新NISAの始め方と運用方針の相談
ご相談内容
新NISAの始め方と運用方針の相談
夫婦でNISAを活用して資産形成を進めたいです。世帯全体での投資配分や、つみたて投資枠と成長投資枠の使い分けについて教えてほしいです。
FPからの回答
推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命。
理由：退職金の一時金受け取りを検討されているため、その一部を「一時払い終身（マニュライフ等）」で相続・非課税枠対策に充てるか、または現在の教育費負担が落ち着く2〜3年後を見据え、医療・がんの保障を最新の「自由診療・通院特約」付き（はなさく、ひまわり等）に切り替えることを推奨します。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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