順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
ご相談内容
順調な運用の先の不動産・リート分散を相談したい
現在40代前半で、これまでの運用が順調に成果を上げており、原資が大きくなってきています。運用額が大きい分リターンも大きくなるため、ここ数年でやってきて良かったと感じています。ただ、今後の資産分散として、不動産投資やリートを組み入れるべきかで悩んでいます。
周囲には不動産投資を勧めてくる知人や営業マンもおり、節税になるという話も聞きます。将来のファイアや早期退職も見据えつつ、どのように分散投資を進めるのが良いかアドバイスをいただきたいです。
FPからの回答
リートと個別不動産のリスクを整理、資産分散は他カテゴリ推奨
会社員の場合、傷病手当金など就労に関する制度があるため、自営業と比較した際のメリット・デメリットを踏まえて判断することが大切です。リートは株式よりはリスク・リターンとも低めの位置づけで、ポートフォリオの中間的な役割になります。富裕層の方(資産1億円規模)は不動産を保有されているケースが多いですが、サラリーマンの方がワンルーム1物件のみ所有する形で資産分散するのは、方向性としては悪くないものの、資金規模から見ると他のアセットクラスに分散した方が効果的なことが多いです。
不動産の営業マンから節税提案を受けることも多いですが、節税だけを目的とした投資は避け、ご自身の投資戦略全体の中で意味があるかで判断しましょう。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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