母親の相続と退職金・資産運用を整理したい

まずはライフプランを作成し、課題を見える化するところから始めましょう。どれくらい運用が必要なのか、リスクをどこまで取るかといった方向性が見えてきます。「リスクを取りたくない」というお気持ちは分かりますが、物価が上がっている現状では、預金だけでも実質的な価値が目減りしていくため、「変わらないもの」は存在しないという前提で考える必要があります。

どちらに転んでも対応できるようバランスよく資産を持ち、柔軟に対応できるようにしておくことが大切です。資産運用は儲けることよりもライフプランを守るためのものと捉え、毎日チェックする必要もない程度のスタンスで臨むのがおすすめです。退職金は受け取った上で、65歳まで働く想定でシミュレーションし、相続で入ってくるお金も含めて資産の全体像と流れを整理していきましょう。