内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
50代前半、内容重視で保険見直しを希望し家計も整理
保険は金額ではなく内容を重視して選ぶタイプで、現在の保障内容があまりよろしくないと感じており、見直しを検討しています。納得のいく保険があれば契約したい気持ちはありますが、いろいろな商品を自分で調べて比較するのは大変で、専門家のサポートを受けたいと考えています。AIの時代とはいえ、保険のような重要なものは人と相談して決めたい気持ちが強いです。
妻もアフラックの要件に加入中で、13年前に完了した契約なので、これも見直しの対象として検討したいと思っています。家族全体で無駄のない保障に整えたいです。今後の生活設計にどう反映させるべきか、専門家の意見を伺いたいと考えています。家計の現状を踏まえて、無理なく続けられる方法を知りたいです。
公的保障を踏まえた不足分の補填と家計ヒアリングで見積もり作成
奥様がアフラックに13年前から加入中とのことで、こちらも見直し対象ですね。保険の基本的な考え方として、死亡、就業不能、入院などに対して公的保障で給付される部分があり、それだけでは足りない部分を民間保険で補うのが一般的です。社会保障は年々厳しくなっており、自己負担が増える傾向にあるため、ある程度は自分で備えておく必要があります。
保障内容を確認するために現状の家計状況をヒアリングさせていただき、必要な補償額を算出します。支出は住宅ローンを含めて月24万円程度とのことですので、これをもとに必要保障額を計算し、現在加入中の内容がわかる資料をメールでお送りいただければ単純比較が可能です。目先の判断だけでなく、中長期の視点で定期的に見直していくことが大切です。
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