iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
ご相談内容
iDeCoと投資信託の積立を今後どう増やすか相談
積立で投資信託を活用できる制度は魅力的だと感じており、すでにiDeCoと投資信託で運用をしています。ただ今の家計状況ではすぐに掛金を増やす余裕はなく、子どもの学費がかからなくなってからであれば増額を考えられると思っています。これまで自分たちから率先してお金について調べる機会がなかったので、今回のような相談の場をきっかけに少しずつ動き出したいと考えています。
FPからの回答
教育費が落ち着いた後にiDeCo・投信の積立を増やす提案
現在iDeCoと投資信託をやられているのであれば、家計に余裕が出たタイミングでそちらの積立額を増やしていくと、老後の備えがぐっと楽になります。あわせて、資産形成だけでなく万一の保障もカバーできる変額保険の活用も選択肢になります。三大疾病になった場合は以降の保険料負担がなくなる特約もあり、教育費との両立を図りながら保障と運用を一本化できるメリットがあります。
医療保険を掛け捨てで持ち続けるよりも、一時払いや積立型で備える方が無駄になりにくい場合もあります。まずはお子様の教育費確保を最優先にしつつ、土台となる保障と積立投資を継続していくのが現実的です。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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