NISA・iDeCo・投資

70代、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談

相談者M.Rさん年代70代 相談カテゴリNISA・iDeCo・投資

NISA・iDeCo・投資保険見直し家計見直し

Qご相談内容

夫婦でNISAを活用して資産形成を進めたいです。世帯全体での投資配分や、つみたて投資枠と成長投資枠の使い分けについて教えてほしいです。

AFPからの回答

NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします

NISAの枠を最大限活用し、インデックスファンドを中心とした長期積立投資をおすすめします。年齢やリスク許容度に応じて、株式と債券の比率を調整するのが効果的です。

※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。

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