住宅ローンと投資の両立・取り崩し時期を相談したい

ライフプランニングを作成することで、将来の家計収支と資産推移が見える化され、どのように投資していくか具体的な方針が決まります。現在のように投資比率が高めで、ドルコスト平均法で積み立てている形は合理的です。基準価格が低い時に入れた方が利益は大きくなりますが、現在の価格が高いか低いかは誰にも分かりません。

アメリカは引き続き世界経済の中心で、投資信託の組入銘柄を見ても上位を占めるのは米国企業が多いため、アメリカ中心の運用を続ける判断は合理的です。今後の運用では、目標金額または目標年数を明確に設定することが大切です。60歳頃までに老後資金として貯めるといった年数ベース、またはこの金額になったら利確するといった金額ベースで整理していきましょう。