退職後のお金の使い方と年金対策を相談
ご相談内容
退職後のお金の使い方と年金対策を相談
定年後の生活費がどのくらいかかるのか試算したいです。退職金と年金だけで足りるか心配しています。
提案: 「現在お持ちの現金1,000万円＋退職金の一部」を原資に、ドル建て一時払い終身保険等でこの枠を確実に埋める提案は、節税効果と資産移転の両面で非常に響きます。
FPからの回答
マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション
マニュライフ生命（または他リスト内ドル建て商品）の設計書・相続税非課税枠の活用シミュレーション。
提案: 「現在お持ちの現金1,000万円＋退職金の一部」を原資に、ドル建て一時払い終身保険等でこの枠を確実に埋める提案は、節税効果と資産移転の両面で非常に響きます。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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