すでに変額保険へ加入している方へ

60分相談:お金の相談

続ける・残す・解約を、
同じ数字で比べる。

加入中の変額保険の契約資料と家計を落ち着いて確認する日本人の相談者

加入中の変額保険 見直し相談

続ける・保険料を止めて残す・解約する。どれを選ぶか判断できます。

これまで払った総額、今やめた場合に戻るお金、これから払う総額、残る保障を同じ表で比べます。払い続けてから後悔することも、急いでやめて損をすることも避けるための材料が残ります。

60分・プラン表 相談者負担0円 / その場で手続を決める必要はありません

相談者の費用負担はありません

運営費は提携する金融機関から受け取る手数料でまかなっています。

運営会社は保険募集代理店であり、中立な第三者ではありません。 後日当社を通じて契約した場合、取扱保険会社から募集手数料を受け取ります。

60分ウェブミーティング
相談者の負担 0円相談・プラン表
2営業日以内プラン表をメールで送付
持ち帰って決められるその場で手続なし

この60分で、
続ける・残す・解約するを比べる。

相談後に持ち帰って判断できます。その場で手続を決める必要はありません。

01

今回の相談

判断できるようになること

契約資料を見ながら、続ける・保険料を止めて残す・解約する場合の支払額、戻るお金、残る保障を比べます。資料にない数字は、契約先へそのまま聞ける質問にします。

相談後に判断できること:これまでとこれからの支払額、今やめた場合に戻るお金、残る保障を比べ、続ける・保険料を止めて残す・解約するのどれが自分に合うか判断できます。

02

相談後に必要な場合

契約先へ数字を聞き、必要なら手続する

今やめた場合に戻る正確なお金、途中でやめると差し引かれるお金、保険料を止めた後に残る保障などは、プラン表に残した質問を使って現在の契約先へ聞けます。

この60分では行わないこと:この60分中に、保険の契約・変更・解約を求めることはありません。持ち帰って判断できます。

判断するために、
必要な数字を一つにそろえます。

続ける場合、今後の保険料を止めて契約を残す場合(払済)、解約する場合を、支払額・戻るお金・残る保障で比べます。

判断するために比べること

  • これまで払った保険料の合計と、これから払う保険料の合計
  • 今やめた場合に戻るお金(解約返戻金)と、途中でやめることで差し引かれるお金(解約控除)
  • 加入した目的と、いまも必要な保障、そのために負担している費用
  • 保険料のうち運用に回っている先(特別勘定)の実績と費用
  • 続ける・保険料を止めて残す・解約する場合に、支払額・保障・受取額がどう変わるか

この相談だけでは決められないこと

資料に書かれていない費用や、今やめた場合に戻る正確なお金は、保険会社へ聞く必要があります。将来の運用結果や最終的な損得は断定できません。個別の税金は税理士へご確認ください。

相談後に残るもの

続ける・保険料を止めて残す・解約する。どれを選ぶか判断できます。

これまでとこれからの支払額、今やめた場合に戻るお金、残る保障を比べ、続ける・保険料を止めて残す・解約するのどれが自分に合うか判断できます。

家計と将来収支をひとつに

加入中の変額保険 ファイナンシャルプラン表

家族の予定・収入・生活費・年間収支・貯蓄残高と、相談テーマの選択肢を2ページにまとめ、原則2営業日以内に安全な方法で送ります。

見本は架空の内容で、氏名・契約番号などの個人情報を含みません。

加入中の変額保険 ファイナンシャルプラン表
  1. 家族とお金の見通し
  2. テーマ別の選択肢と家計への影響
  3. 次に取る3つの行動

見本・架空の内容です

01

日時を選ぶ

空いている時間を選択

02

60分で整理

家計と資料の数字を確認

03

持ち帰って決める

プラン表を見て選ぶ

判断に必要な数字を一緒に比べる担当者

担当ファイナンシャルプランナー 森 大樹

お金の相談担当(FP)

森 大樹

これまで払った総額、今やめた場合に戻るお金、残る保障を一緒に比べます。続ける・保険料を止めて残す・解約するために足りない数字も明らかにします。

この60分中に、保険の契約・変更・解約を求めることはありません。持ち帰って判断できます。

予約前の疑問

よくある質問

費用や必要な資料、相談後にできることをまとめました。

この契約で損をしているか分かりますか?

今やめると損が大きいのか、今後も払う価値があるのかを考えられます。これまで払った総額、今やめた場合に戻るお金、これまで得ていた保障、これから払う総額を並べます。将来の運用結果は断定できませんが、今ある数字で続ける・残す・解約するを判断できます。

保険料を止めて契約だけ残す方法と、解約の違いも分かりますか?

はい。保険料を止めても保障や運用を残せる方法(払済)と、契約を終えてお金を受け取る解約を比べます。利用できるか、いくら残るかは契約先へ聞く質問としてお渡しします。

解約を勧められませんか?

解約を前提にしません。続ける・保険料を止めて残す・解約する場合を同じ数字で比べ、どれが自分に合うか持ち帰って決められます。

何を用意すればよいですか?

保険証券、設計書、直近の運用レポートがあれば確認が進みます。手元にない場合も、分かる範囲から始められます。

迷ったまま決めず、
続ける・残す・解約するを比べる。

これまでとこれからの支払額、今やめた場合に戻るお金、残る保障を比べ、続ける・保険料を止めて残す・解約するのどれが自分に合うか判断できます。

続ける・残す・解約するを比べる

時間
60分
相談者の負担
0円
相談後
プラン表を2営業日以内に送付
3つの選択肢を比べる相談の空き枠を見る

その場で手続を決める必要はありません。持ち帰って判断できます。

今回は予約しない

差し支えなければ、いちばん近い理由を1つ教えてください。個人情報や自由記述は収集しません。

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