NISA・iDeCo・投資

60代(既婚)、新NISAの始め方と運用方針の相談

相談者X.Kさん 年代60代 相談カテゴリNISA・iDeCo・投資
NISA・iDeCo・投資老後資金・年金保険見直し家計見直し既婚
Qご相談内容

60代(既婚)、新NISAの始め方と運用方針の相談

新NISAを始めたいのですが、どのような商品を選べばよいか分かりません。投資経験が少ないので、積立投資の始め方や商品の選び方について教えてほしいです。

現状: NISA(月2万)、ソニー生命の変額終身を活用中。

AFPからの回答

現状: NISA(月2万)、ソニー生命の変額終身を活用中

現状: NISA(月2万)、ソニー生命の変額終身を活用中。

現状: アフラック(がん)、アクサ(医療)に加入。

ご主人:がん保険の見直し(新規・切替:はなさく生命 or 損保ひまわり)。

理由: 現在のアフラック(月5,000円)は加入時期や内容を考慮すると、現在の職域の恩恵(高額療養費の上限2.5万円)に対して過剰、かつ退職後のリスクカバーとしては不十分な可能性があります。

※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。

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