新NISAの始め方と運用方針の相談
ご相談内容
新NISAの始め方と運用方針の相談
NISAの枠をもっと活用したいと考えています。現在の運用方針が正しいのか、見直すべき点があれば相談したいです。
1,000万円のうち、500万円は「心の安定剤」として現預金で死守し、残りの500万円を「米ドル建債券（マニュライフ等）」と「NISA」に分散する案を提示。
FPからの回答
マニュライフ生命：継続・見直し（ロ方式）
マニュライフ生命：継続・見直し（ロ方式）。
現在のアフラックの保障内容を分析し、より割安かつ「三大疾病時の保険料払込免除」が強い商品へシフトすることで、**「病気になっても資産形成を中断させない仕組み」**を構築します。
解約または払込中止を検討し、はなさく生命または損保ジャパンひまわり生命で同等以上の保障を低コストで構築。
マニュライフ生命は指定内であり、継続・見直し提案は方針に合致しています。
1,000万円のうち、500万円は「心の安定剤」として現預金で死守し、残りの500万円を「米ドル建債券（マニュライフ等）」と「NISA」に分散する案を提示。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当ては��るものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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