相続対策と資産承継の相談

また、他社（ソニー生命）の提案に対しても、否定ではなく構造的な比較を行うことで、客観的なアドバイザーとしての地位を確立しています。

レベル4：資産の防衛・承継 現状：お子様2人への相続を意識し始めていますが、具体的な非課税枠の活用（1,000万円分）は未着手です。

マニュライフ生命（未来につなげる） 相続対策を主眼に置き、一時払いによる外貨運用で死亡保障を即座に確保します。

オリックス生命（米ドル建終身保険 米国債運用型） 10年という明確な期間で4%超の運用率（契約時）を確定させ、資産の「安全性」を底上げします。