家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
ご相談内容
家計見直しと運用方法、NISA活用を含めた資産形成の方針を相談したい
FP相談のモニターとして申し込みました。家計の見直しや未来設計について相談したいと思っています。家計については、月の生活費はおおよそトントンで、パート収入として月15万円ほどあります。株や投資信託、iDeCoは現時点では特に活用しておらず、これから何か始めた方がよいのか、始めるとしてどのような方法が合っているのかが気になっています。
投資で減ってしまうのが怖いという気持ちもあり、運用の考え方から知りたいと思っています。
FPからの回答
奥様名義でNISA活用の少額積立を開始しリスク分散を図る方針を提案
運用は長期でコツコツ続けることで損をしにくくなります。毎月貯められる金額のうち一部を投資信託の積立に回すのが無理のない方法です。NISAは利益が非課税になる国の制度ですので、少額の投資信託を行うのであれば活用しない理由はほとんどありません。ご家族のうち奥様名義で運用しておくと、ご主人に資産が偏るリスクを抑えられます。
専業主婦の方はご主人の名義ばかりに資産が寄りがちなため、ご自身名義の資産を意識的に作っていくことが、将来のリスク分散につながります。まずは月数万円の積立投資からNISAを使って始め、家計のムリのない範囲で継続することをおすすめします。
※ 本相談事例は、実際のFP面談を元に個人が特定できないよう編集・要約した参考情報です。回答内容は個別状況に合わせたものであり、すべての方に当てはまるものではありません。実際の金融商品・保険商品の選定にあたっては、必ずご自身でご判断ください。
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