NISAを活用した資産運用の相談
ご相談内容
NISAを活用した資産運用の相談
夫婦でNISAを活用して資産形成を進めたいです。世帯全体での投資配分や、つみたて投資枠と成長投資枠の使い分けについて教えてほしいです。
FPからの回答
マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを…
マニュライフ生命（こだわり個人年金）：【継続・推奨】米国債の利回りと一時所得としての税制メリット、インフレヘッジを目的とした資産再配分として有効です。
SOMPOひまわり生命（変額保険・医療・がん・介護）：【新規推奨】アクティブ運用による分散投資と、万が一の死亡・介護保障を兼ね備えた「攻守一体」の提案として最適。
はなさく生命 / ネオファースト生命：【新規検討】個人事業主として不足している就業不能保障を、低コストの掛け捨てで準備するために比較提示。
指示：就業不能保険の具体的な設計書（月額5万〜10万）と、マニュライフ・ひまわりの比較資料を事前に送付し、論点を整理しておくこと。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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