米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
米国株調整を懸念しつつ退職前後の運用方針を検討
現在保有している株式は数年持っていればマシになる見込みですが、極端な回復は見込めないと感じています。マイナスが出ているため売りたくない気持ちがあり、退職があと3年後なのでタイミングに悩んでいます。債券への投資も検討しており、年300万円ほど下げる手前で一度ポジションを整理するかどうかを迷っているところです。
一方で、アメリカ株の調整が近いのではとも感じていて、AIバブルや政府閉鎖、経済指標の動向など不安定な要素が多い中で、出口戦略を含めた運用方針を相談したいです。退職後まで見据えた整理を希望しています。今後の生活設計にどう反映させるべきか、専門家の意見を伺いたいと考えています。
家計の現状を踏まえて、無理なく続けられる方法を知りたいです。
AIバブル動向と債券活用を踏まえ1回のポジション整理を提案
8月のジャクソンホールで利下げ圧力がかかっていましたが、FRBはなかなか動かず、12月の利下げが注目されています。政府閉鎖で経済指標が取れない状況や、移民規制による雇用面の歪み、AIバブルと実態の乖離など、株式市場は難しい動きをしています。FRBは3%台での調整を模索している段階です。
ソニー生命に問い合わせて、いつまで積み立てれば一番増えるかを確認し、タイミングを見計らって次の運用に切り替えていくのがおすすめです。積立の山なりカーブを考慮して、最も有利なタイミングでポジション整理を行うことで、退職前後の資産目減りを抑えられます。目先の判断だけでなく、中長期の視点で定期的に見直していくことが大切です。
ご家族の状況やライフイベントに応じて柔軟に調整していくことをおすすめします。
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