相続対策と資産承継の相談
ご相談内容
相続対策と資産承継の相談
親の相続に向けて、生前贈与や遺言書の準備を進めたいです。税制面で有利な方法を教えてほしいです。
FPからの回答
推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命
推奨会社：マニュライフ生命、はなさく生命、ソニー生命、FWD生命、ひまわり生命。
理由：退職金の一時金受け取りを検討されているため、その一部を「一時払い終身（マニュライフ等）」で相続・非課税枠対策に充てるか、または現在の教育費負担が落ち着く2〜3年後を見据え、医療・がんの保障を最新の「自由診療・通院特約」付き（はなさく、ひまわり等）に切り替えることを推奨します。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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