90代(既婚)、NISAを活用した資産運用の相談
ご相談内容
90代(既婚)、NISAを活用した資産運用の相談
新NISAを始めたいのですが、どのような商品を選べばよいか分かりません。投資経験が少ないので、積立投資の始め方や商品の選び方について教えてほしいです。
現状:2,500万円をNISA等で運用。
FPからの回答
具体的惨事:60歳以降、運用の取り崩しを開始した直後に介護や住宅の修繕が必要になった際、評価損が出ている投資信託を…
具体的惨事:60歳以降、運用の取り崩しを開始した直後に介護や住宅の修繕が必要になった際、評価損が出ている投資信託を無理やり売却(損切り)せざるを得ず、計画していた資産寿命が急激に短縮されます。
現状:旧制度のアフラック(医療・がん)に加入中。
選定理由:アフラックの旧型商品は入院保障がメインですが、現在は通院・投薬治療が主流です。
顧客言及(指定外):アフラック(既存加入)。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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