旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
ご相談内容
旅行や自宅修繕を含む老後資金ポートフォリオを見直したい
70代前半で、老後の資産配分と使い方を整理したいと考えています。海外旅行にも行きたい一方で、持ち家が築40年近くになるため、内装や絨毯など修繕費用もかかりそうです。最終的には2000万円程度を現金で手元に残すような資産配分を考えており、その方向性でよいかを相談したいと思っています。
FPからの回答
旅行費用を年齢別に見直し2000万円の現金残高を目標に配分調整
70歳までの期間と70歳以降で旅行の頻度や予算を分けてライフプランに入力するのがおすすめです。元気なうちは年3〜4回の海外旅行を想定しておき、例えばご夫婦でビジネスクラスを使う形であれば、1回あたりの費用も高めに見積もる必要があります。80歳前後で資金が厳しくなりそうな場合は、そのタイミングで見直しの材料にしていきましょう。
70歳以降は旅行の頻度を下げて年間予算を抑える構成にし、自宅修繕費も別項目で計上します。資産ポートフォリオ全体を見て、2000万円の現金残高を目標にしつつ、運用資産と取り崩しのバランスを調整していくのがよいでしょう。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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