一時払い保険を使った資産運用の相談
ご相談内容
一時払い保険を使った資産運用の相談
まとまった資金があるので、変額保険や一時払い終身保険を活用した運用を検討しています。リスクとリターンのバランスについて相談したいです。
理由: 米国債を直接購入する場合、利子や譲渡益に都度課税されますが、一時払い終身保険であれば「一時所得」扱いとなり、50万円の特別控除を活用して受取額を最大化できます。
FPからの回答
推奨商品: マニュライフ生命「こだわり外貨終身」 または ソニー生命「米ドル建一時払終身保険」
推奨商品: マニュライフ生命「こだわり外貨終身」 または ソニー生命「米ドル建一時払終身保険」。
理由: 米国債を直接購入する場合、利子や譲渡益に都度課税されますが、一時払い終身保険であれば「一時所得」扱いとなり、50万円の特別控除を活用して受取額を最大化できます。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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