Consultation Cases

FP相談事例（Q&A）
40代〜60代の実例集。

医療費と保険料を確認し安心して受診できる家計を整える場面 — 受診や保険料を我慢だけで決めないために、医療費と家計を同じ表で確認します。

お金を調べたあとに

情報を確認したあと、暮らしの余白を作る3つの見方

制度や商品名を知るだけでは、暮らしが楽になる順番は見えません。毎月の固定費、将来のお金、いま動くべきことを同じ表で確認します。

FP相談で取り戻したいもの：家計と将来不安の軽減。削るだけでなく、使う・残す・備えるお金の順番を決めます。

お金の悩みを軽くする家計整理を相談する

無料・Zoom30分から／家計表がなくても相談できます

毎月残るお金を確認
固定費と将来資金を同じ表へ
次に動くことを決める

家族で家計と将来の予定を確認する場面 — **次の行動** 制度や商品名を、自分の収支と次の行動へ置き直す。

固定費と家計を整理する資料 — **固定費の整理** 毎月出ていくお金を並べ、抱えすぎている負担を減らす。

家族で将来の計画を話し合う場面 — **将来不安** 教育費、住宅費、老後資金を同じ年表で判断する。

相談者の声

お金を調べた人に近い相談者の声

お金の記事を読んでいる方は、情報を知るだけでなく、自分の家計では何を変えるべきか、次に動くことまで確認しています。

M.Sさん（40代・女性・共働き）

★★★★★ 家計見直し・将来不安

「削る話だけでなく、使ってよいお金も決められました」

固定費、教育費、老後資金、備えるお金を一枚に整理したケース。

Y.Eさん（40代・男性・会社員）

★★★★★ 住宅費・教育費・老後資金

「いま動けば間に合うことが分かって、先延ばしが止まりました」

住宅ローン、NISA、保険、退職金見込みをまとめたケース。

U.Kさん（30代・男性・会社員）

★★★★★ 制度活用・手取り不安

「自分の数字に当てはめて、初めて動けました」

税金、控除、固定費、将来資金の優先順位を確認したケース。

※相談内容をもとに個人が特定されない形で要約した例です。実際の提案内容は家計・制度・時期により異なります。

無料相談の流れ

STEP1. 予約

希望日時を選んで、無料相談を予約します（Zoom30分から）。
STEP2. 家計と悩みの確認

収入、固定費、家族構成、将来の予定、いま不安な支出を確認します。
STEP3. 制度・固定費・将来資金を整理

記事で調べた情報を、自分の家計に当てはめて見ます。
STEP4. 次に動くことを整理

減らす支出、残す支出、備えるお金、相談すべき窓口を整理します。

相談を担当するFP

増岡真奈美（ますおかまなみ）

FP2級相談実績 1,500件超資産形成、老後準備、不動産、ライフプラン

女性ならではの視点で、将来に向けた資産形成やライフプランをサポート。 制度や商品名ではなく、自分の家計で次に動くことを整理します。

増岡FPにお金の悩みを軽くする家計整理を相談する

Zoom30分から／何度でも無料／営業電話なし

IKIGAI TOWN提携のプロFPが、実際に行った面談から個人が特定できないよう編集した相談事例集です。あなたと近い年代・家族構成・お悩みの事例がきっと見つかります。
※ 相談者のお名前はイニシャル、担当FPは非公開としています。

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老後資金・年金 NISA・iDeCo・投資保険見直し家計見直し住宅・住宅ローン教育資金相続・贈与副業・キャリア

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老後資金・年金

夫婦、年金受給のタイミングと老後家計の不安

繰上げ・繰下げ・退職金運用を組み合わせた具体プラン

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共働き、ライフプランとNISA・iDeCo運用の見直し

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年230万円のNISA積立を続けるべきか

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70代前半、資産配分の見直しと次世代への引き継ぎ設計

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老後資金・年金

定年後の生活費、年金受給、退職金運用など老後に関する相談。

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新NISAやiDeCo、投資信託を使った資産運用に関する相談。

保険見直し

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家計見直し

毎月の支出・貯蓄・ライフプラン全般に関する相談。

住宅・住宅ローン

住宅ローンの繰上返済、住み替え、団信などに関する相談。

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大学・私立校の学費、学資保険、教育費の備えに関する相談。

相続・贈与

相続税、贈与、遺言、認知症対策に関する相談。

副業・キャリア

副業、独立、転職と家計・税金に関する相談。

老後資金・年金

定年後の生活費、年金受給、退職金運用など老後に関する相談。

60代後半 S.Kさん

変額保険のファンド選択と変更方法を相談

年齢不詳、変額保険のファンド選択と変更方法を相談

→ 世界株式アクティブ型とバランス型を中心に3ファンドで分散を提案

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60代前半 N.Kさん

65歳以降の生活水準と年金の不安を相談

→ ライフプラン表で必要生活費と配当金・取崩しのバランスを可視化

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60代後半 N.Aさん

iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え

→ 受け取り年数は後から変更可能、教育費と老後資金を分けて設計

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60代後半 N.Tさん

老後資金と年金受給タイミング・働き方を相談

→ 65歳から年金受給しつつ、NISAと保障見直しで老後不安を解消

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60代前半 I.Oさん

62歳で第一線を退いた後の資金計画を相談

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60代前半 I.Hさん

退職後のアルバイトと年金受給時期を相談

→ 65歳から年金受給開始を推奨、家計収支の可視化も提案

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80代前半 I.Hさん

奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談

→ 認知症リスク対策として資金の置き場所見直しと葬儀保険を推奨

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60代後半 I.Tさん

子の結婚費用と老後資金の両立を相談

→ キャッシュフロー表を作成し収入継続年数と住宅費も含めて設計

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60代後半 T.Tさん

3人の子の教育費と老後資金の両立を相談

→ ライフプラン作成と年1回のアフターサポートで設計を進める提案

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60代後半 S.Nさん

現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談

→ 55歳時点で5,000万円を目標に運用で手元資金を育てる設計

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60代前半 S.Sさん

東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談

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60代前半 S.Bさん

ドル建て終身保険の継続か見直しを相談

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夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談

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投資信託・iDeCoの受取年齢と資産取崩し方を相談

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50代前半 Y.Iさん

会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい

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60代前半 Y.Iさん

住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安

→ 繰上返済後の余剰資金でキャッシュフロー改善を提示

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60代後半 Y.Tさん

約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談

→ キャッシュフロー表作成の上で複利運用の商品を組み合わせ提案

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60代後半 M.Jさん

会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談

→ 長期積立とiDeCo・個人年金保険料控除の組み合わせを提案

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60代後半 M.Jさん

個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討

→ 個人年金保険料控除枠を活用した変額保険との組み合わせを提示

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80代前半 K.Hさん

約1億円の資産のうち一部を外貨建て保険で運用検討

→ ソニー・ジブラルタ・マニュライフ各社の外貨建一時払保険を比較提示

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50代前半 U.Yさん

生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい

→ 必要保障額を試算し、過大な死亡保険を見直す方針を助言

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60代後半 U.Yさん

家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し

→ 就業不能リスクに備え医療・就業不能保障の上乗せを提案

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60代前半 A.Aさん

住宅ローン返済と定年後の収入減が不安

→ NISA非課税期間を活かしライフプラン作成で収支を確認

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80代前半 A.Aさん

ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討

→ 10年円建て一時払1.65%で300万円を安全運用する案を提案

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70代後半 A.Aさん

短期で動かせる運用商品を追加したい

→ 非課税のNISAから短期資金を確保し一時払保険を活用する方針

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60代後半 S.Oさん

夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談

→ 65歳受給を基本に保険と運用で老後資金の備えを助言

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一時払い保険でラチェット機能付き商品を検討

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65歳以降の生活水準と年金の不安を相談

iDeCoと財形年金の受け取り方・75歳以降の備え

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退職後のアルバイトと年金受給時期を相談

奥様の資産情報が不明な中で相続対策を相談

子の結婚費用と老後資金の両立を相談

3人の子の教育費と老後資金の両立を相談

現役中の2,000万円積立と50歳時点目標額を相談

東京と実家大阪どちらに住むか将来設計を相談

ドル建て終身保険の継続か見直しを相談

夫婦の年金と退職金運用・住宅ローン残債を相談

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会社員、確定拠出年金と退職金の運用方針を相談したい

住宅ローンなど返済の見直しと老後収支の不安

約1億円の金融資産を踏まえた老後運用方針を相談

会社員、NISAやiDeCoを活用した老後資金の作り方を相談

個人年金保険で月3万円・20年の積立を検討

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生命保険・教育費含む家計と必要保障額を見直したい

家計と保険・株主優待を組み合わせた生活見直し

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ドル建て資産偏重で円建て運用への切替を検討

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夫婦、所有地活用と年金受給開始時期を相談

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定年後の働き方と相続発生時の備えを確認したい

終身型医療・がん保険の継続可否を相談

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退職後の再就職とNISA・DCのリバランスを相談

1億円超の資産でも老後の運用最適化を検討したい

運用未経験でポートフォリオの作り方を相談

退職金がほぼ残らず残る100万円の運用と老後生活費に不安

退職金と事業所得の税金・確定申告・節税方法を知りたい

夫婦、退職金受領後の年金・生活費・将来収支を整理したい

持ち家を残しつつ老後資産が何年持つかを確認したい

老後資金が何年持つか・将来設計をあらためて確認したい

介護に備えて保険加入が必要かどうかを検討したい

将来の老人ホーム入居費用と老後資金を確保したい

子どもの進学と老後資金・今後の家計設計を相談したい

外貨建て一時払い保険の契約内容・為替リスクを理解したうえで申込みたい

夫の退職時期と年金受給開始を見据えた老後プランを相談

起業を見据えた年金・税金・インボイス対応を相談したい

年金月5万円で生活費と住居費を賄えるか見直したい

旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい

長生きリスクと介護・実家整理を含めた老後設計を相談

シングルで老後資金がどれだけ必要か見通せず不安

持ち家ありで老後資金が足りるか確認したい

一時払い生命保険の満期・解約・税金の扱いをあらためて確認したい

介護が必要になった際の資金準備と備えを相談したい

夫婦、加入中の保険をどう見直すべきか迷っている

夫婦、年金繰下げと資産運用・住み替えを総合的に相談したい

年金の繰下げ判断と資産運用の方針を知りたい

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