iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
iDeCo・終身保険・NISAの位置付けを整理したい
60代前半です。iDeCoは10年弱前から続けており、終身保険にも加入しています。NISAは月々の積立ではなく、まとまった資金での運用を検討しています。子どもの教育費や住宅ローン、ワンルーム投資、今後の運用方針など、まとめて見直したいと考えています。
お金に関して相談できる相手がおらず、全体像を整理しながら、今後の方向性についてアドバイスをいただきたいです。ワンルームマンション投資も並行しており、手出し費用や金利上昇の影響が気になっています。次回以降のライフプラン作成と金融商品の整理を通じて、総合的な方針を固めたいです。
将来に向けて安心できる家計と運用の形を整えたく、今回のご相談を通じて全体像を把握したいと考えています。
ライフプランに基づき保険と運用の役割分担を提案
進め方としてはFP相談パックの枠組みで、ヒアリング・ライフプラン作成・資産分析と複数回の面談で整理していきます。教育費は大学の自宅通学か一人暮らしかで大きく変わるので、居住地から通える範囲を想定します。家計状況が把握しにくい場合は、新規積立金額から逆算して使える生活費を推定する方法もあります。
次回までに現在の保険証券を写真で送っていただき、保障内容を分析します。ワンルーム投資は家賃収入と住宅ローン返済がほぼ同額で、固定資産税やNHK受信料など手出しが発生しているのが一般的です。金利上昇で返済額が増える可能性もあるので、今後のキャッシュフローも含めて確認しましょう。
FP相談パックは基本的に無料で、ヒアリング、ライフプラン作成、資産分析、改善提案といった複数ステップで進めていきます。NISAの使い方や保険の組み換えも含め、全体最適の観点からご提案します。
あなたの家計も「相談事例」のように見える化できます。
IKIGAI TOWNは、プロFPとAIがあなた専用のライフプラン表を作成します。
将来の資金リスクを"見える化"する第一歩を、ここから。
