50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
ご相談内容
50代（既婚）、NISA口座の活用と投資信託の選び方を相談
夫婦でNISAを活用して資産形成を進めたいです。世帯全体での投資配分や、つみたて投資枠と成長投資枠の使い分けについて教えてほしいです。
なぜ生命保険が有効か: 投資信託は20年かけて3,000万円を作るのは得意ですが、「明日ガンになった時に3,000万円を出す」ことはできません。
FPからの回答
一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555
一時払い終身保険（マニュライフ生命）に計3,000万円分加入しており、将来の資産形成の軸となっている 5555。
重複保障の整理: マニュライフ生命等で死亡保障は既に上限まで確保されています 20。
資産形成: 療養中も給付金で生活を守れるため、子供の教育資金として貯めているメットライフ生命等の資産を切り崩さずに運用を継続でき、家族の将来設計が守られます。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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