NISA・iDeCo・投資

50代、新NISAの始め方と運用方針の相談

相談者X.Xさん年代50代 相談カテゴリNISA・iDeCo・投資

NISA・iDeCo・投資保険見直し相続・贈与

Qご相談内容

夫婦でNISAを活用して資産形成を進めたいです。世帯全体での投資配分や、つみたて投資枠と成長投資枠の使い分けについて教えてほしいです。

「万が一の際、せっかく貯めた2,000万円や新NISAの資産を1円も削らずに守り抜く。

AFPからの回答

ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備え…

ソニー生命 / アクサ生命（変額・外貨建終身）： 2,000万円の一部を「節税効果」と「インフレヘッジ」を兼ね備えた資産へシフト。

FWD生命（収入保障）：早期退職までの間の「働けなくなるリスク」をカバー。

※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。

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