保障を終身（死ぬまで続く形）で組み直し、明治安…
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案1：オリックス生命「終身保険ライズ（一時払い/米ドル建て・円建て選択）」
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年齢不詳
A.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 現状：15年前に加入したアフラック（医療・がん）
既婚
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80代
O.Mさん
80代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
80代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
O.Kさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
O.Sさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ はなさく生命 / オリックス生命（新規提案候補）
既婚
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50代
O.Hさん
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
50代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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40代
X.Nさん
40代（独身）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
40代（独身）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 推奨会社: はなさく、ネオファースト、FWD、メットライフ
独身
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年齢不詳
X.Nさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
O.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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70代
M.Rさん
70代、将来のキャッシュフローを見える化したい
70代、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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80代
K.Kさん
80代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
80代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 推奨会社：ソニー生命、はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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80代
K.Kさん
80代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
80代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として「ソニー」や「一時払い系」の商品を活用し、現金…
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年齢不詳
K.Iさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ マニュライフ生命：継続（または一部活用）
既婚
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50代
K.Xさん
50代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
50代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 保険料の高さと保障の重複が明確であり、65歳以降の更新でさらに家計の足かせとなるため、継続のメリットはありません
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年齢不詳
K.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案1：はなさく生命「かんたん、はなさく医療」
既婚
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60代
K.Xさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「三井住友海上あいおい生命」
既婚
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年齢不詳
K.Nさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ 一時払い生命保険の活用検討：2,200万円という多額の預金残高があり、かつ独身でいらっしゃることから、将来の介護費…
独身
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80代
K.Nさん
80代、将来のキャッシュフローを見える化したい
80代、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 資産再配分： 1,660万円のうち、1,000万円を「マニュライフ（増やす出口）」、300万円を「生活防衛（基盤）…
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 未対策のリスク：100万円の運用益に固執するあまり、インフレによる実質的な資産目減りや、想定外の支出への耐性を軽視
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
0代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚・子あり）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
0代（既婚・子あり）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ アクサ生命：ユニット・リンク（変額保険） NISAと並行して、万が一の保障を確保しながら世界経済の成長を享受する選…
既婚・子あり
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年齢不詳
Y.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案商品：ジブラルタ生命 / 米国ドル建終身保険（または積立利率更改型一時払終身）
既婚
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年齢不詳
Y.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、損保ひまわり生命
既婚
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30代
Y.Xさん
30代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
30代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
Y.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
S.Mさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション
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60代
K.Uさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ ログ内で医療保険の推奨として「FWD生命」を挙げておられます
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「はなさく一時金」
独身
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年齢不詳
S.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
S.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
X.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
X.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ よっていうところで、あのマニュライフさんの保険の方を提案させていただきました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ お客様属性: SBIグループ勤務であり、金融リテラシーが高く、かつグループの強力な福利厚生（安価な介護保障等）を理…
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ 推奨会社： アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命
既婚
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80代
X.Mさん
80代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
80代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
→ 現状：パナソニックの厚い保障があり、85歳までのキャッシュフローは比較的安定
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 推奨会社：はなさく生命、またはネオファースト生命
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ 推奨会社: はなさく生命、ネオファースト生命、FWD生命
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40代
X.Fさん
40代、家計の収支改善と資産形成の相談
40代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ マニュライフ生命 / アクサ生命： 将来的な法人化を見据え、役員報酬の調整や退職金準備、節税メリットを享受できる変…
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年齢不詳
X.Fさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
H.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ がん・生存リスク対策（はなさく生命、ネオファースト生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…
既婚
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90代
H.Kさん
90代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
90代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 理由： すでに障害をお持ちのため、通常の医療保険は加入が難しい可能性がありますが、「はなさく生命」や「ネオファース…
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
K.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命（継続提案）、ソニー生命（代替案としての変額または終身）
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60代
M.Mさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 現在加入中のソニー生命（変額終身）は、34年という長期間継続されているため、解約返戻金が払込総額を大きく上回ってい…
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 現状： 夫払いのソニー生命（終身医療）に加入中だが、内容を把握しておらず「コスパが悪い」とネガティブな印象
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
H.Nさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案2：アクサ生命（ユニット・リンク等）
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年齢不詳
H.Yさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
M.Tさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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70代
M.Mさん
70代（子2人）、家計の収支改善と資産形成の相談
70代（子2人）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 具体的惨事: 松＊様が70代後半で認知症や介護状態となった際、1,500万円以上の運用資産があっても「資産凍結」に…
子2人
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80代
M.Mさん
80代、家計の収支改善と資産形成の相談
80代、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 損保ひまわり生命（継続）：現在加入中の死亡保障1,000万円
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年齢不詳
M.Mさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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30代
M.Mさん
30代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
30代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
M.Mさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
M.Nさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
M.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 推奨提案： ・ご主人： ネオファースト生命
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年齢不詳
M.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ メットライフ生命（継続）：奥様の生涯医療保障として継続
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ で登場した保険会社名： ネオファースト生命、オリックス生命 指定外の有無： NO 【コンプライアンス確認】： 指定…
既婚
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60代
Y.Xさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
Y.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
Y.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案されている「ＳＯＭＰＯひまわり生命」は指定リスト内であり、コンプライアンス上の問題はありません
既婚
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60代
M.Kさん
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 現状: 住友生命・メットライフ生命に加入中
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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50代
Y.Sさん
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 推奨会社：はなさく、ネオファースト、ソニー、マニュライフ
既婚
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年齢不詳
H.Mさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ 現在は、提示されたマニュライフ生命の提案が、単なる「運用」ではなく「奥様の尊厳を守る盾」として合意を得られるかの重…
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
40代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
独身
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年齢不詳
T.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
40代（独身）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
独身
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年齢不詳
K.Sさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（またはサニーガーデン）」
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
A.Tさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
A.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ ジブラルタ 米国債の利回りを活用し、元本確保を図りながら毎年確実なキャッシュフロー（利息）を受け取るプランです
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年齢不詳
H.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「未来につなげる（終身保険）」
既婚
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年齢不詳
X.Nさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
X.Nさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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0代
X.Yさん
0代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
0代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案1：はなさく生命（はなさく医療 or 三大疾病保障）
既婚
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年齢不詳
X.Yさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ はなさく生命「はなさく医療」：継続・見直し提案
既婚
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50代
K.Mさん
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 過剰であれば、指定リスト内の「はなさく生命」や「オリックス生命」等で、より安価な収入保障保険等へ切り替え、浮いた資…
既婚
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年齢不詳
T.Mさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
T.Mさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
T.Xさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ はなさく生命：変額保険（継続検討） 理由：1万円の拠出で「死亡保障・高度障害・介護」を備えつつ、投資信託によるイン…
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50代
T.Kさん
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
T.Kさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 推奨商品：はなさく生命「はなさく医療」＋自由診療抗がん剤特約
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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50代
S.Iさん
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
50代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
F.Sさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 推奨会社：はなさく生命 または ネオファースト生命
独身
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年齢不詳
X.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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50代
X.Xさん
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
X.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ ソニー生命（継続）： ご主人様の変額終身（60歳払込）は、資産運用と保障を兼ね備えており、残り5年で払い込みが完了…
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 一方で、マニュライフ生命の一時払い商品のような「資産性が高い保障」には強い興味を示されています
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ マニュライフ生命：こだわり裏付終身（外貨建特定疾病保障） ・方針：新規
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ ネオファースト生命（がん保険）：新規 理由：糖尿病の治療中（投薬のみ）でも加入しやすく、古い保険では対応できない「…
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年齢不詳
X.Mさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 資産再配分の視点： 現在「眠っている資産」となっている第一生命の解約返戻金を、マニュライフの終身保険へ移すことで、…
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年齢不詳
X.Kさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ オリックス生命（終身保険RISE）： 低解約返戻金型を活用し、万が一の保障を持ちつつ、将来の老後資金の補完（確定資…
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年齢不詳
X.Kさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 【提案1】マニュライフ生命：こだわり個人年金（米ドル建）
独身
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60代
A.Kさん
60代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 推奨会社：はなさく生命、ネオファースト生命、メットライフ（※告知緩和型商品）
独身
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年齢不詳
F.Hさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ ログ内でお客様より既存加入先として「メットライフ生命」の言及がありました
既婚
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年齢不詳
F.Hさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
F.Hさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
F.Kさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
F.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ はなさく生命（はなさく医療）： 告知項目がシンプルであり、現在の既往歴でも加入できる可能性が高い
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0代
F.Nさん
0代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
0代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（または一時払い商品）」
既婚
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50代
F.Nさん
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
50代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ マニュライフ生命：こだわり一時払終身（または三大疾病保障付商品）
既婚
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年齢不詳
N.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
N.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
T.Sさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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70代
T.Sさん
70代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
70代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 現在加入中の保険（明治安田、メットライフ等）を「利回り」ではなく「不足時の現金化能力」で仕分け
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ マニュライフ生命・ソニー生命（変額・外貨）：継続・活用
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ リスク：運送業というリスクの高い職務において、長期就業不能（半年〜1年超）が発生した場合、既存の日本生命の保障（一…
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 万が一の保障（死亡・障害）: FWD生命（収入保障保険）
既婚
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40代
T.Sさん
40代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
40代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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60代
K.Fさん
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
60代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
60代（既婚）、ライフプラン全体の見直し相談
→ 推奨会社： はなさく生命（がん治療）、ソニー生命（変額・保障のバランス）、またはFWD（就業不能）
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
60代（既婚）、将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案社：マニュライフ生命、ジブラルタ生命（資産移転・相続対策）、ひまわり生命（医療・がん・自由診療対策） ・医療保…
既婚
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0代
X.Xさん
0代（独身）、ライフプラン全体の見直し相談
0代（独身）、ライフプラン全体の見直し相談
→ 推奨会社: はなさく生命 または 損保ひまわり
独身
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年齢不詳
X.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 1. はなさく生命「はなさく定期（変額型）」：新規提案
独身
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60代
S.Kさん
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 提案会社：はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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10代
N.Xさん
10代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
10代（既婚）、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 現在の1万円の保険（日本生命）が「なぜ不透明なのか」をロジックで解明し、はなさく生命等の「医療・がん（自由診療対応…
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ アフラック（がん）: 保険料2,000円では最新の「自由診療特約」等がない可能性が高いです
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年齢不詳
K.Xさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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60代
T.Hさん
60代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
60代、家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 選定理由： 現在のメットライフ（積立利率3%）に対し、より高利率（4%超）かつ「定期引出」が可能な商品
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年齢不詳
T.Hさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 分析：メットライフの既払込資金（約320万円）がここにあたります
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年齢不詳
T.Hさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「こだわり終身保険（外貨建）」
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年齢不詳
T.Xさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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40代
T.Tさん
40代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
40代（独身）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 未対策のリスク: 現在、預金が10万円しかない状態でNISA等の運用を優先すると、家電の故障や冠婚葬祭などの突発的…
独身
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年齢不詳
T.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
T.Tさん
家計の収支改善と資産形成の相談
家計の収支改善と資産形成の相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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年齢不詳
T.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
既婚
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40代
T.Tさん
40代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
40代（既婚）、家計の収支改善と資産形成の相談
→ 分析：個人年金保険（マニュライフ生命）については「10年間の解約控除（元本割れ）」への心理的抵抗が拭えず、見送りと…
既婚
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年齢不詳
T.Aさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
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年齢不詳
T.Aさん
将来のキャッシュフローを見える化したい
将来のキャッシュフローを見える化したい
→ 提案された「ＳＯＭＰＯひまわり生命」「オリックス生命」「マニュライフ生命」は、すべて指定リスト内の保険会社であり、…
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年齢不詳
T.Xさん
ライフプラン全体の見直し相談
ライフプラン全体の見直し相談
→ キャッシュフロー表を作成し、将来の収支バランスを可視化しました
既婚
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年齢不詳
X.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 家計の固定費を見直し、保険料や通信費の削減余地を分析しました
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年齢不詳
X.Tさん
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
家計の見直しと貯蓄の増やし方を相談
→ 推奨：はなさく生命「はなさく一時金」 または 損保ひまわり生命「吸入・七大疾病保障」
独身
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住宅・住宅ローン
住宅ローンの繰上返済、住み替え、団信などに関する相談。
40代前半
K.Hさん
年収3800万円で住宅ローンや退職金運用を相談
年収3800万円で住宅ローンや退職金運用を相談
→ ライフプラン作成で住宅ローン2000万円と生前贈与の計画を整理
既婚
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年齢不詳
E.Tさん
所有している不動産の売却先と相続対策について相談したい
所有している不動産の売却先と相続対策について相談したい
→ 地方物件の売却方法と相続を見据えた資産整理の進め方を提案
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50代後半
T.Nさん
iDeCo1,520万円と家計全体の活用方針を相談したい
iDeCo1,520万円と家計全体の活用方針を相談したい
→ 家計・車・住居計画を整理、iDeCo増額と現金バッファ確保を提案
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60代後半
F.Kさん
財形と楽天NISAを活用した老後資金の取り崩しを相談
財形と楽天NISAを活用した老後資金の取り崩しを相談
→ 財形を一部運用に振替、全世界株で年6〜8%を目標に設計
既婚・子1人
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50代
M.Sさん
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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50代
N.Xさん
50代（既婚）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
50代（既婚）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 現状：個人年金（アフラック・540万円確定）、退職金（約500万円予定）
既婚
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90代
N.Xさん
90代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
90代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 現状：旧制度のアフラック（医療・がん）に加入中
既婚
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80代
K.Kさん
80代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
80代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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年齢不詳
I.Tさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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年齢不詳
I.Fさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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年齢不詳
I.Fさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 現状：特定疾病保障（マニュライフ）に関心
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年齢不詳
I.Fさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命（ムーンショット）
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50代
S.Fさん
50代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 流動性ニーズの過小評価：2,400万円のうち1,000万円を債券運用へ回す意向が出ていますが、ご自身の通院（うつ病…
独身
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 「加＊＊様、マンションという大きな『攻め』の資産を手に入れられた今だからこそ、万が一の際にもその大切な現金や新NI…
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年齢不詳
K.Fさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ マニュライフ生命（パワーカレンシー・介護保障型）： 継続検討
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年齢不詳
X.Nさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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年齢不詳
X.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
独身
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年齢不詳
X.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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40代
O.Xさん
40代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
40代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 推奨会社：アクサ生命、はなさく生命、ソニー生命
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60代
M.Mさん
60代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
60代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ はなさく生命・FWD生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…
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年齢不詳
K.Iさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ マニュライフ生命：継続（または一部活用）
既婚
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60代
K.Xさん
60代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
60代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「三井住友海上あいおい生命」
既婚
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50代
K.Nさん
50代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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年齢不詳
H.Tさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ また、他社（ソニー生命）の提案に対しても、否定ではなく構造的な比較を行うことで、客観的なアドバイザーとしての地位を…
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年齢不詳
X.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 現状: 住友生命・メットライフ生命に加入中
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ マンション売却益1000万円を8%で運用できれば、年間80万円の利益を生む「働くお金」に変わることを強調します
既婚
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50代
Y.Sさん
50代（既婚）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
50代（既婚）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 推奨会社：はなさく、ネオファースト、ソニー、マニュライフ
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
40代（独身）、住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
独身
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40代
T.Tさん
40代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
40代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
独身
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50代
X.Xさん
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
50代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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60代
X.Kさん
60代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
60代（独身）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 現状： 医療保険・個人年金（マニュライフ）加入中
独身
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50代
X.Xさん
50代、住宅ローンの返済計画の見直し相談
50代、住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備え…
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年齢不詳
N.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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年齢不詳
T.Sさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ で登場した保険会社名：日本生命（はなさく生命）、マニュライフ、ソニー 指定外の有無：NO 【コンプライアンス確認】…
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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10代
N.Xさん
10代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
10代（既婚）、繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 現在の1万円の保険（日本生命）が「なぜ不透明なのか」をロジックで解明し、はなさく生命等の「医療・がん（自由診療対応…
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
繰上返済のタイミングと住宅ローン戦略の相談
→ 損保ひまわり（新規）： 吸収分割型がん保険（自由診療保障付き）
既婚
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年齢不詳
T.Xさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
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年齢不詳
T.Tさん
住宅ローンの返済計画の見直し相談
住宅ローンの返済計画の見直し相談
→ 住宅ローンの返済計画を見直し、繰上返済と資産運用の優先順位をご提案しました
既婚
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教育資金
大学・私立校の学費、学資保険、教育費の備えに関する相談。
年齢不詳
S.Mさん
老後資金がいくら必要か・企業型DCでの運用方法を相談
老後資金がいくら必要か・企業型DCでの運用方法を相談
→ 物価上昇を織り込んだ老後必要額と保険・運用の分散を提案
子あり
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年齢不詳
O.Yさん
都立・私立併願を控え、教育資金の準備方針を相談
都立・私立併願を控え、教育資金の準備方針を相談
→ 必要額を試算し掛捨て死亡保険とNISAで備える方針を提案
子あり
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10代後半
K.Aさん
重症心身障害児を育てながら働けず、今後の教育費・生活費に不安
重症心身障害児を育てながら働けず、今後の教育費・生活費に不安
→ 生活費・教育費をライフプランに反映し少額運用で長期積立を検討
既婚・子あり
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70代前半
M.Tさん
家族構成が変わる中で教育・生活費の計画を見直したい
家族構成が変わる中で教育・生活費の計画を見直したい
→ ライフイベント（出産・教育）を織り込みキャッシュフロー表を作成
既婚・子2人
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60代前半
M.Hさん
子どもの教育費と保険見直しを総合的に相談したい
子どもの教育費と保険見直しを総合的に相談したい
→ 家族構成と生活費を整理し100歳までのライフプランを作成する方針
既婚・子あり
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60代前半
F.Gさん
海外在住の子どもの教育費を含むプランを相談したい
海外在住の子どもの教育費を含むプランを相談したい
→ 海外進学の可能性を前提にシミュレーションで学費と生活費を試算
既婚・子あり
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60代前半
A.Yさん
S&P500中心の積立を長期でどう組み替えるか
S&P500中心の積立を長期でどう組み替えるか
→ 次の成長国を一部組入れ、運用期間と使途で株債券比率を調整
既婚・独身
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年齢不詳
I.Tさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 現状: 現金600万円を大学費用として確保予定
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年齢不詳
S.Fさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 提案商品：オリックス生命「ムーンショット」（米ドル建終身保険）
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年齢不詳
S.Fさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 提案商品： オリックス生命（米ドル建終身保険・米ドル建養老保険）
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年齢不詳
O.Xさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
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70代
M.Mさん
70代（子2人）、教育資金の準備方法を相談
70代（子2人）、教育資金の準備方法を相談
→ 具体的惨事: 松＊様が70代後半で認知症や介護状態となった際、1,500万円以上の運用資産があっても「資産凍結」に…
子2人
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年齢不詳
X.Nさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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50代
K.Mさん
50代（既婚）、教育資金の準備方法を相談
50代（既婚）、教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
子どもの学費と教育資金計画の相談
子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 過剰であれば、指定リスト内の「はなさく生命」や「オリックス生命」等で、より安価な収入保障保険等へ切り替え、浮いた資…
既婚
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年齢不詳
X.Oさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ ソニーやマニュライフの変額保険を活用し、死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に「以降の保険料払込が免除され、運用だけが…
独身
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年齢不詳
F.Hさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ ログ内でお客様より既存加入先として「メットライフ生命」の言及がありました
既婚
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年齢不詳
F.Hさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
F.Hさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
教育資金の準備方法を相談
教育資金の準備方法を相談
→ マニュライフ生命・ソニー生命（変額・外貨）：継続・活用
既婚
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40代
T.Sさん
40代（既婚）、子どもの学費と教育資金計画の相談
40代（既婚）、子どもの学費と教育資金計画の相談
→ 教育費のピーク時期を見据え、NISAや学資保険を組み合わせた計画的な資金準備をおすすめします
既婚
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相続・贈与
相続税、贈与、遺言、認知症対策に関する相談。
70代前半
M.Tさん
不動産と現金のバランスと相続対策を相談
不動産と現金のバランスと相続対策を相談
→ NISA活用と家族信託による認知症リスク対策を提案
既婚・独身
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60代前半
I.Bさん
NISAと国債・保険の使い分けを相続視点で相談
NISAと国債・保険の使い分けを相続視点で相談
→ NISAだけでなく保険や外貨も組み合わせた分散運用を提案
既婚・子2人
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40代後半
S.Nさん
事業所得と給与所得併存で家計と保険を相談
事業所得と給与所得併存で家計と保険を相談
→ 無料相談の枠組みでライフプランと保険・運用の全体設計を開始
既婚・子2人
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60代前半
K.Hさん
株式中心から現金比率を高めた資産配分を再検討
株式中心から現金比率を高めた資産配分を再検討
→ 一部を債券・保険に移し、遺言書など終活対策も合わせて助言
子あり
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60代前半
O.Yさん
株式偏重から配当重視へ切替えたい
株式偏重から配当重視へ切替えたい
→ 米国債・投信の配当と相続時の生命保険非課税枠の活用を提案
既婚・独身
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年齢不詳
O.Nさん
不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
不動産・株・外貨など幅広い資産の出口戦略と相続対策を相談
→ お子様独立前の対策と生命保険活用による相続準備を助言
子2人
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20代後半
T.Cさん
父の相続を機に自分の相続税対策を早期に始めたい
父の相続を機に自分の相続税対策を早期に始めたい
→ 生前贈与機能付き生命保険で110万円枠を活用する方法を提案
既婚・独身
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40代後半
T.Cさん
息子への生前贈与を保険で活用する方法を検討
息子への生前贈与を保険で活用する方法を検討
→ 前期前納の一時払い生命保険で贈与税なく1000万円以上を渡す案
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20代後半
T.Cさん
5年払い円建て生命保険で贈与対策を追加検討
5年払い円建て生命保険で贈与対策を追加検討
→ 5年払前期前納で保険料控除を活用しつつ名義変更を行う提案
子あり
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60代前半
S.Kさん
相続対策としての一時払いドル建て終身保険を検討したい
相続対策としての一時払いドル建て終身保険を検討したい
→ 若いうちに一時払いドル建てで加入する方が死亡保険金の効率が良い
子あり
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60代前半
M.Cさん
ドル建て終身保険の積立利率と死亡保障の効率を確認したい
ドル建て終身保険の積立利率と死亡保障の効率を確認したい
→ 利率4.77%固定で払込の約4.3倍の死亡保障を持つ商品を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
M.Aさん
相続対策として保険の入り替えと資金の移行を具体的に検討したい
相続対策として保険の入り替えと資金の移行を具体的に検討したい
→ マニュライフ中心に移し換え相続税配偶者控除1億6000万円を活用
既婚・子あり
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70代前半
M.Yさん
株取引で大きな損失を出し今後の資産運用方針を相談したい
株取引で大きな損失を出し今後の資産運用方針を相談したい
→ 生活費と老後資金を分けて守りながら株の運用は少額で継続する方針
既婚・子2人
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70代後半
M.Tさん
79歳以降の医療保障と外貨建て保険の活用を検討中
79歳以降の医療保障と外貨建て保険の活用を検討中
→ 79歳以降の保険料上昇リスクと、ドル建て終身の資産形成活用を解説
子あり
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80代前半
H.Kさん
米国市場と米国債を活用した資産運用・相続対策を相談
米国市場と米国債を活用した資産運用・相続対策を相談
→ 元本確保型商品と米国・豪ドル建て商品のリスク度合いを比較提案
既婚・子3人
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50代後半
I.Yさん
おひとりさま、900万円の資産運用と将来設計を相談
おひとりさま、900万円の資産運用と将来設計を相談
→ NISA成長投資枠の活用と債券組入れで分散運用する設計を提案
独身・子2人
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60代後半
T.Hさん
贈与税・相続税の計画とドル建て保険の名義変更を相談
贈与税・相続税の計画とドル建て保険の名義変更を相談
→ 1次・2次相続のトータル税額最適化と配偶者先行リスクへの備えを提案
既婚・子あり
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年齢不詳
W.Aさん
相続した不動産と有価証券の活用方針を相談したい
年齢不詳、相続した不動産と有価証券の活用方針を相談したい
→ 複数社の提案を比較しレバレッジ活用の事業用不動産活用を助言
既婚・子2人
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60代前半
T.Hさん
親からの相続対策と両親の生命保険活用を相談
親からの相続対策と両親の生命保険活用を相談
→ 孫への暦年贈与・小規模宅地・生命保険非課税枠の組み合わせを提案
既婚
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60代後半
S.Kさん
妻と子への相続配分と資産の受け取り方を相談
妻と子への相続配分と資産の受け取り方を相談
→ 一時金と年金方式の税制差を整理し生前贈与活用を提案
既婚・子あり
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年齢不詳
M.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 適切な商品選定: 提案された「はなさく生命（変額保険）」「FWD生命（収入保障・医療）」「マニュライフ生命（一時払…
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 保険金受取人を子供に指定することで、認知症凍結リスクを回避し、かつ相続税の非課税枠（500万×法定相続人数）を有効…
既婚
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年齢不詳
U.Hさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ ソニー生命（生前給付保険・三大疾病保障）
既婚
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60代
U.Hさん
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 死亡保障として相続非課税枠（500万円×法定相続人数）を即座に確保しつつ、認知症発症時に奥様が直接受け取れる「指定…
既婚
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80代
N.Iさん
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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60代
N.Tさん
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 理由： 顧客は現在加入中の共済が65歳で終了することに強い不安を感じており、提示されたネオファースト生命の医療保険…
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50代
N.Mさん
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
N.Mさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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60代
N.Mさん
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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90代
N.Mさん
90代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
90代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ はなさく生命 / ネオファースト生命：新規提案（総合医療保険）
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年齢不詳
N.Mさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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50代
N.Xさん
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状：個人年金（アフラック・540万円確定）、退職金（約500万円予定）
既婚
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年齢不詳
N.Nさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ マニュライフ生命 / アクサ生命：変額・外貨等の活用
独身
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年齢不詳
N.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨提案：アクサ生命（ユニットリンク等の変額、または医療保険）、はなさく生命（医療・がん）、三井住友あいおい生命（…
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年齢不詳
N.Nさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ マニュライフ、アクサ（継続・精査）：加入済みのユニットリンクや一時払い保険の内容を精査
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 既存の「メットライフ生命」の解約金については、顧客言及（指定外）となりますが、新規提案は指定内で行います
既婚
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年齢不詳
K.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ジブラルタ生命（新規提案） 理由： 「毎年10万円」という配当のイメージを重視されているため、ドル建ての定期支払コ…
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70代
I.Uさん
70代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
70代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
60代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ ソニー生命（継続・活用）： 既存のドル建て保険（5万ドル）は、奥様への「確実な遺し金」として位置づけ、解約せずに維…
既婚
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80代
I.Uさん
80代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
80代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ マニュライフ生命・アクサ生命：インフレヘッジと資産承継を両立する「外貨建て変額保険」の活用
既婚
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年齢不詳
I.Uさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現在の富国生命の保障内容が、最新の自由診療や長期化する通院治療に対応していない場合、せっかくの退職金を治療費で食い…
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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60代
I.Uさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ご主人様は現在の富国生命の保障内容（特に2027年の更新による保険料上昇）に課題を感じており、FP提案への期待値は…
既婚
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年齢不詳
I.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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60代
I.Fさん
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ はなさく生命 / ソニー生命（認知症・介護保険）： 要介護1から一時金が出るタイプを提案
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60代
X.Nさん
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案： はなさく生命「はなさく一時金」 または ソニー生命「生前給付保険（終身型）」
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50代
S.Xさん
50代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現在加入中のユニットリンクだけでは、三大疾病や癌の自由診療（数千万円規模）には対応できません
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40代
S.Xさん
40代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
40代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ ただし、運用利回りについてはNISA・ソニー生命の提案と比較し、役割を再定義する必要がある
独身
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年齢不詳
S.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案商品： ソニー生命「米ドル建て一時払終身保険（積立利率公開型）」
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年齢不詳
S.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案商品：オリックス生命「ムーンショット」（米ドル建終身保険）
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50代
S.Fさん
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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50代
S.Fさん
50代（独身）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
50代（独身）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 推奨商品：マニュライフ生命（外貨建て一時払終身保険/年金タイプ想定）
独身
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年齢不詳
S.Fさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
独身
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年齢不詳
S.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 選定理由： 既存の「ひまわり生命（指定外・顧客言及）」の入院保障を縮小し、浮いた予算で「働けなくなった時の生活費」…
既婚
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60代
S.Fさん
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 損保ジャパンひまわり生命：【新規】三大疾病・介護保障
既婚
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50代
S.Fさん
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ FWD生命（収入保障・医療）: 働けなくなった際ではなく「病と共に生きる」期間のQOLを維持するための保障
既婚
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年齢不詳
S.Fさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 100歳まで生きる可能性が高い中で、賃貸住まいのまま要介護状態になった際、入居一時金や高額な介護施設費用を「暴落中…
独身
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年齢不詳
K.Hさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ がん保険・三大疾病保障（はなさく、FWD、損保ひまわり）
独身
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年齢不詳
K.Hさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり終身保険（外貨建等）」または「一時払終身」
独身
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年齢不詳
K.Hさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフ生命：一時払い終身保険（特定疾病保障型）
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年齢不詳
X.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
K.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 「加＊＊様、マンションという大きな『攻め』の資産を手に入れられた今だからこそ、万が一の際にもその大切な現金や新NI…
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年齢不詳
K.Fさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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70代
K.Fさん
70代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
70代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 生前贈与の確実性：毎年100万円の贈与を「保険」という形に置き換えることで、より確実に、かつ効率的に資産を次世代に…
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年齢不詳
K.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ マニュライフ生命（パワーカレンシー・介護保障型）： 継続検討
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年齢不詳
K.Kさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを…
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年齢不詳
K.Kさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ オリックス 商品名：一時払い終身保険（ムーンショット） 10年後のドルベースでの解約返戻率が約149%と確定してい…
独身
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年齢不詳
X.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ がん・抗がん剤特約（はなさく生命 または 損保ひまわり生命）：【新規提案】
既婚
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60代
M.Xさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ アクサ 現在の医療保障を最新の短期入院・通院重視型に見直し、月々の保険料負担を軽減します
既婚
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年齢不詳
Y.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社： ソニー生命、マニュライフ生命、ジブラルタ生命
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40代
Y.Tさん
40代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
40代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案1：ソニー生命（変額保険または終身保険）
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ FWDに先進医療特約が後付け可能か、あるいは他社（はなさく等）で医療保障を終身（死ぬまで続く形）で組み直し、明治安…
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年齢不詳
X.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案1：オリックス生命「終身保険ライズ（一時払い/米ドル建て・円建て選択）」
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
→ 杉村FPが提案されたジブラルタ生命のプランは、以下の点で論理的でした
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状：15年前に加入したアフラック（医療・がん）
既婚
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年齢不詳
O.Sさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ はなさく生命 / オリックス生命（新規提案候補）
既婚
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年齢不詳
O.Hさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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年齢不詳
O.Xさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
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年齢不詳
O.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ アクサ生命： ユニットリンク等（介護保障付）
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年齢不詳
O.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 一時払い保険の検討: 4,000万円を超える有価証券をお持ちのため、万が一の際の相続税納税資金や、遺産分割を円滑に…
既婚
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年齢不詳
A.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ はなさく生命・ネオファースト生命・損保ひまわり生命（継続・新規検討）：医療・がん保障の「一生涯固定」と「治療実態（…
既婚
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年齢不詳
M.Rさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 総評： キャッシュフロー表の提示により、年間約35万円の収支黒字と、将来受け取る約700万円超の満期金（かんぽ・メ…
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60代
M.Mさん
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ はなさく生命・FWD生命： 現在のがん保険の内容を精査し、自由診療特約が付帯していない場合は、最新の医療実態に合わ…
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80代
K.Kさん
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨会社：ソニー生命、はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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80代
K.Kさん
80代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
80代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 63〜65歳以降、仕送りが終わったタイミングで、相続・介護対策として「ソニー」や「一時払い系」の商品を活用し、現金…
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50代
K.Xさん
50代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
50代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 一時払い生命保険の活用検討：2,200万円という多額の預金残高があり、かつ独身でいらっしゃることから、将来の介護費…
独身
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20代
K.Nさん
20代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
20代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案商品: ジブラルタ生命「一時払終身保険（米ドル建）」
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年齢不詳
K.Nさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 無理な運用ではなく、1,000万円という現金の「置き場所」を変えるだけで、将来の介護や病気の際の守りが劇的に強まる…
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60代
K.Nさん
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案商品：ソニー生命（円建て一時払い終身保険 / 30年もの）
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年齢不詳
K.Nさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ソニー生命（円建終身保険）：継続提案（一時払）
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50代
K.Nさん
50代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案1：マニュライフ生命（外貨建て一時払終身保険等）
既婚
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0代
Y.Xさん
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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30代
Y.Xさん
30代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
30代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
I.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
S.Mさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション
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年齢不詳
S.Mさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 特にマニュライフ生命の商品スペックに対して高い関心を持つ一方、為替変動への懸念や金利上昇局面での加入タイミングにつ…
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60代
K.Uさん
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ ログ内で医療保険の推奨として「FWD生命」を挙げておられます
既婚
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年齢不詳
X.Fさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案1：はなさく生命「はなさく医療」または「はなさく一時金」
独身
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80代
X.Fさん
80代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
80代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ はなさく生命：はなさく医療（見直し/特約付加）
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年齢不詳
X.Fさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
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年齢不詳
X.Xさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ よっていうところで、あのマニュライフさんの保険の方を提案させていただきました
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社： アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命
既婚
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80代
X.Mさん
80代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
80代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社：ソニー生命、マニュライフ生命、ＳＯＭＰＯひまわり生命
既婚
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年齢不詳
X.Mさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ FWD生命の商品特性（円建て一時払い・元本確保型）への興味も示されており、実務的な相続手続きのサポートも含め、FP…
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年齢不詳
X.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨会社：はなさく生命、またはネオファースト生命
既婚
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年齢不詳
H.Kさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ がん・生存リスク対策（はなさく生命、ネオファースト生命）：現在、死亡保障のみのため、治療が長期化するがん等のリスク…
既婚
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90代
H.Kさん
90代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
90代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 理由： すでに障害をお持ちのため、通常の医療保険は加入が難しい可能性がありますが、「はなさく生命」や「ネオファース…
既婚
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年齢不詳
K.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
K.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状： 今回、市川FPよりマニュライフ生命の提案あり
既婚
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60代
M.Mさん
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
→ 現在加入中のソニー生命（変額終身）は、34年という長期間継続されているため、解約返戻金が払込総額を大きく上回ってい…
既婚
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60代
M.Tさん
60代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 未対策のリスク：運用を「余裕がない」と敬遠されていますが、将来介護が必要になった際、1,500万円の預金は数年で底…
独身
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年齢不詳
M.Tさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現状： 夫払いのソニー生命（終身医療）に加入中だが、内容を把握しておらず「コスパが悪い」とネガティブな印象
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
H.Yさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社： はなさく生命、ネオファースト生命、ソニー生命、損保ひまわり生命（特に自由診療・先進医療特約の充実度を重視）
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年齢不詳
M.Tさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ マニュライフの特定疾病保障は、このリスクから運用資産を無傷で守り抜くための「盾」となります
既婚
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年齢不詳
M.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフ生命：継続（新規加入を強く推奨）
既婚
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70代
M.Mさん
70代（子2人）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
70代（子2人）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 具体的惨事: 松＊様が70代後半で認知症や介護状態となった際、1,500万円以上の運用資産があっても「資産凍結」に…
子2人
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80代
M.Mさん
80代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
80代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 損保ひまわり生命（継続）：現在加入中の死亡保障1,000万円
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年齢不詳
M.Mさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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30代
M.Mさん
30代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
30代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
→ 未対策のリスク: 相続診断士としての伊藤FPの専門性を活用しきれず、34歳年下の奥様への資産承継対策が停滞します
既婚
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年齢不詳
M.Mさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
M.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
M.Nさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ ただし、より効率の良い「マニュライフ」等への一部乗り換えを提案し、全体利回りを底上げします
既婚
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年齢不詳
M.Uさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 提案：アクサ生命 / 終身保険（または変額終身）
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年齢不詳
M.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨提案： ・ご主人： ネオファースト生命
既婚
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60代
H.Tさん
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 相続・運用対策： マニュライフ生命の外貨建て一時払い終身保険
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ また、他社（ソニー生命）の提案に対しても、否定ではなく構造的な比較を行うことで、客観的なアドバイザーとしての地位を…
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年齢不詳
M.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 現状: 住友生命・メットライフ生命に加入中
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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50代
Y.Sさん
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社：はなさく、ネオファースト、ソニー、マニュライフ
既婚
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年齢不詳
Y.Sさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
H.Mさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現在は、提示されたマニュライフ生命の提案が、単なる「運用」ではなく「奥様の尊厳を守る盾」として合意を得られるかの重…
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
40代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
T.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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40代
T.Tさん
40代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
40代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
T.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフ 野村証券から移転する資金の一部を、外貨建て等の運用効率の高い商品へ充当することを検討
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年齢不詳
N.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
N.Hさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ で登場した保険会社名：かんぽ生命（既存）、アクサ生命、はなさく生命、ネオファースト生命 指定外の有無：NO（かんぽ…
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年齢不詳
K.Sさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 未対策のリスク：現在の月1万円程度の保障内容では、最新の自由診療や長期の介護状態には対応しきれません
既婚
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年齢不詳
K.Sさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状：メットライフ（顧客言及・指定外）、FWD生命に加入
既婚
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年齢不詳
X.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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60代
X.Xさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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80代
X.Xさん
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
80代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
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年齢不詳
H.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ で登場した保険会社名： ジブラルタ生命、マニュライフ生命 指定外の有無： NO 【コンプライアンス確認】： 指定内…
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「未来につなげる（終身保険）」
既婚
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年齢不詳
H.Tさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 提案1：ジブラルタ生命（米国ドル建一時払終身保険）
既婚
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0代
X.Yさん
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案1：はなさく生命（はなさく医療 or 三大疾病保障）
既婚
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年齢不詳
X.Yさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ はなさく生命「はなさく医療」：継続・見直し提案
既婚
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50代
K.Mさん
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
50代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
K.Mさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Mさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Nさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ここを「暴落時でも絶対に減らない聖域」としてマニュライフのターゲットタイプへ移す提案は、心理的抵抗が少ないはずです
既婚
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年齢不詳
T.Mさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税非課税枠の活用：現在1,000万円の保障とのことですが、法定相続人3名であれば1,500万円まで非課税です
既婚
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年齢不詳
T.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ はなさく生命：変額保険（継続検討） 理由：1万円の拠出で「死亡保障・高度障害・介護」を備えつつ、投資信託によるイン…
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年齢不詳
A.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
I.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨商品: マニュライフ生命「こだわり外貨終身」 または ソニー生命「米ドル建一時払終身保険」
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年齢不詳
F.Sさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社：はなさく生命 または ネオファースト生命
独身
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50代
X.Xさん
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555
既婚
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60代
X.Kさん
60代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 現状： 医療保険・個人年金（マニュライフ）加入中
独身
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50代
X.Xさん
50代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
50代、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備え…
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50代
T.Nさん
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
T.Yさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
独身
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年齢不詳
X.Oさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ソニーやマニュライフの変額保険を活用し、死亡保障を確保しつつ、三大疾病時に「以降の保険料払込が免除され、運用だけが…
独身
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60代
X.Tさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案：マニュライフ生命「こだわり外貨終身」または「未来を楽しむ終身保険」
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ ソニー生命（継続）： ご主人様の変額終身（60歳払込）は、資産運用と保障を兼ね備えており、残り5年で払い込みが完了…
既婚
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60代
X.Kさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現状： NISA（月2万）、ソニー生命の変額終身を活用中
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 一方で、マニュライフ生命の一時払い商品のような「資産性が高い保障」には強い興味を示されています
既婚
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年齢不詳
X.Kさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフ生命：こだわり裏付終身（外貨建特定疾病保障） ・方針：新規
既婚
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20代
X.Mさん
20代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
20代、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ FWD生命：働けなくなった際の収入源確保（就業不能保障）
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年齢不詳
X.Mさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ ネオファースト生命（がん保険）：新規 理由：糖尿病の治療中（投薬のみ）でも加入しやすく、古い保険では対応できない「…
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年齢不詳
X.Kさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 【提案1】マニュライフ生命：こだわり個人年金（米ドル建）
独身
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60代
A.Kさん
60代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨会社：はなさく生命、ネオファースト生命、メットライフ（※告知緩和型商品）
独身
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60代
A.Kさん
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
60代、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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60代
F.Tさん
60代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（独身）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現状：メットライフ生命に加入中（高額かつ非効率）
独身
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50代
F.Nさん
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
50代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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0代
F.Nさん
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
0代（既婚）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 提案1：マニュライフ生命「こだわり外貨終身（または一時払い商品）」
既婚
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年齢不詳
N.Mさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ マニュライフ生命・ソニー生命（変額・外貨）：継続・活用
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ リスク：連絡の取れない相続人の存在により、期待していた500万円がすぐに活用できず、全体の資産形成計画が停滞するリ…
既婚
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年齢不詳
T.Sさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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60代
K.Fさん
60代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
60代（既婚）、生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
K.Fさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
E.Xさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 一時払終身保険（介護・三大疾病保障付）：ソニー生命 / アクサ生命 / ジブラルタ生命
既婚
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60代
N.Xさん
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
60代（既婚）、相続対策と資産承継の相談
→ 提案社：マニュライフ生命、ジブラルタ生命（資産移転・相続対策）、ひまわり生命（医療・がん・自由診療対策） ・医療保…
既婚
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0代
X.Xさん
0代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
0代（独身）、認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨会社: はなさく生命 または 損保ひまわり
独身
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年齢不詳
X.Xさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 1. はなさく生命「はなさく定期（変額型）」：新規提案
独身
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60代
S.Kさん
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
60代（既婚）、介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案会社：はなさく生命、損保ひまわり生命
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 推奨：ソニー生命、ジブラルタ生命、マニュライフ生命
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 損保ひまわり生命 認知症や要介護状態に対する保障を早期に確定させ、一生涯の年金受取を確保する提案です
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 注意喚起：顧客既加入の「東京海上日動あんしん生命」は指定外です
既婚
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年齢不詳
S.Kさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現状：全労済、メットライフ生命（60歳払込完了）
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 損保ひまわり（新規）： 吸収分割型がん保険（自由診療保障付き）
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ マニュライフの「運用益」と、ソニーの「確実な介護基準」を比較提示することで、プロとしての選定眼を示し、ネット情報以…
既婚
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年齢不詳
N.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 選定理由：マニュライフの複雑な仕組みを嫌う場合、よりシンプルな死亡保障＋解約返戻金での介護資金確保として、対面系大…
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年齢不詳
K.Xさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
既婚
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年齢不詳
T.Hさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 現状: 明治安田（1,000万円）、メットライフ（ドル建て約1,000万円弱）、iDeCo（2,000万円）
既婚
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年齢不詳
T.Hさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 分析：メットライフの既払込資金（約320万円）がここにあたります
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年齢不詳
T.Hさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 提案商品：マニュライフ生命「こだわり終身保険（外貨建）」
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年齢不詳
T.Xさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
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年齢不詳
T.Tさん
相続対策と資産承継の相談
相続対策と資産承継の相談
→ 相続税の非課税枠を活用した生命保険の加入や、生前贈与の活用など、ご家族の状況に合った対策をご提案しました
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年齢不詳
T.Aさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
T.Aさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 提案された「ＳＯＭＰＯひまわり生命」「オリックス生命」「マニュライフ生命」は、すべて指定リスト内の保険会社であり、…
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年齢不詳
T.Yさん
生前贈与の活用と相続税対策を相談
生前贈与の活用と相続税対策を相談
→ 理由：メットライフからの乗り換えによる利率改善と、健康不安を解消する「仮査定」の活用
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年齢不詳
X.Tさん
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
介護リスクへの備えと資産凍結対策の相談
→ 認知症による資産凍結リスクに備え、指定代理請求人制度の活用や、介護保険の見直しをおすすめします
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年齢不詳
X.Tさん
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
認知症に備えた資産管理と介護費用の相談
→ 推奨：はなさく生命「はなさく一時金」 または 損保ひまわり生命「吸入・七大疾病保障」
独身
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副業・キャリア
副業、独立、転職と家計・税金に関する相談。
40代後半
M.Sさん
老後資金と積立NISAの活用方針について相談したい
老後資金と積立NISAの活用方針について相談したい
→ 積立額を増やし長期運用の複利効果を最大化する方針を提案
既婚・独身
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年齢不詳
Y.Tさん
副業・キャリアに関するFP相談を申し込んだがポイント目的だった
副業・キャリアに関するFP相談を申し込んだがポイント目的だった
→ 目的が合わず継続相談は見送り、暮らしのお金の相談窓口として案内
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50代前半
T.Hさん
副業での月収アップと老後資金の両立を相談
副業での月収アップと老後資金の両立を相談
→ 目標額を設定し逆算で積立と収入アップの計画作成を助言
既婚・独身
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あなたの家計も、FPによる専属相談で見える化できます。
IKIGAI TOWNは、プロFPとAIがあなた専用のライフプラン表を作成します。
将来の資金リスクを"見える化"する第一歩を、ここから。