収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
ご相談内容
年齢不詳、収支の全体像とライフプランをゼロから作りたい
体の健康状態は毎年の健康診断で特に問題なく過ごしていますが、これから先を自分の頭でしっかり考えられる土台を作っていきたいと考えています。これまで資産運用は情報収集程度で、収入と支出を具体的に整理したり、ライフプランを作ったりしたことはありません。月々の収支がどうなっているかも感覚的な把握にとどまっています。
キャッシュフロー表やライフプランを作っていただき、自分のお金の流れと今後の方向性を見える化したいと考えています。
FPからの回答
キャッシュフロー表作成で健康診断的に資産運用と備えを確認
情報収集自体は大事ですが、振り回されるとかえって運用がうまくいかなくなる原因になります。キャッシュフローやライフプランを作成し、お金の健康診断のような形で、旅行などを楽しむ余裕資金を持つにはどういう運用をどの程度すれば良いかを一緒に確認していきましょう。通常3〜4回の面談を想定しています。
毎年の収入・支出を将来にわたって想定して収支を出し、老後にいくら足りなくなりそうかを逆算するイメージです。固定トレーディングのような賭けの要素が強い手法ではなく、分散と長期を軸にした設計が本来の運用です。リターンを重視するか、生活の安定を優先するかで商品選定も変わってきますので、バランスの良い組み立てを一緒に考えていきましょう。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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