お金の相談担当（FP）
森 大樹
受け取った見積もりを見ながら、払い終えるまでの総額、保障、費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べます。担当者へ聞き直す質問も残します。
変額保険をすすめられ、契約前に迷っている方へ
60分相談：契約前
契約する前に、
数字の前提を
一緒にほどく。
変額保険の契約前相談
この変額保険を契約する・見送る・聞き直すを判断できます。
毎月の保険料だけでなく、払い終えるまでの総額、保障、差し引かれる費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べます。契約する・見送る・聞き直すのどれにするか、持ち帰って判断できます。
60分・プラン表 相談者負担0円 ／ その場で契約を決める必要はありません
相談者の費用負担はありません。運営費は提携する金融機関から受け取る手数料でまかなっています。
運営会社は保険募集代理店であり、中立な第三者ではありません。 後日当社を通じて契約した場合、取扱保険会社から募集手数料を受け取ります。
60分ウェブミーティング
相談者の負担 0円相談・プラン表
2営業日以内プラン表をメールで送付
持ち帰って決められるその場で契約手続なし
相談後に残るもの
契約する・見送る・聞き直す。次の行動を判断できます。
払い終えるまでの総額、保障、費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べ、この変額保険を契約するか、見送るか、担当者へ何を聞き直すか判断できます。
家計と将来収支をひとつに
契約前の変額保険 ファイナンシャルプラン表
家族の予定・収入・生活費・年間収支・貯蓄残高と、相談テーマの選択肢を2ページにまとめ、原則2営業日以内に安全な方法で送ります。
見本は架空の内容で、個人情報を含みません。
契約前の変額保険 ファイナンシャルプラン表
- 家族とお金の見通し
- テーマ別の選択肢と家計への影響
- 次に取る3つの行動
見本・架空の内容です
01
日時を選ぶ
空いている時間を選択
02
60分で整理
家計と資料の数字を確認
03
持ち帰って決める
プラン表を見て選ぶ
判断に必要な数字を一緒に比べる担当者
この60分で、契約するか・見送るかを決める。
相談後に持ち帰って判断できます。その場で契約を求めることはありません。
今回の相談
判断できるようになること
いま検討している保険について、払い終えるまでの総額、保障、差し引かれる費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べます。担当者へ聞き直す質問も明らかにします。
相談後に判断できること：払い終えるまでの総額、保障、費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べ、この変額保険を契約するか、見送るか、担当者へ何を聞き直すか判断できます。
希望した場合のみ
希望した場合だけ、新しい保険を選ぶ
別の保険も見たいと本人が希望した場合だけ、60分相談とは別の機会に案内します。後日の案内は当社が取り扱う商品の範囲で、市場のすべての商品を比べるものではありません。
相談者の費用負担はありません。運営費は提携する金融機関から受け取る手数料でまかなっています。
判断に必要な数字
契約するか決めるために、必要な数字を一つにそろえます。
毎月の保険料だけでなく、払い終えるまでの総額、保障、差し引かれる費用、途中でやめた場合に戻るお金を同じ表で比べます。
判断するために比べること
- その保険をすすめられた理由と、ご本人が希望する保障・資産形成目的との一致
- 保険料、払込期間、運用期間
- 設計書に示された運用利回りの例示と各種費用
- 費用を差し引いた後の積立額と、途中でやめた場合に戻るお金
- 解約・減額・運用先変更時の条件
- 契約前に、いま相談している担当者へ確認する質問
この相談だけでは決められないこと
将来の運用結果、途中でやめた場合に戻るお金、税金は断定できません。契約するかは本人が決めます。そのために必要な数字と、いま相談している担当者へ聞く質問をプラン表に残します。個別の税金は税理士へ聞く質問にします。
予約前の疑問
よくある質問
費用や必要な資料、相談後にできることをまとめました。
この60分で別の商品を勧められますか？
いいえ。いま検討している保険に入るか、見送るか、何を聞き直すかを判断する時間です。別の保険の案内は、本人が希望した場合だけ別の機会に行います。
他社でもらった資料でも大丈夫ですか？
はい。見積もり、保険の内容が分かる設計書、注意点が書かれた資料など、手元にあるものを使えます。資料がそろっていなくても予約できます。
何を準備すればよいですか？
受け取った見積もりや保険の説明資料があれば用意してください。ない資料は、担当者へ聞く質問に変えるので、そろっていなくても始められます。
相談後は何が残りますか？
契約する・見送る・聞き直すを決めるためのファイナンシャルプラン表が残ります。家計と将来収支、比べた数字、次に聞く質問を2ページにまとめ、原則2営業日以内に安全な方法で送ります。
迷ったまま決めず、
契約するか・見送るかを決める。
払い終えるまでの総額、保障、費用、途中でやめた場合に戻るお金を比べ、この変額保険を契約するか、見送るか、担当者へ何を聞き直すか判断できます。
今回は予約しない
差し支えなければ、いちばん近い理由を1つ教えてください。個人情報や自由記述は収集しません。
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